BEI FX 4% FEB29 GBP
EU000A3LUMF5European Investment BankНаднациональныеHi-MTF · MOT
- Последняя цена
- 98,24
- на 16.10.2026
- Доходность брутто
- 4,81 %
- Доходность нетто
- 4,21 %
- Погашение
- 15.02.2029
- 2 г 4 мес
Расчёт только в информационных и образовательных целях, выполняется автоматически по введённым значениям. Это не финансовая консультация и не рекомендация или предложение купить или продать. Цены и данные могут быть неточными или устаревшими: всегда сверяйтесь с брокером и документацией по облигации и при необходимости обращайтесь к лицензированному консультанту.
Рассчитать покупку
Измените значения: все расчёты обновятся сразу. Ссылка на страницу сохраняет расчёт.
Суммы указаны в GBP, валюте облигации: курсовые эффекты (и их налогообложение) не учитываются.
- Сумма расчётов
- 9 054,77 £
- Чистый доход к погашению
- 870,43 £
- Доходность нетто
- 4,21 %
- Доходность брутто
- 4,80 %
Данные сделки
- Дата расчётов
- 20.10.2026
- Цена покупки (чистая)
- 98,24
- Номинал
- 9 000
- Сумма по чистой цене
- 8 841,60 £
- НКД брутто
- 243,62 £
- Налоговый зачёт по НКД
- -30,45 £
- Комиссии
- 0,00 £
- Сумма расчётов
- 9 054,77 £
Доходность и дюрация
| Брутто | Нетто | Нетто без налога на прирост капитала | |
|---|---|---|---|
| Годовая доходность | 4,80 % | 4,21 % | 4,30 % |
| Модифицированная дюрация | 2,11 | 2,12 | 2,12 |
Последний столбец применим, если прирост капитала зачитывается против прошлых убытков.
Итог к погашению
- Купоны брутто
- 1 080,00 £
- Налог на купоны
- -135,00 £
- Погашение номинала
- 9 000,00 £
- Прирост капитала
- 158,40 £
- Налог на прирост капитала
- -19,80 £
- Чистый доход к погашению
- 870,43 £
Денежные потоки
| Дата | Описание | Сумма |
|---|---|---|
| 20.10.2026 | Оплата цены | -8 841,60 £ |
| 20.10.2026 | НКД брутто | -243,62 £ |
| 20.10.2026 | Налоговый зачёт по НКД | 30,45 £ |
| 15.02.2027 | Купон брутто | 360,00 £ |
| 15.02.2027 | Налог на купон | -45,00 £ |
| 15.02.2028 | Купон брутто | 360,00 £ |
| 15.02.2028 | Налог на купон | -45,00 £ |
| 15.02.2029 | Купон брутто | 360,00 £ |
| 15.02.2029 | Налог на купон | -45,00 £ |
| 15.02.2029 | Погашение номинала | 9 000,00 £ |
| 15.02.2029 | Налог на прирост капитала | -19,80 £ |
| Чистый доход к погашению | 870,43 £ | |
Это сумма всех движений: получено 10 110,45 £ (купоны, погашение, налоговый зачёт по НКД) минус уплачено 9 240,02 £ (цена, НКД, комиссии и налоги) = 870,43 £. Это ваш доход в евро после налогов при удержании облигации до погашения; если значение отрицательное, вы теряете деньги.
Как считается
- НКД рассчитывается по конвенции ACT/ACT ICMA: покупатель платит НКД брутто и получает зачёт налога, удержанного с этой части купона.
- Налоги итальянского режима налогового агента, 12,5 % на купоны и прирост капитала (12,5% для государственных и наднациональных облигаций, 26% для остальных). Комиссии входят в стоимость покупки. Гербовый сбор и дисконт при размещении не учитываются.
- Доходности — годовые ставки со сложным процентом (IRR) денежных потоков, фактические дни/365, при удержании до погашения и без реинвестирования купонов.