ICCREA BANCA FX 2.75% NOV29 EST COV EUR
IT0005623753
ICCREA BANCA SPA - ISTITUTO CENTRALE DEL CREDITO COOPERATIVO E PIU' BREVEMENTE ICCREA BANCA SPAКорпоративныеMOT
- Последняя цена
- 96,69
- на 15.10.2026
- Доходность брутто
- —
- Доходность нетто
- —
- Погашение
- 26.11.2029
- 3 г 1 мес
Нет сделок и цена не менялась последние 30 дней: цена, вероятно, устарела, поэтому доходность не рассчитывается. Вы можете смоделировать покупку по своей цене.
Расчёт только в информационных и образовательных целях, выполняется автоматически по введённым значениям. Это не финансовая консультация и не рекомендация или предложение купить или продать. Цены и данные могут быть неточными или устаревшими: всегда сверяйтесь с брокером и документацией по облигации и при необходимости обращайтесь к лицензированному консультанту.
Рассчитать покупку
Измените значения: все расчёты обновятся сразу. Ссылка на страницу сохраняет расчёт.
- Сумма расчётов
- 9 699,41 €
- Чистый доход к погашению
- 875,84 €
- Доходность нетто
- 2,92 %
- Доходность брутто
- 3,94 %
Данные сделки
- Дата расчётов
- 20.10.2026
- Цена покупки (чистая)
- 96,69
- Номинал
- 10 000
- Сумма по чистой цене
- 9 669,00 €
- НКД брутто
- 41,10 €
- Налоговый зачёт по НКД
- -10,69 €
- Комиссии
- 0,00 €
- Сумма расчётов
- 9 699,41 €
Доходность и дюрация
| Брутто | Нетто | Нетто без налога на прирост капитала | |
|---|---|---|---|
| Годовая доходность | 3,94 % | 2,92 % | 3,19 % |
| Модифицированная дюрация | 2,86 | 2,89 | 2,88 |
Последний столбец применим, если прирост капитала зачитывается против прошлых убытков.
Итог к погашению
- Купоны брутто
- 893,75 €
- Налог на купоны
- -232,44 €
- Погашение номинала
- 10 000,00 €
- Прирост капитала
- 331,00 €
- Налог на прирост капитала
- -86,06 €
- Чистый доход к погашению
- 875,84 €
Денежные потоки
| Дата | Описание | Сумма |
|---|---|---|
| 20.10.2026 | Оплата цены | -9 669,00 € |
| 20.10.2026 | НКД брутто | -41,10 € |
| 20.10.2026 | Налоговый зачёт по НКД | 10,69 € |
| 26.11.2026 | Купон брутто | 68,75 € |
| 26.11.2026 | Налог на купон | -17,88 € |
| 26.02.2027 | Купон брутто | 68,75 € |
| 26.02.2027 | Налог на купон | -17,88 € |
| 26.05.2027 | Купон брутто | 68,75 € |
| 26.05.2027 | Налог на купон | -17,88 € |
| 26.08.2027 | Купон брутто | 68,75 € |
| 26.08.2027 | Налог на купон | -17,88 € |
| 26.11.2027 | Купон брутто | 68,75 € |
| 26.11.2027 | Налог на купон | -17,88 € |
| 26.02.2028 | Купон брутто | 68,75 € |
| 26.02.2028 | Налог на купон | -17,88 € |
| 26.05.2028 | Купон брутто | 68,75 € |
| 26.05.2028 | Налог на купон | -17,88 € |
| 26.08.2028 | Купон брутто | 68,75 € |
| 26.08.2028 | Налог на купон | -17,88 € |
| 26.11.2028 | Купон брутто | 68,75 € |
| 26.11.2028 | Налог на купон | -17,88 € |
| 26.02.2029 | Купон брутто | 68,75 € |
| 26.02.2029 | Налог на купон | -17,88 € |
| 26.05.2029 | Купон брутто | 68,75 € |
| 26.05.2029 | Налог на купон | -17,88 € |
| 26.08.2029 | Купон брутто | 68,75 € |
| 26.08.2029 | Налог на купон | -17,88 € |
| 26.11.2029 | Купон брутто | 68,75 € |
| 26.11.2029 | Налог на купон | -17,88 € |
| 26.11.2029 | Погашение номинала | 10 000,00 € |
| 26.11.2029 | Налог на прирост капитала | -86,06 € |
| Чистый доход к погашению | 875,84 € | |
Это сумма всех движений: получено 10 904,44 € (купоны, погашение, налоговый зачёт по НКД) минус уплачено 10 028,60 € (цена, НКД, комиссии и налоги) = 875,84 €. Это ваш доход в евро после налогов при удержании облигации до погашения; если значение отрицательное, вы теряете деньги.
Как считается
- НКД рассчитывается по конвенции ACT/ACT ICMA: покупатель платит НКД брутто и получает зачёт налога, удержанного с этой части купона.
- Налоги итальянского режима налогового агента, 26 % на купоны и прирост капитала (12,5% для государственных и наднациональных облигаций, 26% для остальных). Комиссии входят в стоимость покупки. Гербовый сбор и дисконт при размещении не учитываются.
- Доходности — годовые ставки со сложным процентом (IRR) денежных потоков, фактические дни/365, при удержании до погашения и без реинвестирования купонов.