EU SAFE FX 4% OCT46 EUR
EU000A4ES497European UnionНаднациональныеHi-MTF · MOT
- Последняя цена
- 94,31
- на 14.10.2026
- Доходность брутто
- 4,44 %
- Доходность нетто
- 3,89 %
- Погашение
- 12.10.2046
- 20 г
Расчёт только в информационных и образовательных целях, выполняется автоматически по введённым значениям. Это не финансовая консультация и не рекомендация или предложение купить или продать. Цены и данные могут быть неточными или устаревшими: всегда сверяйтесь с брокером и документацией по облигации и при необходимости обращайтесь к лицензированному консультанту.
Рассчитать покупку
Измените значения: все расчёты обновятся сразу. Ссылка на страницу сохраняет расчёт.
- Сумма расчётов
- 9 437,71 €
- Чистый доход к погашению
- 7 491,16 €
- Доходность нетто
- 3,89 %
- Доходность брутто
- 4,43 %
Данные сделки
- Дата расчётов
- 19.10.2026
- Цена покупки (чистая)
- 94,31
- Номинал
- 10 000
- Сумма по чистой цене
- 9 431,00 €
- НКД брутто
- 7,67 €
- Налоговый зачёт по НКД
- -0,96 €
- Комиссии
- 0,00 €
- Сумма расчётов
- 9 437,71 €
Доходность и дюрация
| Брутто | Нетто | Нетто без налога на прирост капитала | |
|---|---|---|---|
| Годовая доходность | 4,43 % | 3,89 % | 3,91 % |
| Модифицированная дюрация | 13,34 | 13,64 | 13,63 |
Последний столбец применим, если прирост капитала зачитывается против прошлых убытков.
Итог к погашению
- Купоны брутто
- 8 000,00 €
- Налог на купоны
- -1 000,00 €
- Погашение номинала
- 10 000,00 €
- Прирост капитала
- 569,00 €
- Налог на прирост капитала
- -71,13 €
- Чистый доход к погашению
- 7 491,16 €
Денежные потоки
| Дата | Описание | Сумма |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Оплата цены | -9 431,00 € |
| 19.10.2026 | НКД брутто | -7,67 € |
| 19.10.2026 | Налоговый зачёт по НКД | 0,96 € |
| 12.10.2027 | Купон брутто | 400,00 € |
| 12.10.2027 | Налог на купон | -50,00 € |
| 12.10.2028 | Купон брутто | 400,00 € |
| 12.10.2028 | Налог на купон | -50,00 € |
| 12.10.2029 | Купон брутто | 400,00 € |
| 12.10.2029 | Налог на купон | -50,00 € |
| 12.10.2030 | Купон брутто | 400,00 € |
| 12.10.2030 | Налог на купон | -50,00 € |
| 12.10.2031 | Купон брутто | 400,00 € |
| 12.10.2031 | Налог на купон | -50,00 € |
| 12.10.2032 | Купон брутто | 400,00 € |
| 12.10.2032 | Налог на купон | -50,00 € |
| 12.10.2033 | Купон брутто | 400,00 € |
| 12.10.2033 | Налог на купон | -50,00 € |
| 12.10.2034 | Купон брутто | 400,00 € |
| 12.10.2034 | Налог на купон | -50,00 € |
| 12.10.2035 | Купон брутто | 400,00 € |
| 12.10.2035 | Налог на купон | -50,00 € |
| 12.10.2036 | Купон брутто | 400,00 € |
| 12.10.2036 | Налог на купон | -50,00 € |
| 12.10.2037 | Купон брутто | 400,00 € |
| 12.10.2037 | Налог на купон | -50,00 € |
| 12.10.2038 | Купон брутто | 400,00 € |
| 12.10.2038 | Налог на купон | -50,00 € |
| 12.10.2039 | Купон брутто | 400,00 € |
| 12.10.2039 | Налог на купон | -50,00 € |
| 12.10.2040 | Купон брутто | 400,00 € |
| 12.10.2040 | Налог на купон | -50,00 € |
| 12.10.2041 | Купон брутто | 400,00 € |
| 12.10.2041 | Налог на купон | -50,00 € |
| 12.10.2042 | Купон брутто | 400,00 € |
| 12.10.2042 | Налог на купон | -50,00 € |
| 12.10.2043 | Купон брутто | 400,00 € |
| 12.10.2043 | Налог на купон | -50,00 € |
| 12.10.2044 | Купон брутто | 400,00 € |
| 12.10.2044 | Налог на купон | -50,00 € |
| 12.10.2045 | Купон брутто | 400,00 € |
| 12.10.2045 | Налог на купон | -50,00 € |
| 12.10.2046 | Купон брутто | 400,00 € |
| 12.10.2046 | Налог на купон | -50,00 € |
| 12.10.2046 | Погашение номинала | 10 000,00 € |
| 12.10.2046 | Налог на прирост капитала | -71,13 € |
| Чистый доход к погашению | 7 491,16 € | |
Это сумма всех движений: получено 18 000,96 € (купоны, погашение, налоговый зачёт по НКД) минус уплачено 10 509,80 € (цена, НКД, комиссии и налоги) = 7 491,16 €. Это ваш доход в евро после налогов при удержании облигации до погашения; если значение отрицательное, вы теряете деньги.
Как считается
- НКД рассчитывается по конвенции ACT/ACT ICMA: покупатель платит НКД брутто и получает зачёт налога, удержанного с этой части купона.
- Налоги итальянского режима налогового агента, 12,5 % на купоны и прирост капитала (12,5% для государственных и наднациональных облигаций, 26% для остальных). Комиссии входят в стоимость покупки. Гербовый сбор и дисконт при размещении не учитываются.
- Доходности — годовые ставки со сложным процентом (IRR) денежных потоков, фактические дни/365, при удержании до погашения и без реинвестирования купонов.