BNL ZC 31MZ29
IT0004026420
BANCA NAZIONALE DEL LAVORO S.P.A. O IN FORMA CONTRATTA BNL S.P.A.КорпоративныеEuroTLX
- Последняя цена
- 89,68
- на 08.10.2026
- Доходность брутто
- 4,51 %
- Доходность нетто
- 3,37 %
- Погашение
- 31.03.2029
- 2 г 5 мес
Расчёт только в информационных и образовательных целях, выполняется автоматически по введённым значениям. Это не финансовая консультация и не рекомендация или предложение купить или продать. Цены и данные могут быть неточными или устаревшими: всегда сверяйтесь с брокером и документацией по облигации и при необходимости обращайтесь к лицензированному консультанту.
Рассчитать покупку
Измените значения: все расчёты обновятся сразу. Ссылка на страницу сохраняет расчёт.
- Сумма расчётов
- 9 864,80 €
- Чистый доход к погашению
- 840,05 €
- Доходность нетто
- 3,39 %
- Доходность брутто
- 4,55 %
Данные сделки
- Дата расчётов
- 19.10.2026
- Цена покупки (чистая)
- 89,68
- Номинал
- 11 000
- Сумма по чистой цене
- 9 864,80 €
- НКД брутто
- 0,00 €
- Комиссии
- 0,00 €
- Сумма расчётов
- 9 864,80 €
Доходность и дюрация
| Брутто | Нетто | Нетто без налога на прирост капитала | |
|---|---|---|---|
| Годовая доходность | 4,55 % | 3,39 % | 4,55 % |
| Модифицированная дюрация | 2,34 | 2,37 | 2,34 |
Последний столбец применим, если прирост капитала зачитывается против прошлых убытков.
Итог к погашению
- Купоны брутто
- 0,00 €
- Погашение номинала
- 11 000,00 €
- Прирост капитала
- 1 135,20 €
- Налог на прирост капитала
- -295,15 €
- Чистый доход к погашению
- 840,05 €
Денежные потоки
| Дата | Описание | Сумма |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Оплата цены | -9 864,80 € |
| 31.03.2029 | Погашение номинала | 11 000,00 € |
| 31.03.2029 | Налог на прирост капитала | -295,15 € |
| Чистый доход к погашению | 840,05 € | |
Это сумма всех движений: получено 11 000,00 € (купоны, погашение, налоговый зачёт по НКД) минус уплачено 10 159,95 € (цена, НКД, комиссии и налоги) = 840,05 €. Это ваш доход в евро после налогов при удержании облигации до погашения; если значение отрицательное, вы теряете деньги.
Как считается
- НКД рассчитывается по конвенции ACT/ACT ICMA: покупатель платит НКД брутто и получает зачёт налога, удержанного с этой части купона.
- Налоги итальянского режима налогового агента, 26 % на купоны и прирост капитала (12,5% для государственных и наднациональных облигаций, 26% для остальных). Комиссии входят в стоимость покупки. Гербовый сбор и дисконт при размещении не учитываются.
- Доходности — годовые ставки со сложным процентом (IRR) денежных потоков, фактические дни/365, при удержании до погашения и без реинвестирования купонов.