BEI FX 11.25% JUL33 BRL
EU000A4EUYQ0European Investment BankНаднациональныеMOT
- Последняя цена
- 101,21
- на 13.10.2026
- Доходность брутто
- 10,97 %
- Доходность нетто
- 9,58 %
- Погашение
- 29.07.2033
- 6 г 9 мес
Расчёт только в информационных и образовательных целях, выполняется автоматически по введённым значениям. Это не финансовая консультация и не рекомендация или предложение купить или продать. Цены и данные могут быть неточными или устаревшими: всегда сверяйтесь с брокером и документацией по облигации и при необходимости обращайтесь к лицензированному консультанту.
Рассчитать покупку
Измените значения: все расчёты обновятся сразу. Ссылка на страницу сохраняет расчёт.
Суммы указаны в BRL, валюте облигации: курсовые эффекты (и их налогообложение) не учитываются.
- Сумма расчётов
- 5 172,42 R$
- Чистый доход к погашению
- 3 272,91 R$
- Доходность нетто
- 9,57 %
- Доходность брутто
- 10,96 %
Данные сделки
- Дата расчётов
- 20.10.2026
- Цена покупки (чистая)
- 101,21
- Номинал
- 5 000
- Сумма по чистой цене
- 5 060,50 R$
- НКД брутто
- 127,91 R$
- Налоговый зачёт по НКД
- -15,99 R$
- Комиссии
- 0,00 R$
- Сумма расчётов
- 5 172,42 R$
Доходность и дюрация
| Брутто | Нетто | Нетто без налога на прирост капитала | |
|---|---|---|---|
| Годовая доходность | 10,96 % | 9,57 % | 9,57 % |
| Модифицированная дюрация | 4,50 | 4,61 | 4,61 |
Последний столбец применим, если прирост капитала зачитывается против прошлых убытков.
Итог к погашению
- Купоны брутто
- 3 937,50 R$
- Налог на купоны
- -492,17 R$
- Погашение номинала
- 5 000,00 R$
- Убыток
- -60,50 R$
- Налог на прирост капитала
- -0,00 R$
- Чистый доход к погашению
- 3 272,91 R$
Налога нет: в Италии убыток можно зачесть против прибыли следующих четырёх лет.
Денежные потоки
| Дата | Описание | Сумма |
|---|---|---|
| 20.10.2026 | Оплата цены | -5 060,50 R$ |
| 20.10.2026 | НКД брутто | -127,91 R$ |
| 20.10.2026 | Налоговый зачёт по НКД | 15,99 R$ |
| 29.07.2027 | Купон брутто | 562,50 R$ |
| 29.07.2027 | Налог на купон | -70,31 R$ |
| 29.07.2028 | Купон брутто | 562,50 R$ |
| 29.07.2028 | Налог на купон | -70,31 R$ |
| 29.07.2029 | Купон брутто | 562,50 R$ |
| 29.07.2029 | Налог на купон | -70,31 R$ |
| 29.07.2030 | Купон брутто | 562,50 R$ |
| 29.07.2030 | Налог на купон | -70,31 R$ |
| 29.07.2031 | Купон брутто | 562,50 R$ |
| 29.07.2031 | Налог на купон | -70,31 R$ |
| 29.07.2032 | Купон брутто | 562,50 R$ |
| 29.07.2032 | Налог на купон | -70,31 R$ |
| 29.07.2033 | Купон брутто | 562,50 R$ |
| 29.07.2033 | Налог на купон | -70,31 R$ |
| 29.07.2033 | Погашение номинала | 5 000,00 R$ |
| Чистый доход к погашению | 3 272,91 R$ | |
Это сумма всех движений: получено 8 953,49 R$ (купоны, погашение, налоговый зачёт по НКД) минус уплачено 5 680,58 R$ (цена, НКД, комиссии и налоги) = 3 272,91 R$. Это ваш доход в евро после налогов при удержании облигации до погашения; если значение отрицательное, вы теряете деньги.
Как считается
- НКД рассчитывается по конвенции ACT/ACT ICMA: покупатель платит НКД брутто и получает зачёт налога, удержанного с этой части купона.
- Налоги итальянского режима налогового агента, 12,5 % на купоны и прирост капитала (12,5% для государственных и наднациональных облигаций, 26% для остальных). Комиссии входят в стоимость покупки. Гербовый сбор и дисконт при размещении не учитываются.
- Доходности — годовые ставки со сложным процентом (IRR) денежных потоков, фактические дни/365, при удержании до погашения и без реинвестирования купонов.