INTSANPAOLO TF 1,05% FB28 CHF
XS2445142867
INTESA SANPAOLO SPAКорпоративныеEuroTLX · MOT
- Последняя цена
- 99,85
- на 13.10.2026
- Доходность брутто
- 1,16 %
- Доходность нетто
- 0,86 %
- Погашение
- 21.02.2028
- 1 г 4 мес
Расчёт только в информационных и образовательных целях, выполняется автоматически по введённым значениям. Это не финансовая консультация и не рекомендация или предложение купить или продать. Цены и данные могут быть неточными или устаревшими: всегда сверяйтесь с брокером и документацией по облигации и при необходимости обращайтесь к лицензированному консультанту.
Рассчитать покупку
Измените значения: все расчёты обновятся сразу. Ссылка на страницу сохраняет расчёт.
Суммы указаны в CHF, валюте облигации: курсовые эффекты (и их налогообложение) не учитываются.
- Сумма расчётов
- 8 029,04 CHF
- Чистый доход к погашению
- 92,16 CHF
- Доходность нетто
- 0,86 %
- Доходность брутто
- 1,16 %
Данные сделки
- Дата расчётов
- 20.10.2026
- Цена покупки (чистая)
- 99,85
- Номинал
- 8 000
- Сумма по чистой цене
- 7 988,00 CHF
- НКД брутто
- 55,46 CHF
- Налоговый зачёт по НКД
- -14,42 CHF
- Комиссии
- 0,00 CHF
- Сумма расчётов
- 8 029,04 CHF
Доходность и дюрация
| Брутто | Нетто | Нетто без налога на прирост капитала | |
|---|---|---|---|
| Годовая доходность | 1,16 % | 0,86 % | 0,89 % |
| Модифицированная дюрация | 1,31 | 1,32 | 1,32 |
Последний столбец применим, если прирост капитала зачитывается против прошлых убытков.
Итог к погашению
- Купоны брутто
- 168,00 CHF
- Налог на купоны
- -43,68 CHF
- Погашение номинала
- 8 000,00 CHF
- Прирост капитала
- 12,00 CHF
- Налог на прирост капитала
- -3,12 CHF
- Чистый доход к погашению
- 92,16 CHF
Денежные потоки
| Дата | Описание | Сумма |
|---|---|---|
| 20.10.2026 | Оплата цены | -7 988,00 CHF |
| 20.10.2026 | НКД брутто | -55,46 CHF |
| 20.10.2026 | Налоговый зачёт по НКД | 14,42 CHF |
| 21.02.2027 | Купон брутто | 84,00 CHF |
| 21.02.2027 | Налог на купон | -21,84 CHF |
| 21.02.2028 | Купон брутто | 84,00 CHF |
| 21.02.2028 | Налог на купон | -21,84 CHF |
| 21.02.2028 | Погашение номинала | 8 000,00 CHF |
| 21.02.2028 | Налог на прирост капитала | -3,12 CHF |
| Чистый доход к погашению | 92,16 CHF | |
Это сумма всех движений: получено 8 182,42 CHF (купоны, погашение, налоговый зачёт по НКД) минус уплачено 8 090,26 CHF (цена, НКД, комиссии и налоги) = 92,16 CHF. Это ваш доход в евро после налогов при удержании облигации до погашения; если значение отрицательное, вы теряете деньги.
Как считается
- НКД рассчитывается по конвенции ACT/ACT ICMA: покупатель платит НКД брутто и получает зачёт налога, удержанного с этой части купона.
- Налоги итальянского режима налогового агента, 26 % на купоны и прирост капитала (12,5% для государственных и наднациональных облигаций, 26% для остальных). Комиссии входят в стоимость покупки. Гербовый сбор и дисконт при размещении не учитываются.
- Доходности — годовые ставки со сложным процентом (IRR) денежных потоков, фактические дни/365, при удержании до погашения и без реинвестирования купонов.