BEI FX 4.125% FEB34 USD
US298785KA31European Investment BankНаднациональныеHi-MTF · MOT
- Последняя цена
- 93,59
- на 13.10.2026
- Доходность брутто
- 5,25 %
- Доходность нетто
- 4,61 %
- Погашение
- 13.02.2034
- 7 г 4 мес
Расчёт только в информационных и образовательных целях, выполняется автоматически по введённым значениям. Это не финансовая консультация и не рекомендация или предложение купить или продать. Цены и данные могут быть неточными или устаревшими: всегда сверяйтесь с брокером и документацией по облигации и при необходимости обращайтесь к лицензированному консультанту.
Рассчитать покупку
Измените значения: все расчёты обновятся сразу. Ссылка на страницу сохраняет расчёт.
Суммы указаны в USD, валюте облигации: курсовые эффекты (и их налогообложение) не учитываются.
- Сумма расчётов
- 9 424,71 $
- Чистый доход к погашению
- 3 202,21 $
- Доходность нетто
- 4,60 %
- Доходность брутто
- 5,25 %
Данные сделки
- Дата расчётов
- 19.10.2026
- Цена покупки (чистая)
- 93,59
- Номинал
- 10 000
- Сумма по чистой цене
- 9 359,00 $
- НКД брутто
- 75,10 $
- Налоговый зачёт по НКД
- -9,39 $
- Комиссии
- 0,00 $
- Сумма расчётов
- 9 424,71 $
Доходность и дюрация
| Брутто | Нетто | Нетто без налога на прирост капитала | |
|---|---|---|---|
| Годовая доходность | 5,25 % | 4,60 % | 4,70 % |
| Модифицированная дюрация | 6,00 | 6,06 | 6,05 |
Последний столбец применим, если прирост капитала зачитывается против прошлых убытков.
Итог к погашению
- Купоны брутто
- 3 093,75 $
- Налог на купоны
- -386,70 $
- Погашение номинала
- 10 000,00 $
- Прирост капитала
- 641,00 $
- Налог на прирост капитала
- -80,13 $
- Чистый доход к погашению
- 3 202,21 $
Денежные потоки
| Дата | Описание | Сумма |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Оплата цены | -9 359,00 $ |
| 19.10.2026 | НКД брутто | -75,10 $ |
| 19.10.2026 | Налоговый зачёт по НКД | 9,39 $ |
| 13.02.2027 | Купон брутто | 206,25 $ |
| 13.02.2027 | Налог на купон | -25,78 $ |
| 13.08.2027 | Купон брутто | 206,25 $ |
| 13.08.2027 | Налог на купон | -25,78 $ |
| 13.02.2028 | Купон брутто | 206,25 $ |
| 13.02.2028 | Налог на купон | -25,78 $ |
| 13.08.2028 | Купон брутто | 206,25 $ |
| 13.08.2028 | Налог на купон | -25,78 $ |
| 13.02.2029 | Купон брутто | 206,25 $ |
| 13.02.2029 | Налог на купон | -25,78 $ |
| 13.08.2029 | Купон брутто | 206,25 $ |
| 13.08.2029 | Налог на купон | -25,78 $ |
| 13.02.2030 | Купон брутто | 206,25 $ |
| 13.02.2030 | Налог на купон | -25,78 $ |
| 13.08.2030 | Купон брутто | 206,25 $ |
| 13.08.2030 | Налог на купон | -25,78 $ |
| 13.02.2031 | Купон брутто | 206,25 $ |
| 13.02.2031 | Налог на купон | -25,78 $ |
| 13.08.2031 | Купон брутто | 206,25 $ |
| 13.08.2031 | Налог на купон | -25,78 $ |
| 13.02.2032 | Купон брутто | 206,25 $ |
| 13.02.2032 | Налог на купон | -25,78 $ |
| 13.08.2032 | Купон брутто | 206,25 $ |
| 13.08.2032 | Налог на купон | -25,78 $ |
| 13.02.2033 | Купон брутто | 206,25 $ |
| 13.02.2033 | Налог на купон | -25,78 $ |
| 13.08.2033 | Купон брутто | 206,25 $ |
| 13.08.2033 | Налог на купон | -25,78 $ |
| 13.02.2034 | Купон брутто | 206,25 $ |
| 13.02.2034 | Налог на купон | -25,78 $ |
| 13.02.2034 | Погашение номинала | 10 000,00 $ |
| 13.02.2034 | Налог на прирост капитала | -80,13 $ |
| Чистый доход к погашению | 3 202,21 $ | |
Это сумма всех движений: получено 13 103,14 $ (купоны, погашение, налоговый зачёт по НКД) минус уплачено 9 900,93 $ (цена, НКД, комиссии и налоги) = 3 202,21 $. Это ваш доход в евро после налогов при удержании облигации до погашения; если значение отрицательное, вы теряете деньги.
Как считается
- НКД рассчитывается по конвенции ACT/ACT ICMA: покупатель платит НКД брутто и получает зачёт налога, удержанного с этой части купона.
- Налоги итальянского режима налогового агента, 12,5 % на купоны и прирост капитала (12,5% для государственных и наднациональных облигаций, 26% для остальных). Комиссии входят в стоимость покупки. Гербовый сбор и дисконт при размещении не учитываются.
- Доходности — годовые ставки со сложным процентом (IRR) денежных потоков, фактические дни/365, при удержании до погашения и без реинвестирования купонов.