BEI SUSTAINABLE FX 4.85% MAR35 AUD
AU3CB0319226European Investment BankНаднациональныеMOT
- Последняя цена
- 95,71
- на 15.10.2026
- Доходность брутто
- 5,57 %
- Доходность нетто
- 4,88 %
- Погашение
- 07.03.2035
- 8 г 5 мес
Расчёт только в информационных и образовательных целях, выполняется автоматически по введённым значениям. Это не финансовая консультация и не рекомендация или предложение купить или продать. Цены и данные могут быть неточными или устаревшими: всегда сверяйтесь с брокером и документацией по облигации и при необходимости обращайтесь к лицензированному консультанту.
Рассчитать покупку
Измените значения: все расчёты обновятся сразу. Ссылка на страницу сохраняет расчёт.
Суммы указаны в AUD, валюте облигации: курсовые эффекты (и их налогообложение) не учитываются.
- Сумма расчётов
- 9 621,41 A$
- Чистый доход к погашению
- 3 932,19 A$
- Доходность нетто
- 4,88 %
- Доходность брутто
- 5,57 %
Данные сделки
- Дата расчётов
- 20.10.2026
- Цена покупки (чистая)
- 95,71
- Номинал
- 10 000
- Сумма по чистой цене
- 9 571,00 A$
- НКД брутто
- 57,61 A$
- Налоговый зачёт по НКД
- -7,20 A$
- Комиссии
- 0,00 A$
- Сумма расчётов
- 9 621,41 A$
Доходность и дюрация
| Брутто | Нетто | Нетто без налога на прирост капитала | |
|---|---|---|---|
| Годовая доходность | 5,57 % | 4,88 % | 4,93 % |
| Модифицированная дюрация | 6,55 | 6,63 | 6,62 |
Последний столбец применим, если прирост капитала зачитывается против прошлых убытков.
Итог к погашению
- Купоны брутто
- 4 122,50 A$
- Налог на купоны
- -515,27 A$
- Погашение номинала
- 10 000,00 A$
- Прирост капитала
- 429,00 A$
- Налог на прирост капитала
- -53,63 A$
- Чистый доход к погашению
- 3 932,19 A$
Денежные потоки
| Дата | Описание | Сумма |
|---|---|---|
| 20.10.2026 | Оплата цены | -9 571,00 A$ |
| 20.10.2026 | НКД брутто | -57,61 A$ |
| 20.10.2026 | Налоговый зачёт по НКД | 7,20 A$ |
| 07.03.2027 | Купон брутто | 242,50 A$ |
| 07.03.2027 | Налог на купон | -30,31 A$ |
| 07.09.2027 | Купон брутто | 242,50 A$ |
| 07.09.2027 | Налог на купон | -30,31 A$ |
| 07.03.2028 | Купон брутто | 242,50 A$ |
| 07.03.2028 | Налог на купон | -30,31 A$ |
| 07.09.2028 | Купон брутто | 242,50 A$ |
| 07.09.2028 | Налог на купон | -30,31 A$ |
| 07.03.2029 | Купон брутто | 242,50 A$ |
| 07.03.2029 | Налог на купон | -30,31 A$ |
| 07.09.2029 | Купон брутто | 242,50 A$ |
| 07.09.2029 | Налог на купон | -30,31 A$ |
| 07.03.2030 | Купон брутто | 242,50 A$ |
| 07.03.2030 | Налог на купон | -30,31 A$ |
| 07.09.2030 | Купон брутто | 242,50 A$ |
| 07.09.2030 | Налог на купон | -30,31 A$ |
| 07.03.2031 | Купон брутто | 242,50 A$ |
| 07.03.2031 | Налог на купон | -30,31 A$ |
| 07.09.2031 | Купон брутто | 242,50 A$ |
| 07.09.2031 | Налог на купон | -30,31 A$ |
| 07.03.2032 | Купон брутто | 242,50 A$ |
| 07.03.2032 | Налог на купон | -30,31 A$ |
| 07.09.2032 | Купон брутто | 242,50 A$ |
| 07.09.2032 | Налог на купон | -30,31 A$ |
| 07.03.2033 | Купон брутто | 242,50 A$ |
| 07.03.2033 | Налог на купон | -30,31 A$ |
| 07.09.2033 | Купон брутто | 242,50 A$ |
| 07.09.2033 | Налог на купон | -30,31 A$ |
| 07.03.2034 | Купон брутто | 242,50 A$ |
| 07.03.2034 | Налог на купон | -30,31 A$ |
| 07.09.2034 | Купон брутто | 242,50 A$ |
| 07.09.2034 | Налог на купон | -30,31 A$ |
| 07.03.2035 | Купон брутто | 242,50 A$ |
| 07.03.2035 | Налог на купон | -30,31 A$ |
| 07.03.2035 | Погашение номинала | 10 000,00 A$ |
| 07.03.2035 | Налог на прирост капитала | -53,63 A$ |
| Чистый доход к погашению | 3 932,19 A$ | |
Это сумма всех движений: получено 14 129,70 A$ (купоны, погашение, налоговый зачёт по НКД) минус уплачено 10 197,51 A$ (цена, НКД, комиссии и налоги) = 3 932,19 A$. Это ваш доход в евро после налогов при удержании облигации до погашения; если значение отрицательное, вы теряете деньги.
Как считается
- НКД рассчитывается по конвенции ACT/ACT ICMA: покупатель платит НКД брутто и получает зачёт налога, удержанного с этой части купона.
- Налоги итальянского режима налогового агента, 12,5 % на купоны и прирост капитала (12,5% для государственных и наднациональных облигаций, 26% для остальных). Комиссии входят в стоимость покупки. Гербовый сбор и дисконт при размещении не учитываются.
- Доходности — годовые ставки со сложным процентом (IRR) денежных потоков, фактические дни/365, при удержании до погашения и без реинвестирования купонов.