INTSANPAOLO TF 1,4% FB31 GBP
XS2294840363
INTESA SANPAOLO SPAКорпоративныеEuroTLX · MOT
- Последняя цена
- 83,07
- на 14.10.2026
- Доходность брутто
- 5,96 %
- Доходность нетто
- 4,49 %
- Погашение
- 08.02.2031
- 4 г 4 мес
Расчёт только в информационных и образовательных целях, выполняется автоматически по введённым значениям. Это не финансовая консультация и не рекомендация или предложение купить или продать. Цены и данные могут быть неточными или устаревшими: всегда сверяйтесь с брокером и документацией по облигации и при необходимости обращайтесь к лицензированному консультанту.
Рассчитать покупку
Измените значения: все расчёты обновятся сразу. Ссылка на страницу сохраняет расчёт.
Суммы указаны в GBP, валюте облигации: курсовые эффекты (и их налогообложение) не учитываются.
- Сумма расчётов
- 9 217,01 £
- Чистый доход к погашению
- 1 868,59 £
- Доходность нетто
- 4,50 %
- Доходность брутто
- 5,97 %
Данные сделки
- Дата расчётов
- 20.10.2026
- Цена покупки (чистая)
- 83,07
- Номинал
- 11 000
- Сумма по чистой цене
- 9 137,70 £
- НКД брутто
- 107,17 £
- Налоговый зачёт по НКД
- -27,86 £
- Комиссии
- 0,00 £
- Сумма расчётов
- 9 217,01 £
Доходность и дюрация
| Брутто | Нетто | Нетто без налога на прирост капитала | |
|---|---|---|---|
| Годовая доходность | 5,97 % | 4,50 % | 5,56 % |
| Модифицированная дюрация | 3,92 | 3,98 | 3,93 |
Последний столбец применим, если прирост капитала зачитывается против прошлых убытков.
Итог к погашению
- Купоны брутто
- 770,00 £
- Налог на купоны
- -200,20 £
- Погашение номинала
- 11 000,00 £
- Прирост капитала
- 1 862,30 £
- Налог на прирост капитала
- -484,20 £
- Чистый доход к погашению
- 1 868,59 £
Денежные потоки
| Дата | Описание | Сумма |
|---|---|---|
| 20.10.2026 | Оплата цены | -9 137,70 £ |
| 20.10.2026 | НКД брутто | -107,17 £ |
| 20.10.2026 | Налоговый зачёт по НКД | 27,86 £ |
| 08.02.2027 | Купон брутто | 154,00 £ |
| 08.02.2027 | Налог на купон | -40,04 £ |
| 08.02.2028 | Купон брутто | 154,00 £ |
| 08.02.2028 | Налог на купон | -40,04 £ |
| 08.02.2029 | Купон брутто | 154,00 £ |
| 08.02.2029 | Налог на купон | -40,04 £ |
| 08.02.2030 | Купон брутто | 154,00 £ |
| 08.02.2030 | Налог на купон | -40,04 £ |
| 08.02.2031 | Купон брутто | 154,00 £ |
| 08.02.2031 | Налог на купон | -40,04 £ |
| 08.02.2031 | Погашение номинала | 11 000,00 £ |
| 08.02.2031 | Налог на прирост капитала | -484,20 £ |
| Чистый доход к погашению | 1 868,59 £ | |
Это сумма всех движений: получено 11 797,86 £ (купоны, погашение, налоговый зачёт по НКД) минус уплачено 9 929,27 £ (цена, НКД, комиссии и налоги) = 1 868,59 £. Это ваш доход в евро после налогов при удержании облигации до погашения; если значение отрицательное, вы теряете деньги.
Как считается
- НКД рассчитывается по конвенции ACT/ACT ICMA: покупатель платит НКД брутто и получает зачёт налога, удержанного с этой части купона.
- Налоги итальянского режима налогового агента, 26 % на купоны и прирост капитала (12,5% для государственных и наднациональных облигаций, 26% для остальных). Комиссии входят в стоимость покупки. Гербовый сбор и дисконт при размещении не учитываются.
- Доходности — годовые ставки со сложным процентом (IRR) денежных потоков, фактические дни/365, при удержании до погашения и без реинвестирования купонов.