BEI FX 5.25% JAN31 PLN
EU000A3LUC58European Investment BankНаднациональныеMOT
- Последняя цена
- 98,80
- на 13.10.2026
- Доходность брутто
- 5,57 %
- Доходность нетто
- 4,87 %
- Погашение
- 24.01.2031
- 4 г 3 мес
Расчёт только в информационных и образовательных целях, выполняется автоматически по введённым значениям. Это не финансовая консультация и не рекомендация или предложение купить или продать. Цены и данные могут быть неточными или устаревшими: всегда сверяйтесь с брокером и документацией по облигации и при необходимости обращайтесь к лицензированному консультанту.
Рассчитать покупку
Измените значения: все расчёты обновятся сразу. Ссылка на страницу сохраняет расчёт.
Суммы указаны в PLN, валюте облигации: курсовые эффекты (и их налогообложение) не учитываются.
- Сумма расчётов
- 9 196,70 PLN
- Чистый доход к погашению
- 1 857,00 PLN
- Доходность нетто
- 4,87 %
- Доходность брутто
- 5,56 %
Данные сделки
- Дата расчётов
- 20.10.2026
- Цена покупки (чистая)
- 98,80
- Номинал
- 9 000
- Сумма по чистой цене
- 8 892,00 PLN
- НКД брутто
- 348,23 PLN
- Налоговый зачёт по НКД
- -43,53 PLN
- Комиссии
- 0,00 PLN
- Сумма расчётов
- 9 196,70 PLN
Доходность и дюрация
| Брутто | Нетто | Нетто без налога на прирост капитала | |
|---|---|---|---|
| Годовая доходность | 5,56 % | 4,87 % | 4,90 % |
| Модифицированная дюрация | 3,59 | 3,62 | 3,62 |
Последний столбец применим, если прирост капитала зачитывается против прошлых убытков.
Итог к погашению
- Купоны брутто
- 2 362,50 PLN
- Налог на купоны
- -295,30 PLN
- Погашение номинала
- 9 000,00 PLN
- Прирост капитала
- 108,00 PLN
- Налог на прирост капитала
- -13,50 PLN
- Чистый доход к погашению
- 1 857,00 PLN
Денежные потоки
| Дата | Описание | Сумма |
|---|---|---|
| 20.10.2026 | Оплата цены | -8 892,00 PLN |
| 20.10.2026 | НКД брутто | -348,23 PLN |
| 20.10.2026 | Налоговый зачёт по НКД | 43,53 PLN |
| 24.01.2027 | Купон брутто | 472,50 PLN |
| 24.01.2027 | Налог на купон | -59,06 PLN |
| 24.01.2028 | Купон брутто | 472,50 PLN |
| 24.01.2028 | Налог на купон | -59,06 PLN |
| 24.01.2029 | Купон брутто | 472,50 PLN |
| 24.01.2029 | Налог на купон | -59,06 PLN |
| 24.01.2030 | Купон брутто | 472,50 PLN |
| 24.01.2030 | Налог на купон | -59,06 PLN |
| 24.01.2031 | Купон брутто | 472,50 PLN |
| 24.01.2031 | Налог на купон | -59,06 PLN |
| 24.01.2031 | Погашение номинала | 9 000,00 PLN |
| 24.01.2031 | Налог на прирост капитала | -13,50 PLN |
| Чистый доход к погашению | 1 857,00 PLN | |
Это сумма всех движений: получено 11 406,03 PLN (купоны, погашение, налоговый зачёт по НКД) минус уплачено 9 549,03 PLN (цена, НКД, комиссии и налоги) = 1 857,00 PLN. Это ваш доход в евро после налогов при удержании облигации до погашения; если значение отрицательное, вы теряете деньги.
Как считается
- НКД рассчитывается по конвенции ACT/ACT ICMA: покупатель платит НКД брутто и получает зачёт налога, удержанного с этой части купона.
- Налоги итальянского режима налогового агента, 12,5 % на купоны и прирост капитала (12,5% для государственных и наднациональных облигаций, 26% для остальных). Комиссии входят в стоимость покупки. Гербовый сбор и дисконт при размещении не учитываются.
- Доходности — годовые ставки со сложным процентом (IRR) денежных потоков, фактические дни/365, при удержании до погашения и без реинвестирования купонов.