UNICREDIT SPA FX 4.75% MAY32 USD
IT0005650335
UNICREDIT, SOCIETA' PER AZIONIКорпоративныеEuroTLX · MOT
- Последняя цена
- 93,64
- на 13.10.2026
- Доходность брутто
- 6,12 %
- Доходность нетто
- 4,56 %
- Погашение
- 13.05.2032
- 5 г 7 мес
Расчёт только в информационных и образовательных целях, выполняется автоматически по введённым значениям. Это не финансовая консультация и не рекомендация или предложение купить или продать. Цены и данные могут быть неточными или устаревшими: всегда сверяйтесь с брокером и документацией по облигации и при необходимости обращайтесь к лицензированному консультанту.
Рассчитать покупку
Измените значения: все расчёты обновятся сразу. Ссылка на страницу сохраняет расчёт.
Суммы указаны в USD, валюте облигации: курсовые эффекты (и их налогообложение) не учитываются.
- Сумма расчётов
- 9 518,08 $
- Чистый доход к погашению
- 2 425,56 $
- Доходность нетто
- 4,56 %
- Доходность брутто
- 6,12 %
Данные сделки
- Дата расчётов
- 20.10.2026
- Цена покупки (чистая)
- 93,64
- Номинал
- 10 000
- Сумма по чистой цене
- 9 364,00 $
- НКД брутто
- 208,22 $
- Налоговый зачёт по НКД
- -54,14 $
- Комиссии
- 0,00 $
- Сумма расчётов
- 9 518,08 $
Доходность и дюрация
| Брутто | Нетто | Нетто без налога на прирост капитала | |
|---|---|---|---|
| Годовая доходность | 6,12 % | 4,56 % | 4,84 % |
| Модифицированная дюрация | 4,62 | 4,71 | 4,70 |
Последний столбец применим, если прирост капитала зачитывается против прошлых убытков.
Итог к погашению
- Купоны брутто
- 2 850,00 $
- Налог на купоны
- -741,00 $
- Погашение номинала
- 10 000,00 $
- Прирост капитала
- 636,00 $
- Налог на прирост капитала
- -165,36 $
- Чистый доход к погашению
- 2 425,56 $
Денежные потоки
| Дата | Описание | Сумма |
|---|---|---|
| 20.10.2026 | Оплата цены | -9 364,00 $ |
| 20.10.2026 | НКД брутто | -208,22 $ |
| 20.10.2026 | Налоговый зачёт по НКД | 54,14 $ |
| 13.05.2027 | Купон брутто | 475,00 $ |
| 13.05.2027 | Налог на купон | -123,50 $ |
| 13.05.2028 | Купон брутто | 475,00 $ |
| 13.05.2028 | Налог на купон | -123,50 $ |
| 13.05.2029 | Купон брутто | 475,00 $ |
| 13.05.2029 | Налог на купон | -123,50 $ |
| 13.05.2030 | Купон брутто | 475,00 $ |
| 13.05.2030 | Налог на купон | -123,50 $ |
| 13.05.2031 | Купон брутто | 475,00 $ |
| 13.05.2031 | Налог на купон | -123,50 $ |
| 13.05.2032 | Купон брутто | 475,00 $ |
| 13.05.2032 | Налог на купон | -123,50 $ |
| 13.05.2032 | Погашение номинала | 10 000,00 $ |
| 13.05.2032 | Налог на прирост капитала | -165,36 $ |
| Чистый доход к погашению | 2 425,56 $ | |
Это сумма всех движений: получено 12 904,14 $ (купоны, погашение, налоговый зачёт по НКД) минус уплачено 10 478,58 $ (цена, НКД, комиссии и налоги) = 2 425,56 $. Это ваш доход в евро после налогов при удержании облигации до погашения; если значение отрицательное, вы теряете деньги.
Как считается
- НКД рассчитывается по конвенции ACT/ACT ICMA: покупатель платит НКД брутто и получает зачёт налога, удержанного с этой части купона.
- Налоги итальянского режима налогового агента, 26 % на купоны и прирост капитала (12,5% для государственных и наднациональных облигаций, 26% для остальных). Комиссии входят в стоимость покупки. Гербовый сбор и дисконт при размещении не учитываются.
- Доходности — годовые ставки со сложным процентом (IRR) денежных потоков, фактические дни/365, при удержании до погашения и без реинвестирования купонов.