EIB TF 0,25% GE32 EUR
XS2433363509European Investment BankНаднациональныеMOT
- Последняя цена
- 84,94
- на 15.10.2026
- Доходность брутто
- 3,43 %
- Доходность нетто
- 3,03 %
- Погашение
- 20.01.2032
- 5 г 3 мес
Расчёт только в информационных и образовательных целях, выполняется автоматически по введённым значениям. Это не финансовая консультация и не рекомендация или предложение купить или продать. Цены и данные могут быть неточными или устаревшими: всегда сверяйтесь с брокером и документацией по облигации и при необходимости обращайтесь к лицензированному консультанту.
Рассчитать покупку
Измените значения: все расчёты обновятся сразу. Ссылка на страницу сохраняет расчёт.
- Сумма расчётов
- 9 361,40 €
- Чистый доход к погашению
- 1 575,88 €
- Доходность нетто
- 3,03 %
- Доходность брутто
- 3,43 %
Данные сделки
- Дата расчётов
- 20.10.2026
- Цена покупки (чистая)
- 84,94
- Номинал
- 11 000
- Сумма по чистой цене
- 9 343,40 €
- НКД брутто
- 20,57 €
- Налоговый зачёт по НКД
- -2,57 €
- Комиссии
- 0,00 €
- Сумма расчётов
- 9 361,40 €
Доходность и дюрация
| Брутто | Нетто | Нетто без налога на прирост капитала | |
|---|---|---|---|
| Годовая доходность | 3,43 % | 3,03 % | 3,40 % |
| Модифицированная дюрация | 5,04 | 5,06 | 5,04 |
Последний столбец применим, если прирост капитала зачитывается против прошлых убытков.
Итог к погашению
- Купоны брутто
- 165,00 €
- Налог на купоны
- -20,64 €
- Погашение номинала
- 11 000,00 €
- Прирост капитала
- 1 656,60 €
- Налог на прирост капитала
- -207,08 €
- Чистый доход к погашению
- 1 575,88 €
Денежные потоки
| Дата | Описание | Сумма |
|---|---|---|
| 20.10.2026 | Оплата цены | -9 343,40 € |
| 20.10.2026 | НКД брутто | -20,57 € |
| 20.10.2026 | Налоговый зачёт по НКД | 2,57 € |
| 20.01.2027 | Купон брутто | 27,50 € |
| 20.01.2027 | Налог на купон | -3,44 € |
| 20.01.2028 | Купон брутто | 27,50 € |
| 20.01.2028 | Налог на купон | -3,44 € |
| 20.01.2029 | Купон брутто | 27,50 € |
| 20.01.2029 | Налог на купон | -3,44 € |
| 20.01.2030 | Купон брутто | 27,50 € |
| 20.01.2030 | Налог на купон | -3,44 € |
| 20.01.2031 | Купон брутто | 27,50 € |
| 20.01.2031 | Налог на купон | -3,44 € |
| 20.01.2032 | Купон брутто | 27,50 € |
| 20.01.2032 | Налог на купон | -3,44 € |
| 20.01.2032 | Погашение номинала | 11 000,00 € |
| 20.01.2032 | Налог на прирост капитала | -207,08 € |
| Чистый доход к погашению | 1 575,88 € | |
Это сумма всех движений: получено 11 167,57 € (купоны, погашение, налоговый зачёт по НКД) минус уплачено 9 591,69 € (цена, НКД, комиссии и налоги) = 1 575,88 €. Это ваш доход в евро после налогов при удержании облигации до погашения; если значение отрицательное, вы теряете деньги.
Как считается
- НКД рассчитывается по конвенции ACT/ACT ICMA: покупатель платит НКД брутто и получает зачёт налога, удержанного с этой части купона.
- Налоги итальянского режима налогового агента, 12,5 % на купоны и прирост капитала (12,5% для государственных и наднациональных облигаций, 26% для остальных). Комиссии входят в стоимость покупки. Гербовый сбор и дисконт при размещении не учитываются.
- Доходности — годовые ставки со сложным процентом (IRR) денежных потоков, фактические дни/365, при удержании до погашения и без реинвестирования купонов.