EU NEXT GEN FX 3.75% OCT45 EUR
EU000A4EA8Y7European UnionНаднациональныеMOT
- Последняя цена
- 91,62
- на 15.10.2026
- Доходность брутто
- 4,41 %
- Доходность нетто
- 3,87 %
- Погашение
- 12.10.2045
- 19 г
Расчёт только в информационных и образовательных целях, выполняется автоматически по введённым значениям. Это не финансовая консультация и не рекомендация или предложение купить или продать. Цены и данные могут быть неточными или устаревшими: всегда сверяйтесь с брокером и документацией по облигации и при необходимости обращайтесь к лицензированному консультанту.
Рассчитать покупку
Измените значения: все расчёты обновятся сразу. Ссылка на страницу сохраняет расчёт.
- Сумма расчётов
- 9 169,19 €
- Чистый доход к погашению
- 6 960,34 €
- Доходность нетто
- 3,87 %
- Доходность брутто
- 4,41 %
Данные сделки
- Дата расчётов
- 20.10.2026
- Цена покупки (чистая)
- 91,62
- Номинал
- 10 000
- Сумма по чистой цене
- 9 162,00 €
- НКД брутто
- 8,22 €
- Налоговый зачёт по НКД
- -1,03 €
- Комиссии
- 0,00 €
- Сумма расчётов
- 9 169,19 €
Доходность и дюрация
| Брутто | Нетто | Нетто без налога на прирост капитала | |
|---|---|---|---|
| Годовая доходность | 4,41 % | 3,87 % | 3,91 % |
| Модифицированная дюрация | 13,07 | 13,34 | 13,32 |
Последний столбец применим, если прирост капитала зачитывается против прошлых убытков.
Итог к погашению
- Купоны брутто
- 7 125,00 €
- Налог на купоны
- -890,72 €
- Погашение номинала
- 10 000,00 €
- Прирост капитала
- 838,00 €
- Налог на прирост капитала
- -104,75 €
- Чистый доход к погашению
- 6 960,34 €
Денежные потоки
| Дата | Описание | Сумма |
|---|---|---|
| 20.10.2026 | Оплата цены | -9 162,00 € |
| 20.10.2026 | НКД брутто | -8,22 € |
| 20.10.2026 | Налоговый зачёт по НКД | 1,03 € |
| 12.10.2027 | Купон брутто | 375,00 € |
| 12.10.2027 | Налог на купон | -46,88 € |
| 12.10.2028 | Купон брутто | 375,00 € |
| 12.10.2028 | Налог на купон | -46,88 € |
| 12.10.2029 | Купон брутто | 375,00 € |
| 12.10.2029 | Налог на купон | -46,88 € |
| 12.10.2030 | Купон брутто | 375,00 € |
| 12.10.2030 | Налог на купон | -46,88 € |
| 12.10.2031 | Купон брутто | 375,00 € |
| 12.10.2031 | Налог на купон | -46,88 € |
| 12.10.2032 | Купон брутто | 375,00 € |
| 12.10.2032 | Налог на купон | -46,88 € |
| 12.10.2033 | Купон брутто | 375,00 € |
| 12.10.2033 | Налог на купон | -46,88 € |
| 12.10.2034 | Купон брутто | 375,00 € |
| 12.10.2034 | Налог на купон | -46,88 € |
| 12.10.2035 | Купон брутто | 375,00 € |
| 12.10.2035 | Налог на купон | -46,88 € |
| 12.10.2036 | Купон брутто | 375,00 € |
| 12.10.2036 | Налог на купон | -46,88 € |
| 12.10.2037 | Купон брутто | 375,00 € |
| 12.10.2037 | Налог на купон | -46,88 € |
| 12.10.2038 | Купон брутто | 375,00 € |
| 12.10.2038 | Налог на купон | -46,88 € |
| 12.10.2039 | Купон брутто | 375,00 € |
| 12.10.2039 | Налог на купон | -46,88 € |
| 12.10.2040 | Купон брутто | 375,00 € |
| 12.10.2040 | Налог на купон | -46,88 € |
| 12.10.2041 | Купон брутто | 375,00 € |
| 12.10.2041 | Налог на купон | -46,88 € |
| 12.10.2042 | Купон брутто | 375,00 € |
| 12.10.2042 | Налог на купон | -46,88 € |
| 12.10.2043 | Купон брутто | 375,00 € |
| 12.10.2043 | Налог на купон | -46,88 € |
| 12.10.2044 | Купон брутто | 375,00 € |
| 12.10.2044 | Налог на купон | -46,88 € |
| 12.10.2045 | Купон брутто | 375,00 € |
| 12.10.2045 | Налог на купон | -46,88 € |
| 12.10.2045 | Погашение номинала | 10 000,00 € |
| 12.10.2045 | Налог на прирост капитала | -104,75 € |
| Чистый доход к погашению | 6 960,34 € | |
Это сумма всех движений: получено 17 126,03 € (купоны, погашение, налоговый зачёт по НКД) минус уплачено 10 165,69 € (цена, НКД, комиссии и налоги) = 6 960,34 €. Это ваш доход в евро после налогов при удержании облигации до погашения; если значение отрицательное, вы теряете деньги.
Как считается
- НКД рассчитывается по конвенции ACT/ACT ICMA: покупатель платит НКД брутто и получает зачёт налога, удержанного с этой части купона.
- Налоги итальянского режима налогового агента, 12,5 % на купоны и прирост капитала (12,5% для государственных и наднациональных облигаций, 26% для остальных). Комиссии входят в стоимость покупки. Гербовый сбор и дисконт при размещении не учитываются.
- Доходности — годовые ставки со сложным процентом (IRR) денежных потоков, фактические дни/365, при удержании до погашения и без реинвестирования купонов.