INTSANPAOLO TF 2,8% FB27 USD
XS2444704758
INTESA SANPAOLO SPAКорпоративныеEuroTLX · MOT
- Последняя цена
- 99,27
- на 14.10.2026
- Доходность брутто
- 4,92 %
- Доходность нетто
- 3,64 %
- Погашение
- 21.02.2027
- 4 мес
Расчёт только в информационных и образовательных целях, выполняется автоматически по введённым значениям. Это не финансовая консультация и не рекомендация или предложение купить или продать. Цены и данные могут быть неточными или устаревшими: всегда сверяйтесь с брокером и документацией по облигации и при необходимости обращайтесь к лицензированному консультанту.
Рассчитать покупку
Измените значения: все расчёты обновятся сразу. Ссылка на страницу сохраняет расчёт.
Суммы указаны в USD, валюте облигации: курсовые эффекты (и их налогообложение) не учитываются.
- Сумма расчётов
- 8 050,65 $
- Чистый доход к погашению
- 99,82 $
- Доходность нетто
- 3,69 %
- Доходность брутто
- 4,99 %
Данные сделки
- Дата расчётов
- 20.10.2026
- Цена покупки (чистая)
- 99,27
- Номинал
- 8 000
- Сумма по чистой цене
- 7 941,20 $
- НКД брутто
- 147,90 $
- Налоговый зачёт по НКД
- -38,45 $
- Комиссии
- 0,00 $
- Сумма расчётов
- 8 050,65 $
Доходность и дюрация
| Брутто | Нетто | Нетто без налога на прирост капитала | |
|---|---|---|---|
| Годовая доходность | 4,99 % | 3,69 % | 4,27 % |
| Модифицированная дюрация | 0,32 | 0,33 | 0,33 |
Последний столбец применим, если прирост капитала зачитывается против прошлых убытков.
Итог к погашению
- Купоны брутто
- 224,00 $
- Налог на купоны
- -58,24 $
- Погашение номинала
- 8 000,00 $
- Прирост капитала
- 58,80 $
- Налог на прирост капитала
- -15,29 $
- Чистый доход к погашению
- 99,82 $
Денежные потоки
| Дата | Описание | Сумма |
|---|---|---|
| 20.10.2026 | Оплата цены | -7 941,20 $ |
| 20.10.2026 | НКД брутто | -147,90 $ |
| 20.10.2026 | Налоговый зачёт по НКД | 38,45 $ |
| 21.02.2027 | Купон брутто | 224,00 $ |
| 21.02.2027 | Налог на купон | -58,24 $ |
| 21.02.2027 | Погашение номинала | 8 000,00 $ |
| 21.02.2027 | Налог на прирост капитала | -15,29 $ |
| Чистый доход к погашению | 99,82 $ | |
Это сумма всех движений: получено 8 262,45 $ (купоны, погашение, налоговый зачёт по НКД) минус уплачено 8 162,63 $ (цена, НКД, комиссии и налоги) = 99,82 $. Это ваш доход в евро после налогов при удержании облигации до погашения; если значение отрицательное, вы теряете деньги.
Как считается
- НКД рассчитывается по конвенции ACT/ACT ICMA: покупатель платит НКД брутто и получает зачёт налога, удержанного с этой части купона.
- Налоги итальянского режима налогового агента, 26 % на купоны и прирост капитала (12,5% для государственных и наднациональных облигаций, 26% для остальных). Комиссии входят в стоимость покупки. Гербовый сбор и дисконт при размещении не учитываются.
- Доходности — годовые ставки со сложным процентом (IRR) денежных потоков, фактические дни/365, при удержании до погашения и без реинвестирования купонов.