BEI SUSTAINABLE FX 4.5% JAN28 GBP
EU000A3L6Q00European Investment BankНаднациональныеMOT
- Последняя цена
- 100,37
- на 13.10.2026
- Доходность брутто
- 4,19 %
- Доходность нетто
- 3,63 %
- Погашение
- 31.01.2028
- 1 г 3 мес
Расчёт только в информационных и образовательных целях, выполняется автоматически по введённым значениям. Это не финансовая консультация и не рекомендация или предложение купить или продать. Цены и данные могут быть неточными или устаревшими: всегда сверяйтесь с брокером и документацией по облигации и при необходимости обращайтесь к лицензированному консультанту.
Рассчитать покупку
Измените значения: все расчёты обновятся сразу. Ссылка на страницу сохраняет расчёт.
Суммы указаны в GBP, валюте облигации: курсовые эффекты (и их налогообложение) не учитываются.
- Сумма расчётов
- 9 287,67 £
- Чистый доход к погашению
- 421,07 £
- Доходность нетто
- 3,63 %
- Доходность брутто
- 4,18 %
Данные сделки
- Дата расчётов
- 20.10.2026
- Цена покупки (чистая)
- 100,37
- Номинал
- 9 000
- Сумма по чистой цене
- 9 033,30 £
- НКД брутто
- 290,71 £
- Налоговый зачёт по НКД
- -36,34 £
- Комиссии
- 0,00 £
- Сумма расчётов
- 9 287,67 £
Доходность и дюрация
| Брутто | Нетто | Нетто без налога на прирост капитала | |
|---|---|---|---|
| Годовая доходность | 4,18 % | 3,63 % | 3,63 % |
| Модифицированная дюрация | 1,19 | 1,20 | 1,20 |
Последний столбец применим, если прирост капитала зачитывается против прошлых убытков.
Итог к погашению
- Купоны брутто
- 810,00 £
- Налог на купоны
- -101,26 £
- Погашение номинала
- 9 000,00 £
- Убыток
- -33,30 £
- Налог на прирост капитала
- -0,00 £
- Чистый доход к погашению
- 421,07 £
Налога нет: в Италии убыток можно зачесть против прибыли следующих четырёх лет.
Денежные потоки
| Дата | Описание | Сумма |
|---|---|---|
| 20.10.2026 | Оплата цены | -9 033,30 £ |
| 20.10.2026 | НКД брутто | -290,71 £ |
| 20.10.2026 | Налоговый зачёт по НКД | 36,34 £ |
| 31.01.2027 | Купон брутто | 405,00 £ |
| 31.01.2027 | Налог на купон | -50,63 £ |
| 31.01.2028 | Купон брутто | 405,00 £ |
| 31.01.2028 | Налог на купон | -50,63 £ |
| 31.01.2028 | Погашение номинала | 9 000,00 £ |
| Чистый доход к погашению | 421,07 £ | |
Это сумма всех движений: получено 9 846,34 £ (купоны, погашение, налоговый зачёт по НКД) минус уплачено 9 425,27 £ (цена, НКД, комиссии и налоги) = 421,07 £. Это ваш доход в евро после налогов при удержании облигации до погашения; если значение отрицательное, вы теряете деньги.
Как считается
- НКД рассчитывается по конвенции ACT/ACT ICMA: покупатель платит НКД брутто и получает зачёт налога, удержанного с этой части купона.
- Налоги итальянского режима налогового агента, 12,5 % на купоны и прирост капитала (12,5% для государственных и наднациональных облигаций, 26% для остальных). Комиссии входят в стоимость покупки. Гербовый сбор и дисконт при размещении не учитываются.
- Доходности — годовые ставки со сложным процентом (IRR) денежных потоков, фактические дни/365, при удержании до погашения и без реинвестирования купонов.