SCHATZ FX 2.1% MAR28 EUR
DE000BU22122
Bundesrepublik DeutschlandИностранные государственныеHi-MTF · MOT
- Последняя цена
- 98,74
- на 15.10.2026
- Доходность брутто
- 3,03 %
- Доходность нетто
- 2,65 %
- Погашение
- 15.03.2028
- 1 г 5 мес
Расчёт только в информационных и образовательных целях, выполняется автоматически по введённым значениям. Это не финансовая консультация и не рекомендация или предложение купить или продать. Цены и данные могут быть неточными или устаревшими: всегда сверяйтесь с брокером и документацией по облигации и при необходимости обращайтесь к лицензированному консультанту.
Рассчитать покупку
Измените значения: все расчёты обновятся сразу. Ссылка на страницу сохраняет расчёт.
- Сумма расчётов
- 9 984,25 €
- Чистый доход к погашению
- 367,50 €
- Доходность нетто
- 2,64 %
- Доходность брутто
- 3,02 %
Данные сделки
- Дата расчётов
- 20.10.2026
- Цена покупки (чистая)
- 98,74
- Номинал
- 10 000
- Сумма по чистой цене
- 9 874,00 €
- НКД брутто
- 126,00 €
- Налоговый зачёт по НКД
- -15,75 €
- Комиссии
- 0,00 €
- Сумма расчётов
- 9 984,25 €
Доходность и дюрация
| Брутто | Нетто | Нетто без налога на прирост капитала | |
|---|---|---|---|
| Годовая доходность | 3,02 % | 2,64 % | 2,76 % |
| Модифицированная дюрация | 1,34 | 1,35 | 1,34 |
Последний столбец применим, если прирост капитала зачитывается против прошлых убытков.
Итог к погашению
- Купоны брутто
- 420,00 €
- Налог на купоны
- -52,50 €
- Погашение номинала
- 10 000,00 €
- Прирост капитала
- 126,00 €
- Налог на прирост капитала
- -15,75 €
- Чистый доход к погашению
- 367,50 €
Денежные потоки
| Дата | Описание | Сумма |
|---|---|---|
| 20.10.2026 | Оплата цены | -9 874,00 € |
| 20.10.2026 | НКД брутто | -126,00 € |
| 20.10.2026 | Налоговый зачёт по НКД | 15,75 € |
| 15.03.2027 | Купон брутто | 210,00 € |
| 15.03.2027 | Налог на купон | -26,25 € |
| 15.03.2028 | Купон брутто | 210,00 € |
| 15.03.2028 | Налог на купон | -26,25 € |
| 15.03.2028 | Погашение номинала | 10 000,00 € |
| 15.03.2028 | Налог на прирост капитала | -15,75 € |
| Чистый доход к погашению | 367,50 € | |
Это сумма всех движений: получено 10 435,75 € (купоны, погашение, налоговый зачёт по НКД) минус уплачено 10 068,25 € (цена, НКД, комиссии и налоги) = 367,50 €. Это ваш доход в евро после налогов при удержании облигации до погашения; если значение отрицательное, вы теряете деньги.
Как считается
- НКД рассчитывается по конвенции ACT/ACT ICMA: покупатель платит НКД брутто и получает зачёт налога, удержанного с этой части купона.
- Налоги итальянского режима налогового агента, 12,5 % на купоны и прирост капитала (12,5% для государственных и наднациональных облигаций, 26% для остальных). Комиссии входят в стоимость покупки. Гербовый сбор и дисконт при размещении не учитываются.
- Доходности — годовые ставки со сложным процентом (IRR) денежных потоков, фактические дни/365, при удержании до погашения и без реинвестирования купонов.