SCHATZ FX 3% DEC28 EUR
DE000BU22155
Bundesrepublik DeutschlandИностранные государственныеMOT
- Последняя цена
- 99,83
- на 16.10.2026
- Доходность брутто
- 3,08 %
- Доходность нетто
- 2,70 %
- Погашение
- 13.12.2028
- 2 г 2 мес
Расчёт только в информационных и образовательных целях, выполняется автоматически по введённым значениям. Это не финансовая консультация и не рекомендация или предложение купить или продать. Цены и данные могут быть неточными или устаревшими: всегда сверяйтесь с брокером и документацией по облигации и при необходимости обращайтесь к лицензированному консультанту.
Рассчитать покупку
Измените значения: все расчёты обновятся сразу. Ссылка на страницу сохраняет расчёт.
- Сумма расчётов
- 9 185,99 €
- Чистый доход к погашению
- 520,85 €
- Доходность нетто
- 2,69 %
- Доходность брутто
- 3,08 %
Данные сделки
- Дата расчётов
- 20.10.2026
- Цена покупки (чистая)
- 99,83
- Номинал
- 9 000
- Сумма по чистой цене
- 8 984,70 €
- НКД брутто
- 230,05 €
- Налоговый зачёт по НКД
- -28,76 €
- Комиссии
- 0,00 €
- Сумма расчётов
- 9 185,99 €
Доходность и дюрация
| Брутто | Нетто | Нетто без налога на прирост капитала | |
|---|---|---|---|
| Годовая доходность | 3,08 % | 2,69 % | 2,70 % |
| Модифицированная дюрация | 2,00 | 2,01 | 2,01 |
Последний столбец применим, если прирост капитала зачитывается против прошлых убытков.
Итог к погашению
- Купоны брутто
- 810,00 €
- Налог на купоны
- -101,25 €
- Погашение номинала
- 9 000,00 €
- Прирост капитала
- 15,30 €
- Налог на прирост капитала
- -1,91 €
- Чистый доход к погашению
- 520,85 €
Денежные потоки
| Дата | Описание | Сумма |
|---|---|---|
| 20.10.2026 | Оплата цены | -8 984,70 € |
| 20.10.2026 | НКД брутто | -230,05 € |
| 20.10.2026 | Налоговый зачёт по НКД | 28,76 € |
| 13.12.2026 | Купон брутто | 270,00 € |
| 13.12.2026 | Налог на купон | -33,75 € |
| 13.12.2027 | Купон брутто | 270,00 € |
| 13.12.2027 | Налог на купон | -33,75 € |
| 13.12.2028 | Купон брутто | 270,00 € |
| 13.12.2028 | Налог на купон | -33,75 € |
| 13.12.2028 | Погашение номинала | 9 000,00 € |
| 13.12.2028 | Налог на прирост капитала | -1,91 € |
| Чистый доход к погашению | 520,85 € | |
Это сумма всех движений: получено 9 838,76 € (купоны, погашение, налоговый зачёт по НКД) минус уплачено 9 317,91 € (цена, НКД, комиссии и налоги) = 520,85 €. Это ваш доход в евро после налогов при удержании облигации до погашения; если значение отрицательное, вы теряете деньги.
Как считается
- НКД рассчитывается по конвенции ACT/ACT ICMA: покупатель платит НКД брутто и получает зачёт налога, удержанного с этой части купона.
- Налоги итальянского режима налогового агента, 12,5 % на купоны и прирост капитала (12,5% для государственных и наднациональных облигаций, 26% для остальных). Комиссии входят в стоимость покупки. Гербовый сбор и дисконт при размещении не учитываются.
- Доходности — годовые ставки со сложным процентом (IRR) денежных потоков, фактические дни/365, при удержании до погашения и без реинвестирования купонов.