BEI FX 2.375% MAY30 EUR
EU000A4D6KN5European Investment BankНаднациональныеHi-MTF · MOT
- Последняя цена
- 96,69
- на 15.10.2026
- Доходность брутто
- 3,37 %
- Доходность нетто
- 2,95 %
- Погашение
- 15.05.2030
- 3 г 7 мес
Эмитент может погасить облигацию досрочно (колл): доходности и расчёт сделаны к погашению, а не к дате колла, и при досрочном погашении могут отличаться.
Расчёт только в информационных и образовательных целях, выполняется автоматически по введённым значениям. Это не финансовая консультация и не рекомендация или предложение купить или продать. Цены и данные могут быть неточными или устаревшими: всегда сверяйтесь с брокером и документацией по облигации и при необходимости обращайтесь к лицензированному консультанту.
Рассчитать покупку
Измените значения: все расчёты обновятся сразу. Ссылка на страницу сохраняет расчёт.
- Сумма расчётов
- 9 758,96 €
- Чистый доход к погашению
- 1 030,90 €
- Доходность нетто
- 2,95 %
- Доходность брутто
- 3,37 %
Данные сделки
- Дата расчётов
- 20.10.2026
- Цена покупки (чистая)
- 96,69
- Номинал
- 10 000
- Сумма по чистой цене
- 9 669,00 €
- НКД брутто
- 102,81 €
- Налоговый зачёт по НКД
- -12,85 €
- Комиссии
- 0,00 €
- Сумма расчётов
- 9 758,96 €
Доходность и дюрация
| Брутто | Нетто | Нетто без налога на прирост капитала | |
|---|---|---|---|
| Годовая доходность | 3,37 % | 2,95 % | 3,07 % |
| Модифицированная дюрация | 3,32 | 3,33 | 3,33 |
Последний столбец применим, если прирост капитала зачитывается против прошлых убытков.
Итог к погашению
- Купоны брутто
- 950,00 €
- Налог на купоны
- -118,76 €
- Погашение номинала
- 10 000,00 €
- Прирост капитала
- 331,00 €
- Налог на прирост капитала
- -41,38 €
- Чистый доход к погашению
- 1 030,90 €
Денежные потоки
| Дата | Описание | Сумма |
|---|---|---|
| 20.10.2026 | Оплата цены | -9 669,00 € |
| 20.10.2026 | НКД брутто | -102,81 € |
| 20.10.2026 | Налоговый зачёт по НКД | 12,85 € |
| 15.05.2027 | Купон брутто | 237,50 € |
| 15.05.2027 | Налог на купон | -29,69 € |
| 15.05.2028 | Купон брутто | 237,50 € |
| 15.05.2028 | Налог на купон | -29,69 € |
| 15.05.2029 | Купон брутто | 237,50 € |
| 15.05.2029 | Налог на купон | -29,69 € |
| 15.05.2030 | Купон брутто | 237,50 € |
| 15.05.2030 | Налог на купон | -29,69 € |
| 15.05.2030 | Погашение номинала | 10 000,00 € |
| 15.05.2030 | Налог на прирост капитала | -41,38 € |
| Чистый доход к погашению | 1 030,90 € | |
Это сумма всех движений: получено 10 962,85 € (купоны, погашение, налоговый зачёт по НКД) минус уплачено 9 931,95 € (цена, НКД, комиссии и налоги) = 1 030,90 €. Это ваш доход в евро после налогов при удержании облигации до погашения; если значение отрицательное, вы теряете деньги.
Как считается
- НКД рассчитывается по конвенции ACT/ACT ICMA: покупатель платит НКД брутто и получает зачёт налога, удержанного с этой части купона.
- Налоги итальянского режима налогового агента, 12,5 % на купоны и прирост капитала (12,5% для государственных и наднациональных облигаций, 26% для остальных). Комиссии входят в стоимость покупки. Гербовый сбор и дисконт при размещении не учитываются.
- Доходности — годовые ставки со сложным процентом (IRR) денежных потоков, фактические дни/365, при удержании до погашения и без реинвестирования купонов.