BEI FX 11% JUL30 BRL
EU000A4D7YR5European Investment BankНаднациональныеMOT
- Последняя цена
- 101,20
- на 14.10.2026
- Доходность брутто
- 10,55 %
- Доходность нетто
- 9,20 %
- Погашение
- 03.07.2030
- 3 г 8 мес
Расчёт только в информационных и образовательных целях, выполняется автоматически по введённым значениям. Это не финансовая консультация и не рекомендация или предложение купить или продать. Цены и данные могут быть неточными или устаревшими: всегда сверяйтесь с брокером и документацией по облигации и при необходимости обращайтесь к лицензированному консультанту.
Рассчитать покупку
Измените значения: все расчёты обновятся сразу. Ссылка на страницу сохраняет расчёт.
Суммы указаны в BRL, валюте облигации: курсовые эффекты (и их налогообложение) не учитываются.
- Сумма расчётов
- 5 202,40 R$
- Чистый доход к погашению
- 1 722,60 R$
- Доходность нетто
- 9,19 %
- Доходность брутто
- 10,54 %
Данные сделки
- Дата расчётов
- 19.10.2026
- Цена покупки (чистая)
- 101,20
- Номинал
- 5 000
- Сумма по чистой цене
- 5 060,00 R$
- НКД брутто
- 162,74 R$
- Налоговый зачёт по НКД
- -20,34 R$
- Комиссии
- 0,00 R$
- Сумма расчётов
- 5 202,40 R$
Доходность и дюрация
| Брутто | Нетто | Нетто без налога на прирост капитала | |
|---|---|---|---|
| Годовая доходность | 10,54 % | 9,19 % | 9,19 % |
| Модифицированная дюрация | 2,85 | 2,90 | 2,90 |
Последний столбец применим, если прирост капитала зачитывается против прошлых убытков.
Итог к погашению
- Купоны брутто
- 2 200,00 R$
- Налог на купоны
- -275,00 R$
- Погашение номинала
- 5 000,00 R$
- Убыток
- -60,00 R$
- Налог на прирост капитала
- -0,00 R$
- Чистый доход к погашению
- 1 722,60 R$
Налога нет: в Италии убыток можно зачесть против прибыли следующих четырёх лет.
Денежные потоки
| Дата | Описание | Сумма |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Оплата цены | -5 060,00 R$ |
| 19.10.2026 | НКД брутто | -162,74 R$ |
| 19.10.2026 | Налоговый зачёт по НКД | 20,34 R$ |
| 03.07.2027 | Купон брутто | 550,00 R$ |
| 03.07.2027 | Налог на купон | -68,75 R$ |
| 03.07.2028 | Купон брутто | 550,00 R$ |
| 03.07.2028 | Налог на купон | -68,75 R$ |
| 03.07.2029 | Купон брутто | 550,00 R$ |
| 03.07.2029 | Налог на купон | -68,75 R$ |
| 03.07.2030 | Купон брутто | 550,00 R$ |
| 03.07.2030 | Налог на купон | -68,75 R$ |
| 03.07.2030 | Погашение номинала | 5 000,00 R$ |
| Чистый доход к погашению | 1 722,60 R$ | |
Это сумма всех движений: получено 7 220,34 R$ (купоны, погашение, налоговый зачёт по НКД) минус уплачено 5 497,74 R$ (цена, НКД, комиссии и налоги) = 1 722,60 R$. Это ваш доход в евро после налогов при удержании облигации до погашения; если значение отрицательное, вы теряете деньги.
Как считается
- НКД рассчитывается по конвенции ACT/ACT ICMA: покупатель платит НКД брутто и получает зачёт налога, удержанного с этой части купона.
- Налоги итальянского режима налогового агента, 12,5 % на купоны и прирост капитала (12,5% для государственных и наднациональных облигаций, 26% для остальных). Комиссии входят в стоимость покупки. Гербовый сбор и дисконт при размещении не учитываются.
- Доходности — годовые ставки со сложным процентом (IRR) денежных потоков, фактические дни/365, при удержании до погашения и без реинвестирования купонов.