MEDIOBANCA FX 3.1% MAY29 EUR
IT0005707218
MEDIOBANCA - BANCA DI CREDITO FINANZIARIO S.P.A.КорпоративныеEuroTLX
- Последняя цена
- 97,38
- на 08.10.2026
- Доходность брутто
- 4,24 %
- Доходность нетто
- 3,13 %
- Погашение
- 13.05.2029
- 2 г 7 мес
Расчёт только в информационных и образовательных целях, выполняется автоматически по введённым значениям. Это не финансовая консультация и не рекомендация или предложение купить или продать. Цены и данные могут быть неточными или устаревшими: всегда сверяйтесь с брокером и документацией по облигации и при необходимости обращайтесь к лицензированному консультанту.
Рассчитать покупку
Измените значения: все расчёты обновятся сразу. Ссылка на страницу сохраняет расчёт.
- Сумма расчётов
- 9 780,39 €
- Чистый доход к погашению
- 782,34 €
- Доходность нетто
- 3,14 %
- Доходность брутто
- 4,25 %
Данные сделки
- Дата расчётов
- 20.10.2026
- Цена покупки (чистая)
- 97,38
- Номинал
- 10 000
- Сумма по чистой цене
- 9 738,00 €
- НКД брутто
- 57,28 €
- Налоговый зачёт по НКД
- -14,89 €
- Комиссии
- 0,00 €
- Сумма расчётов
- 9 780,39 €
Доходность и дюрация
| Брутто | Нетто | Нетто без налога на прирост капитала | |
|---|---|---|---|
| Годовая доходность | 4,25 % | 3,14 % | 3,41 % |
| Модифицированная дюрация | 2,36 | 2,39 | 2,38 |
Последний столбец применим, если прирост капитала зачитывается против прошлых убытков.
Итог к погашению
- Купоны брутто
- 852,50 €
- Налог на купоны
- -221,65 €
- Погашение номинала
- 10 000,00 €
- Прирост капитала
- 262,00 €
- Налог на прирост капитала
- -68,12 €
- Чистый доход к погашению
- 782,34 €
Денежные потоки
| Дата | Описание | Сумма |
|---|---|---|
| 20.10.2026 | Оплата цены | -9 738,00 € |
| 20.10.2026 | НКД брутто | -57,28 € |
| 20.10.2026 | Налоговый зачёт по НКД | 14,89 € |
| 13.11.2026 | Купон брутто | 77,50 € |
| 13.11.2026 | Налог на купон | -20,15 € |
| 13.02.2027 | Купон брутто | 77,50 € |
| 13.02.2027 | Налог на купон | -20,15 € |
| 13.05.2027 | Купон брутто | 77,50 € |
| 13.05.2027 | Налог на купон | -20,15 € |
| 13.08.2027 | Купон брутто | 77,50 € |
| 13.08.2027 | Налог на купон | -20,15 € |
| 13.11.2027 | Купон брутто | 77,50 € |
| 13.11.2027 | Налог на купон | -20,15 € |
| 13.02.2028 | Купон брутто | 77,50 € |
| 13.02.2028 | Налог на купон | -20,15 € |
| 13.05.2028 | Купон брутто | 77,50 € |
| 13.05.2028 | Налог на купон | -20,15 € |
| 13.08.2028 | Купон брутто | 77,50 € |
| 13.08.2028 | Налог на купон | -20,15 € |
| 13.11.2028 | Купон брутто | 77,50 € |
| 13.11.2028 | Налог на купон | -20,15 € |
| 13.02.2029 | Купон брутто | 77,50 € |
| 13.02.2029 | Налог на купон | -20,15 € |
| 13.05.2029 | Купон брутто | 77,50 € |
| 13.05.2029 | Налог на купон | -20,15 € |
| 13.05.2029 | Погашение номинала | 10 000,00 € |
| 13.05.2029 | Налог на прирост капитала | -68,12 € |
| Чистый доход к погашению | 782,34 € | |
Это сумма всех движений: получено 10 867,39 € (купоны, погашение, налоговый зачёт по НКД) минус уплачено 10 085,05 € (цена, НКД, комиссии и налоги) = 782,34 €. Это ваш доход в евро после налогов при удержании облигации до погашения; если значение отрицательное, вы теряете деньги.
Как считается
- НКД рассчитывается по конвенции ACT/ACT ICMA: покупатель платит НКД брутто и получает зачёт налога, удержанного с этой части купона.
- Налоги итальянского режима налогового агента, 26 % на купоны и прирост капитала (12,5% для государственных и наднациональных облигаций, 26% для остальных). Комиссии входят в стоимость покупки. Гербовый сбор и дисконт при размещении не учитываются.
- Доходности — годовые ставки со сложным процентом (IRR) денежных потоков, фактические дни/365, при удержании до погашения и без реинвестирования купонов.