MEDIOBANCA FX 4.25% FEB34 CALL EUR
IT0005580052
MEDIOBANCA - BANCA DI CREDITO FINANZIARIO S.P.A.КорпоративныеMOT
- Последняя цена
- 102,48
- на 13.10.2026
- Доходность брутто
- 3,85 %
- Доходность нетто
- 2,77 %
- Погашение
- 28.02.2034
- 7 г 4 мес
Эмитент может погасить облигацию досрочно (колл): доходности и расчёт сделаны к погашению, а не к дате колла, и при досрочном погашении могут отличаться.
Расчёт только в информационных и образовательных целях, выполняется автоматически по введённым значениям. Это не финансовая консультация и не рекомендация или предложение купить или продать. Цены и данные могут быть неточными или устаревшими: всегда сверяйтесь с брокером и документацией по облигации и при необходимости обращайтесь к лицензированному консультанту.
Рассчитать покупку
Измените значения: все расчёты обновятся сразу. Ссылка на страницу сохраняет расчёт.
- Сумма расчётов
- 9 404,66 €
- Чистый доход к погашению
- 1 859,74 €
- Доходность нетто
- 2,76 %
- Доходность брутто
- 3,85 %
Данные сделки
- Дата расчётов
- 20.10.2026
- Цена покупки (чистая)
- 102,48
- Номинал
- 9 000
- Сумма по чистой цене
- 9 223,20 €
- НКД брутто
- 245,22 €
- Налоговый зачёт по НКД
- -63,76 €
- Комиссии
- 0,00 €
- Сумма расчётов
- 9 404,66 €
Доходность и дюрация
| Брутто | Нетто | Нетто без налога на прирост капитала | |
|---|---|---|---|
| Годовая доходность | 3,85 % | 2,76 % | 2,76 % |
| Модифицированная дюрация | 6,09 | 6,20 | 6,20 |
Последний столбец применим, если прирост капитала зачитывается против прошлых убытков.
Итог к погашению
- Купоны брутто
- 3 060,00 €
- Налог на купоны
- -795,60 €
- Погашение номинала
- 9 000,00 €
- Убыток
- -223,20 €
- Налог на прирост капитала
- -0,00 €
- Чистый доход к погашению
- 1 859,74 €
Налога нет: в Италии убыток можно зачесть против прибыли следующих четырёх лет.
Денежные потоки
| Дата | Описание | Сумма |
|---|---|---|
| 20.10.2026 | Оплата цены | -9 223,20 € |
| 20.10.2026 | НКД брутто | -245,22 € |
| 20.10.2026 | Налоговый зачёт по НКД | 63,76 € |
| 28.02.2027 | Купон брутто | 382,50 € |
| 28.02.2027 | Налог на купон | -99,45 € |
| 28.02.2028 | Купон брутто | 382,50 € |
| 28.02.2028 | Налог на купон | -99,45 € |
| 28.02.2029 | Купон брутто | 382,50 € |
| 28.02.2029 | Налог на купон | -99,45 € |
| 28.02.2030 | Купон брутто | 382,50 € |
| 28.02.2030 | Налог на купон | -99,45 € |
| 28.02.2031 | Купон брутто | 382,50 € |
| 28.02.2031 | Налог на купон | -99,45 € |
| 28.02.2032 | Купон брутто | 382,50 € |
| 28.02.2032 | Налог на купон | -99,45 € |
| 28.02.2033 | Купон брутто | 382,50 € |
| 28.02.2033 | Налог на купон | -99,45 € |
| 28.02.2034 | Купон брутто | 382,50 € |
| 28.02.2034 | Налог на купон | -99,45 € |
| 28.02.2034 | Погашение номинала | 9 000,00 € |
| Чистый доход к погашению | 1 859,74 € | |
Это сумма всех движений: получено 12 123,76 € (купоны, погашение, налоговый зачёт по НКД) минус уплачено 10 264,02 € (цена, НКД, комиссии и налоги) = 1 859,74 €. Это ваш доход в евро после налогов при удержании облигации до погашения; если значение отрицательное, вы теряете деньги.
Как считается
- НКД рассчитывается по конвенции ACT/ACT ICMA: покупатель платит НКД брутто и получает зачёт налога, удержанного с этой части купона.
- Налоги итальянского режима налогового агента, 26 % на купоны и прирост капитала (12,5% для государственных и наднациональных облигаций, 26% для остальных). Комиссии входят в стоимость покупки. Гербовый сбор и дисконт при размещении не учитываются.
- Доходности — годовые ставки со сложным процентом (IRR) денежных потоков, фактические дни/365, при удержании до погашения и без реинвестирования купонов.