INTSANPAOLO TF 4,5% MG29 USD
XS2482615957
INTESA SANPAOLO SPAКорпоративныеEuroTLX · MOT
- Последняя цена
- 98,81
- на 13.10.2026
- Доходность брутто
- 4,99 %
- Доходность нетто
- 3,70 %
- Погашение
- 25.05.2029
- 2 г 7 мес
Расчёт только в информационных и образовательных целях, выполняется автоматически по введённым значениям. Это не финансовая консультация и не рекомендация или предложение купить или продать. Цены и данные могут быть неточными или устаревшими: всегда сверяйтесь с брокером и документацией по облигации и при необходимости обращайтесь к лицензированному консультанту.
Рассчитать покупку
Измените значения: все расчёты обновятся сразу. Ссылка на страницу сохраняет расчёт.
Суммы указаны в USD, валюте облигации: курсовые эффекты (и их налогообложение) не учитываются.
- Сумма расчётов
- 8 012,82 $
- Чистый доход к погашению
- 761,63 $
- Доходность нетто
- 3,69 %
- Доходность брутто
- 4,98 %
Данные сделки
- Дата расчётов
- 20.10.2026
- Цена покупки (чистая)
- 98,81
- Номинал
- 8 000
- Сумма по чистой цене
- 7 904,80 $
- НКД брутто
- 145,97 $
- Налоговый зачёт по НКД
- -37,95 $
- Комиссии
- 0,00 $
- Сумма расчётов
- 8 012,82 $
Доходность и дюрация
| Брутто | Нетто | Нетто без налога на прирост капитала | |
|---|---|---|---|
| Годовая доходность | 4,98 % | 3,69 % | 3,81 % |
| Модифицированная дюрация | 2,35 | 2,38 | 2,38 |
Последний столбец применим, если прирост капитала зачитывается против прошлых убытков.
Итог к погашению
- Купоны брутто
- 1 080,00 $
- Налог на купоны
- -280,80 $
- Погашение номинала
- 8 000,00 $
- Прирост капитала
- 95,20 $
- Налог на прирост капитала
- -24,75 $
- Чистый доход к погашению
- 761,63 $
Денежные потоки
| Дата | Описание | Сумма |
|---|---|---|
| 20.10.2026 | Оплата цены | -7 904,80 $ |
| 20.10.2026 | НКД брутто | -145,97 $ |
| 20.10.2026 | Налоговый зачёт по НКД | 37,95 $ |
| 25.05.2027 | Купон брутто | 360,00 $ |
| 25.05.2027 | Налог на купон | -93,60 $ |
| 25.05.2028 | Купон брутто | 360,00 $ |
| 25.05.2028 | Налог на купон | -93,60 $ |
| 25.05.2029 | Купон брутто | 360,00 $ |
| 25.05.2029 | Налог на купон | -93,60 $ |
| 25.05.2029 | Погашение номинала | 8 000,00 $ |
| 25.05.2029 | Налог на прирост капитала | -24,75 $ |
| Чистый доход к погашению | 761,63 $ | |
Это сумма всех движений: получено 9 117,95 $ (купоны, погашение, налоговый зачёт по НКД) минус уплачено 8 356,32 $ (цена, НКД, комиссии и налоги) = 761,63 $. Это ваш доход в евро после налогов при удержании облигации до погашения; если значение отрицательное, вы теряете деньги.
Как считается
- НКД рассчитывается по конвенции ACT/ACT ICMA: покупатель платит НКД брутто и получает зачёт налога, удержанного с этой части купона.
- Налоги итальянского режима налогового агента, 26 % на купоны и прирост капитала (12,5% для государственных и наднациональных облигаций, 26% для остальных). Комиссии входят в стоимость покупки. Гербовый сбор и дисконт при размещении не учитываются.
- Доходности — годовые ставки со сложным процентом (IRR) денежных потоков, фактические дни/365, при удержании до погашения и без реинвестирования купонов.