BEI FX 11% JAN32 BRL
EU000A4EDR76European Investment BankНаднациональныеMOT
- Последняя цена
- 100,68
- на 13.10.2026
- Доходность брутто
- 10,80 %
- Доходность нетто
- 9,43 %
- Погашение
- 12.01.2032
- 5 г 3 мес
Расчёт только в информационных и образовательных целях, выполняется автоматически по введённым значениям. Это не финансовая консультация и не рекомендация или предложение купить или продать. Цены и данные могут быть неточными или устаревшими: всегда сверяйтесь с брокером и документацией по облигации и при необходимости обращайтесь к лицензированному консультанту.
Рассчитать покупку
Измените значения: все расчёты обновятся сразу. Ссылка на страницу сохраняет расчёт.
Суммы указаны в BRL, валюте облигации: курсовые эффекты (и их налогообложение) не учитываются.
- Сумма расчётов
- 5 403,18 R$
- Чистый доход к погашению
- 2 484,32 R$
- Доходность нетто
- 9,43 %
- Доходность брутто
- 10,79 %
Данные сделки
- Дата расчётов
- 19.10.2026
- Цена покупки (чистая)
- 100,68
- Номинал
- 5 000
- Сумма по чистой цене
- 5 034,00 R$
- НКД брутто
- 421,92 R$
- Налоговый зачёт по НКД
- -52,74 R$
- Комиссии
- 0,00 R$
- Сумма расчётов
- 5 403,18 R$
Доходность и дюрация
| Брутто | Нетто | Нетто без налога на прирост капитала | |
|---|---|---|---|
| Годовая доходность | 10,79 % | 9,43 % | 9,43 % |
| Модифицированная дюрация | 3,55 | 3,63 | 3,63 |
Последний столбец применим, если прирост капитала зачитывается против прошлых убытков.
Итог к погашению
- Купоны брутто
- 3 300,00 R$
- Налог на купоны
- -412,50 R$
- Погашение номинала
- 5 000,00 R$
- Убыток
- -34,00 R$
- Налог на прирост капитала
- -0,00 R$
- Чистый доход к погашению
- 2 484,32 R$
Налога нет: в Италии убыток можно зачесть против прибыли следующих четырёх лет.
Денежные потоки
| Дата | Описание | Сумма |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Оплата цены | -5 034,00 R$ |
| 19.10.2026 | НКД брутто | -421,92 R$ |
| 19.10.2026 | Налоговый зачёт по НКД | 52,74 R$ |
| 12.01.2027 | Купон брутто | 550,00 R$ |
| 12.01.2027 | Налог на купон | -68,75 R$ |
| 12.01.2028 | Купон брутто | 550,00 R$ |
| 12.01.2028 | Налог на купон | -68,75 R$ |
| 12.01.2029 | Купон брутто | 550,00 R$ |
| 12.01.2029 | Налог на купон | -68,75 R$ |
| 12.01.2030 | Купон брутто | 550,00 R$ |
| 12.01.2030 | Налог на купон | -68,75 R$ |
| 12.01.2031 | Купон брутто | 550,00 R$ |
| 12.01.2031 | Налог на купон | -68,75 R$ |
| 12.01.2032 | Купон брутто | 550,00 R$ |
| 12.01.2032 | Налог на купон | -68,75 R$ |
| 12.01.2032 | Погашение номинала | 5 000,00 R$ |
| Чистый доход к погашению | 2 484,32 R$ | |
Это сумма всех движений: получено 8 352,74 R$ (купоны, погашение, налоговый зачёт по НКД) минус уплачено 5 868,42 R$ (цена, НКД, комиссии и налоги) = 2 484,32 R$. Это ваш доход в евро после налогов при удержании облигации до погашения; если значение отрицательное, вы теряете деньги.
Как считается
- НКД рассчитывается по конвенции ACT/ACT ICMA: покупатель платит НКД брутто и получает зачёт налога, удержанного с этой части купона.
- Налоги итальянского режима налогового агента, 12,5 % на купоны и прирост капитала (12,5% для государственных и наднациональных облигаций, 26% для остальных). Комиссии входят в стоимость покупки. Гербовый сбор и дисконт при размещении не учитываются.
- Доходности — годовые ставки со сложным процентом (IRR) денежных потоков, фактические дни/365, при удержании до погашения и без реинвестирования купонов.