RCI BANQUE FX 3.5% JAN28 CALL EUR
FR001400WK95
RCI BANQUEКорпоративныеEuroTLX · Hi-MTF
- Последняя цена
- 99,62
- на 08.10.2026
- Доходность брутто
- 3,80 %
- Доходность нетто
- 2,82 %
- Погашение
- 17.01.2028
- 1 г 3 мес
Эмитент может погасить облигацию досрочно (колл): доходности и расчёт сделаны к погашению, а не к дате колла, и при досрочном погашении могут отличаться.
Расчёт только в информационных и образовательных целях, выполняется автоматически по введённым значениям. Это не финансовая консультация и не рекомендация или предложение купить или продать. Цены и данные могут быть неточными или устаревшими: всегда сверяйтесь с брокером и документацией по облигации и при необходимости обращайтесь к лицензированному консультанту.
Рассчитать покупку
Измените значения: все расчёты обновятся сразу. Ссылка на страницу сохраняет расчёт.
- Сумма расчётов
- 9 142,06 €
- Чистый доход к погашению
- 315,25 €
- Доходность нетто
- 2,82 %
- Доходность брутто
- 3,81 %
Данные сделки
- Дата расчётов
- 20.10.2026
- Цена покупки (чистая)
- 99,62
- Номинал
- 9 000
- Сумма по чистой цене
- 8 965,80 €
- НКД брутто
- 238,19 €
- Налоговый зачёт по НКД
- -61,93 €
- Комиссии
- 0,00 €
- Сумма расчётов
- 9 142,06 €
Доходность и дюрация
| Брутто | Нетто | Нетто без налога на прирост капитала | |
|---|---|---|---|
| Годовая доходность | 3,81 % | 2,82 % | 2,90 % |
| Модифицированная дюрация | 1,17 | 1,18 | 1,18 |
Последний столбец применим, если прирост капитала зачитывается против прошлых убытков.
Итог к погашению
- Купоны брутто
- 630,00 €
- Налог на купоны
- -163,80 €
- Погашение номинала
- 9 000,00 €
- Прирост капитала
- 34,20 €
- Налог на прирост капитала
- -8,89 €
- Чистый доход к погашению
- 315,25 €
Денежные потоки
| Дата | Описание | Сумма |
|---|---|---|
| 20.10.2026 | Оплата цены | -8 965,80 € |
| 20.10.2026 | НКД брутто | -238,19 € |
| 20.10.2026 | Налоговый зачёт по НКД | 61,93 € |
| 17.01.2027 | Купон брутто | 315,00 € |
| 17.01.2027 | Налог на купон | -81,90 € |
| 17.01.2028 | Купон брутто | 315,00 € |
| 17.01.2028 | Налог на купон | -81,90 € |
| 17.01.2028 | Погашение номинала | 9 000,00 € |
| 17.01.2028 | Налог на прирост капитала | -8,89 € |
| Чистый доход к погашению | 315,25 € | |
Это сумма всех движений: получено 9 691,93 € (купоны, погашение, налоговый зачёт по НКД) минус уплачено 9 376,68 € (цена, НКД, комиссии и налоги) = 315,25 €. Это ваш доход в евро после налогов при удержании облигации до погашения; если значение отрицательное, вы теряете деньги.
Как считается
- НКД рассчитывается по конвенции ACT/ACT ICMA: покупатель платит НКД брутто и получает зачёт налога, удержанного с этой части купона.
- Налоги итальянского режима налогового агента, 26 % на купоны и прирост капитала (12,5% для государственных и наднациональных облигаций, 26% для остальных). Комиссии входят в стоимость покупки. Гербовый сбор и дисконт при размещении не учитываются.
- Доходности — годовые ставки со сложным процентом (IRR) денежных потоков, фактические дни/365, при удержании до погашения и без реинвестирования купонов.