EIB TF 4.5% MZ44 GBP
XS0295479983European Investment BankНаднациональныеHi-MTF · MOT
- Последняя цена
- 85,77
- на 16.10.2026
- Доходность брутто
- 5,82 %
- Доходность нетто
- 5,13 %
- Погашение
- 07.03.2044
- 17 г 5 мес
Расчёт только в информационных и образовательных целях, выполняется автоматически по введённым значениям. Это не финансовая консультация и не рекомендация или предложение купить или продать. Цены и данные могут быть неточными или устаревшими: всегда сверяйтесь с брокером и документацией по облигации и при необходимости обращайтесь к лицензированному консультанту.
Рассчитать покупку
Измените значения: все расчёты обновятся сразу. Ссылка на страницу сохраняет расчёт.
Суммы указаны в GBP, валюте облигации: курсовые эффекты (и их налогообложение) не учитываются.
- Сумма расчётов
- 9 704,07 £
- Чистый доход к погашению
- 8 896,43 £
- Доходность нетто
- 5,12 %
- Доходность брутто
- 5,82 %
Данные сделки
- Дата расчётов
- 20.10.2026
- Цена покупки (чистая)
- 85,77
- Номинал
- 11 000
- Сумма по чистой цене
- 9 434,70 £
- НКД брутто
- 307,85 £
- Налоговый зачёт по НКД
- -38,48 £
- Комиссии
- 0,00 £
- Сумма расчётов
- 9 704,07 £
Доходность и дюрация
| Брутто | Нетто | Нетто без налога на прирост капитала | |
|---|---|---|---|
| Годовая доходность | 5,82 % | 5,12 % | 5,19 % |
| Модифицированная дюрация | 10,97 | 11,29 | 11,26 |
Последний столбец применим, если прирост капитала зачитывается против прошлых убытков.
Итог к погашению
- Купоны брутто
- 8 910,00 £
- Налог на купоны
- -1 113,84 £
- Погашение номинала
- 11 000,00 £
- Прирост капитала
- 1 565,30 £
- Налог на прирост капитала
- -195,66 £
- Чистый доход к погашению
- 8 896,43 £
Денежные потоки
| Дата | Описание | Сумма |
|---|---|---|
| 20.10.2026 | Оплата цены | -9 434,70 £ |
| 20.10.2026 | НКД брутто | -307,85 £ |
| 20.10.2026 | Налоговый зачёт по НКД | 38,48 £ |
| 07.03.2027 | Купон брутто | 495,00 £ |
| 07.03.2027 | Налог на купон | -61,88 £ |
| 07.03.2028 | Купон брутто | 495,00 £ |
| 07.03.2028 | Налог на купон | -61,88 £ |
| 07.03.2029 | Купон брутто | 495,00 £ |
| 07.03.2029 | Налог на купон | -61,88 £ |
| 07.03.2030 | Купон брутто | 495,00 £ |
| 07.03.2030 | Налог на купон | -61,88 £ |
| 07.03.2031 | Купон брутто | 495,00 £ |
| 07.03.2031 | Налог на купон | -61,88 £ |
| 07.03.2032 | Купон брутто | 495,00 £ |
| 07.03.2032 | Налог на купон | -61,88 £ |
| 07.03.2033 | Купон брутто | 495,00 £ |
| 07.03.2033 | Налог на купон | -61,88 £ |
| 07.03.2034 | Купон брутто | 495,00 £ |
| 07.03.2034 | Налог на купон | -61,88 £ |
| 07.03.2035 | Купон брутто | 495,00 £ |
| 07.03.2035 | Налог на купон | -61,88 £ |
| 07.03.2036 | Купон брутто | 495,00 £ |
| 07.03.2036 | Налог на купон | -61,88 £ |
| 07.03.2037 | Купон брутто | 495,00 £ |
| 07.03.2037 | Налог на купон | -61,88 £ |
| 07.03.2038 | Купон брутто | 495,00 £ |
| 07.03.2038 | Налог на купон | -61,88 £ |
| 07.03.2039 | Купон брутто | 495,00 £ |
| 07.03.2039 | Налог на купон | -61,88 £ |
| 07.03.2040 | Купон брутто | 495,00 £ |
| 07.03.2040 | Налог на купон | -61,88 £ |
| 07.03.2041 | Купон брутто | 495,00 £ |
| 07.03.2041 | Налог на купон | -61,88 £ |
| 07.03.2042 | Купон брутто | 495,00 £ |
| 07.03.2042 | Налог на купон | -61,88 £ |
| 07.03.2043 | Купон брутто | 495,00 £ |
| 07.03.2043 | Налог на купон | -61,88 £ |
| 07.03.2044 | Купон брутто | 495,00 £ |
| 07.03.2044 | Налог на купон | -61,88 £ |
| 07.03.2044 | Погашение номинала | 11 000,00 £ |
| 07.03.2044 | Налог на прирост капитала | -195,66 £ |
| Чистый доход к погашению | 8 896,43 £ | |
Это сумма всех движений: получено 19 948,48 £ (купоны, погашение, налоговый зачёт по НКД) минус уплачено 11 052,05 £ (цена, НКД, комиссии и налоги) = 8 896,43 £. Это ваш доход в евро после налогов при удержании облигации до погашения; если значение отрицательное, вы теряете деньги.
Как считается
- НКД рассчитывается по конвенции ACT/ACT ICMA: покупатель платит НКД брутто и получает зачёт налога, удержанного с этой части купона.
- Налоги итальянского режима налогового агента, 12,5 % на купоны и прирост капитала (12,5% для государственных и наднациональных облигаций, 26% для остальных). Комиссии входят в стоимость покупки. Гербовый сбор и дисконт при размещении не учитываются.
- Доходности — годовые ставки со сложным процентом (IRR) денежных потоков, фактические дни/365, при удержании до погашения и без реинвестирования купонов.