MEDIOBANCA FX 3% JUN28 EUR
IT0005712424
MEDIOBANCA - BANCA DI CREDITO FINANZIARIO S.P.A.КорпоративныеEuroTLX
- Последняя цена
- 98,32
- на 08.10.2026
- Доходность брутто
- 4,10 %
- Доходность нетто
- 3,03 %
- Погашение
- 19.06.2028
- 1 г 8 мес
Расчёт только в информационных и образовательных целях, выполняется автоматически по введённым значениям. Это не финансовая консультация и не рекомендация или предложение купить или продать. Цены и данные могут быть неточными или устаревшими: всегда сверяйтесь с брокером и документацией по облигации и при необходимости обращайтесь к лицензированному консультанту.
Рассчитать покупку
Измените значения: все расчёты обновятся сразу. Ссылка на страницу сохраняет расчёт.
- Сумма расчётов
- 9 850,30 €
- Чистый доход к погашению
- 494,52 €
- Доходность нетто
- 3,03 %
- Доходность брутто
- 4,11 %
Данные сделки
- Дата расчётов
- 19.10.2026
- Цена покупки (чистая)
- 98,32
- Номинал
- 10 000
- Сумма по чистой цене
- 9 832,00 €
- НКД брутто
- 24,73 €
- Налоговый зачёт по НКД
- -6,43 €
- Комиссии
- 0,00 €
- Сумма расчётов
- 9 850,30 €
Доходность и дюрация
| Брутто | Нетто | Нетто без налога на прирост капитала | |
|---|---|---|---|
| Годовая доходность | 4,11 % | 3,03 % | 3,30 % |
| Модифицированная дюрация | 1,57 | 1,58 | 1,58 |
Последний столбец применим, если прирост капитала зачитывается против прошлых убытков.
Итог к погашению
- Купоны брутто
- 525,00 €
- Налог на купоны
- -136,50 €
- Погашение номинала
- 10 000,00 €
- Прирост капитала
- 168,00 €
- Налог на прирост капитала
- -43,68 €
- Чистый доход к погашению
- 494,52 €
Денежные потоки
| Дата | Описание | Сумма |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Оплата цены | -9 832,00 € |
| 19.10.2026 | НКД брутто | -24,73 € |
| 19.10.2026 | Налоговый зачёт по НКД | 6,43 € |
| 19.12.2026 | Купон брутто | 75,00 € |
| 19.12.2026 | Налог на купон | -19,50 € |
| 19.03.2027 | Купон брутто | 75,00 € |
| 19.03.2027 | Налог на купон | -19,50 € |
| 19.06.2027 | Купон брутто | 75,00 € |
| 19.06.2027 | Налог на купон | -19,50 € |
| 19.09.2027 | Купон брутто | 75,00 € |
| 19.09.2027 | Налог на купон | -19,50 € |
| 19.12.2027 | Купон брутто | 75,00 € |
| 19.12.2027 | Налог на купон | -19,50 € |
| 19.03.2028 | Купон брутто | 75,00 € |
| 19.03.2028 | Налог на купон | -19,50 € |
| 19.06.2028 | Купон брутто | 75,00 € |
| 19.06.2028 | Налог на купон | -19,50 € |
| 19.06.2028 | Погашение номинала | 10 000,00 € |
| 19.06.2028 | Налог на прирост капитала | -43,68 € |
| Чистый доход к погашению | 494,52 € | |
Это сумма всех движений: получено 10 531,43 € (купоны, погашение, налоговый зачёт по НКД) минус уплачено 10 036,91 € (цена, НКД, комиссии и налоги) = 494,52 €. Это ваш доход в евро после налогов при удержании облигации до погашения; если значение отрицательное, вы теряете деньги.
Как считается
- НКД рассчитывается по конвенции ACT/ACT ICMA: покупатель платит НКД брутто и получает зачёт налога, удержанного с этой части купона.
- Налоги итальянского режима налогового агента, 26 % на купоны и прирост капитала (12,5% для государственных и наднациональных облигаций, 26% для остальных). Комиссии входят в стоимость покупки. Гербовый сбор и дисконт при размещении не учитываются.
- Доходности — годовые ставки со сложным процентом (IRR) денежных потоков, фактические дни/365, при удержании до погашения и без реинвестирования купонов.