EIB TF 3% NV29 PLN
XS1963719585European Investment BankНаднациональныеMOT
- Последняя цена
- 95,98
- на 13.10.2026
- Доходность брутто
- 4,41 %
- Доходность нетто
- 3,86 %
- Погашение
- 25.11.2029
- 3 г 1 мес
Расчёт только в информационных и образовательных целях, выполняется автоматически по введённым значениям. Это не финансовая консультация и не рекомендация или предложение купить или продать. Цены и данные могут быть неточными или устаревшими: всегда сверяйтесь с брокером и документацией по облигации и при необходимости обращайтесь к лицензированному консультанту.
Рассчитать покупку
Измените значения: все расчёты обновятся сразу. Ссылка на страницу сохраняет расчёт.
Суммы указаны в PLN, валюте облигации: курсовые эффекты (и их налогообложение) не учитываются.
- Сумма расчётов
- 9 833,89 PLN
- Чистый доход к погашению
- 1 165,86 PLN
- Доходность нетто
- 3,86 %
- Доходность брутто
- 4,41 %
Данные сделки
- Дата расчётов
- 19.10.2026
- Цена покупки (чистая)
- 95,98
- Номинал
- 10 000
- Сумма по чистой цене
- 9 598,00 PLN
- НКД брутто
- 269,59 PLN
- Налоговый зачёт по НКД
- -33,70 PLN
- Комиссии
- 0,00 PLN
- Сумма расчётов
- 9 833,89 PLN
Доходность и дюрация
| Брутто | Нетто | Нетто без налога на прирост капитала | |
|---|---|---|---|
| Годовая доходность | 4,41 % | 3,86 % | 4,02 % |
| Модифицированная дюрация | 2,80 | 2,82 | 2,82 |
Последний столбец применим, если прирост капитала зачитывается против прошлых убытков.
Итог к погашению
- Купоны брутто
- 1 200,00 PLN
- Налог на купоны
- -150,00 PLN
- Погашение номинала
- 10 000,00 PLN
- Прирост капитала
- 402,00 PLN
- Налог на прирост капитала
- -50,25 PLN
- Чистый доход к погашению
- 1 165,86 PLN
Денежные потоки
| Дата | Описание | Сумма |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Оплата цены | -9 598,00 PLN |
| 19.10.2026 | НКД брутто | -269,59 PLN |
| 19.10.2026 | Налоговый зачёт по НКД | 33,70 PLN |
| 25.11.2026 | Купон брутто | 300,00 PLN |
| 25.11.2026 | Налог на купон | -37,50 PLN |
| 25.11.2027 | Купон брутто | 300,00 PLN |
| 25.11.2027 | Налог на купон | -37,50 PLN |
| 25.11.2028 | Купон брутто | 300,00 PLN |
| 25.11.2028 | Налог на купон | -37,50 PLN |
| 25.11.2029 | Купон брутто | 300,00 PLN |
| 25.11.2029 | Налог на купон | -37,50 PLN |
| 25.11.2029 | Погашение номинала | 10 000,00 PLN |
| 25.11.2029 | Налог на прирост капитала | -50,25 PLN |
| Чистый доход к погашению | 1 165,86 PLN | |
Это сумма всех движений: получено 11 233,70 PLN (купоны, погашение, налоговый зачёт по НКД) минус уплачено 10 067,84 PLN (цена, НКД, комиссии и налоги) = 1 165,86 PLN. Это ваш доход в евро после налогов при удержании облигации до погашения; если значение отрицательное, вы теряете деньги.
Как считается
- НКД рассчитывается по конвенции ACT/ACT ICMA: покупатель платит НКД брутто и получает зачёт налога, удержанного с этой части купона.
- Налоги итальянского режима налогового агента, 12,5 % на купоны и прирост капитала (12,5% для государственных и наднациональных облигаций, 26% для остальных). Комиссии входят в стоимость покупки. Гербовый сбор и дисконт при размещении не учитываются.
- Доходности — годовые ставки со сложным процентом (IRR) денежных потоков, фактические дни/365, при удержании до погашения и без реинвестирования купонов.