BEI FX 11% SEP31 BRL
EU000A4EDR50European Investment BankНаднациональныеMOT
- Последняя цена
- 100,15
- на 14.10.2026
- Доходность брутто
- 10,95 %
- Доходность нетто
- 9,58 %
- Погашение
- 29.09.2031
- 4 г 11 мес
Расчёт только в информационных и образовательных целях, выполняется автоматически по введённым значениям. Это не финансовая консультация и не рекомендация или предложение купить или продать. Цены и данные могут быть неточными или устаревшими: всегда сверяйтесь с брокером и документацией по облигации и при необходимости обращайтесь к лицензированному консультанту.
Рассчитать покупку
Измените значения: все расчёты обновятся сразу. Ссылка на страницу сохраняет расчёт.
Суммы указаны в BRL, валюте облигации: курсовые эффекты (и их налогообложение) не учитываются.
- Сумма расчётов
- 5 033,87 R$
- Чистый доход к погашению
- 2 372,38 R$
- Доходность нетто
- 9,57 %
- Доходность брутто
- 10,94 %
Данные сделки
- Дата расчётов
- 19.10.2026
- Цена покупки (чистая)
- 100,15
- Номинал
- 5 000
- Сумма по чистой цене
- 5 007,50 R$
- НКД брутто
- 30,14 R$
- Налоговый зачёт по НКД
- -3,77 R$
- Комиссии
- 0,00 R$
- Сумма расчётов
- 5 033,87 R$
Доходность и дюрация
| Брутто | Нетто | Нетто без налога на прирост капитала | |
|---|---|---|---|
| Годовая доходность | 10,94 % | 9,57 % | 9,57 % |
| Модифицированная дюрация | 3,65 | 3,72 | 3,72 |
Последний столбец применим, если прирост капитала зачитывается против прошлых убытков.
Итог к погашению
- Купоны брутто
- 2 750,00 R$
- Налог на купоны
- -343,75 R$
- Погашение номинала
- 5 000,00 R$
- Убыток
- -7,50 R$
- Налог на прирост капитала
- -0,00 R$
- Чистый доход к погашению
- 2 372,38 R$
Налога нет: в Италии убыток можно зачесть против прибыли следующих четырёх лет.
Денежные потоки
| Дата | Описание | Сумма |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Оплата цены | -5 007,50 R$ |
| 19.10.2026 | НКД брутто | -30,14 R$ |
| 19.10.2026 | Налоговый зачёт по НКД | 3,77 R$ |
| 29.09.2027 | Купон брутто | 550,00 R$ |
| 29.09.2027 | Налог на купон | -68,75 R$ |
| 29.09.2028 | Купон брутто | 550,00 R$ |
| 29.09.2028 | Налог на купон | -68,75 R$ |
| 29.09.2029 | Купон брутто | 550,00 R$ |
| 29.09.2029 | Налог на купон | -68,75 R$ |
| 29.09.2030 | Купон брутто | 550,00 R$ |
| 29.09.2030 | Налог на купон | -68,75 R$ |
| 29.09.2031 | Купон брутто | 550,00 R$ |
| 29.09.2031 | Налог на купон | -68,75 R$ |
| 29.09.2031 | Погашение номинала | 5 000,00 R$ |
| Чистый доход к погашению | 2 372,38 R$ | |
Это сумма всех движений: получено 7 753,77 R$ (купоны, погашение, налоговый зачёт по НКД) минус уплачено 5 381,39 R$ (цена, НКД, комиссии и налоги) = 2 372,38 R$. Это ваш доход в евро после налогов при удержании облигации до погашения; если значение отрицательное, вы теряете деньги.
Как считается
- НКД рассчитывается по конвенции ACT/ACT ICMA: покупатель платит НКД брутто и получает зачёт налога, удержанного с этой части купона.
- Налоги итальянского режима налогового агента, 12,5 % на купоны и прирост капитала (12,5% для государственных и наднациональных облигаций, 26% для остальных). Комиссии входят в стоимость покупки. Гербовый сбор и дисконт при размещении не учитываются.
- Доходности — годовые ставки со сложным процентом (IRR) денежных потоков, фактические дни/365, при удержании до погашения и без реинвестирования купонов.