BTP 0,95% 01/12/2031
IT0005449969
REPUBBLICA ITALIANABTPHi-MTF · MOT
- Последняя цена
- 86,53
- на 16.10.2026
- Доходность брутто
- 3,92 %
- Доходность нетто
- 3,45 %
- Погашение
- 01.12.2031
- 5 г 1 мес
Расчёт только в информационных и образовательных целях, выполняется автоматически по введённым значениям. Это не финансовая консультация и не рекомендация или предложение купить или продать. Цены и данные могут быть неточными или устаревшими: всегда сверяйтесь с брокером и документацией по облигации и при необходимости обращайтесь к лицензированному консультанту.
Рассчитать покупку
Измените значения: все расчёты обновятся сразу. Ссылка на страницу сохраняет расчёт.
- Сумма расчётов
- 9 553,53 €
- Чистый доход к погашению
- 1 764,18 €
- Доходность нетто
- 3,45 %
- Доходность брутто
- 3,91 %
Данные сделки
- Дата расчётов
- 20.10.2026
- Цена покупки (чистая)
- 86,53
- Номинал
- 11 000
- Сумма по чистой цене
- 9 518,30 €
- НКД брутто
- 40,26 €
- Налоговый зачёт по НКД
- -5,03 €
- Комиссии
- 0,00 €
- Сумма расчётов
- 9 553,53 €
Доходность и дюрация
| Брутто | Нетто | Нетто без налога на прирост капитала | |
|---|---|---|---|
| Годовая доходность | 3,91 % | 3,45 % | 3,78 % |
| Модифицированная дюрация | 4,79 | 4,81 | 4,80 |
Последний столбец применим, если прирост капитала зачитывается против прошлых убытков.
Итог к погашению
- Купоны брутто
- 574,75 €
- Налог на купоны
- -71,83 €
- Погашение номинала
- 11 000,00 €
- Прирост капитала
- 1 481,70 €
- Налог на прирост капитала
- -185,21 €
- Чистый доход к погашению
- 1 764,18 €
Денежные потоки
| Дата | Описание | Сумма |
|---|---|---|
| 20.10.2026 | Оплата цены | -9 518,30 € |
| 20.10.2026 | НКД брутто | -40,26 € |
| 20.10.2026 | Налоговый зачёт по НКД | 5,03 € |
| 01.12.2026 | Купон брутто | 52,25 € |
| 01.12.2026 | Налог на купон | -6,53 € |
| 01.06.2027 | Купон брутто | 52,25 € |
| 01.06.2027 | Налог на купон | -6,53 € |
| 01.12.2027 | Купон брутто | 52,25 € |
| 01.12.2027 | Налог на купон | -6,53 € |
| 01.06.2028 | Купон брутто | 52,25 € |
| 01.06.2028 | Налог на купон | -6,53 € |
| 01.12.2028 | Купон брутто | 52,25 € |
| 01.12.2028 | Налог на купон | -6,53 € |
| 01.06.2029 | Купон брутто | 52,25 € |
| 01.06.2029 | Налог на купон | -6,53 € |
| 01.12.2029 | Купон брутто | 52,25 € |
| 01.12.2029 | Налог на купон | -6,53 € |
| 01.06.2030 | Купон брутто | 52,25 € |
| 01.06.2030 | Налог на купон | -6,53 € |
| 01.12.2030 | Купон брутто | 52,25 € |
| 01.12.2030 | Налог на купон | -6,53 € |
| 01.06.2031 | Купон брутто | 52,25 € |
| 01.06.2031 | Налог на купон | -6,53 € |
| 01.12.2031 | Купон брутто | 52,25 € |
| 01.12.2031 | Налог на купон | -6,53 € |
| 01.12.2031 | Погашение номинала | 11 000,00 € |
| 01.12.2031 | Налог на прирост капитала | -185,21 € |
| Чистый доход к погашению | 1 764,18 € | |
Это сумма всех движений: получено 11 579,78 € (купоны, погашение, налоговый зачёт по НКД) минус уплачено 9 815,60 € (цена, НКД, комиссии и налоги) = 1 764,18 €. Это ваш доход в евро после налогов при удержании облигации до погашения; если значение отрицательное, вы теряете деньги.
Как считается
- НКД рассчитывается по конвенции ACT/ACT ICMA: покупатель платит НКД брутто и получает зачёт налога, удержанного с этой части купона.
- Налоги итальянского режима налогового агента, 12,5 % на купоны и прирост капитала (12,5% для государственных и наднациональных облигаций, 26% для остальных). Комиссии входят в стоимость покупки. Гербовый сбор и дисконт при размещении не учитываются.
- Доходности — годовые ставки со сложным процентом (IRR) денежных потоков, фактические дни/365, при удержании до погашения и без реинвестирования купонов.