BEI FX 6% JUL27 PLN
XS2643829711European Investment BankНаднациональныеMOT
- Последняя цена
- 101,43
- на 15.10.2026
- Доходность брутто
- 4,03 %
- Доходность нетто
- 3,30 %
- Погашение
- 25.07.2027
- 9 мес
Расчёт только в информационных и образовательных целях, выполняется автоматически по введённым значениям. Это не финансовая консультация и не рекомендация или предложение купить или продать. Цены и данные могут быть неточными или устаревшими: всегда сверяйтесь с брокером и документацией по облигации и при необходимости обращайтесь к лицензированному консультанту.
Рассчитать покупку
Измените значения: все расчёты обновятся сразу. Ссылка на страницу сохраняет расчёт.
Суммы указаны в PLN, валюте облигации: курсовые эффекты (и их налогообложение) не учитываются.
- Сумма расчётов
- 9 241,41 PLN
- Чистый доход к погашению
- 231,09 PLN
- Доходность нетто
- 3,30 %
- Доходность брутто
- 4,03 %
Данные сделки
- Дата расчётов
- 20.10.2026
- Цена покупки (чистая)
- 101,43
- Номинал
- 9 000
- Сумма по чистой цене
- 9 128,79 PLN
- НКД брутто
- 128,71 PLN
- Налоговый зачёт по НКД
- -16,09 PLN
- Комиссии
- 0,00 PLN
- Сумма расчётов
- 9 241,41 PLN
Доходность и дюрация
| Брутто | Нетто | Нетто без налога на прирост капитала | |
|---|---|---|---|
| Годовая доходность | 4,03 % | 3,30 % | 3,30 % |
| Модифицированная дюрация | 0,73 | 0,74 | 0,74 |
Последний столбец применим, если прирост капитала зачитывается против прошлых убытков.
Итог к погашению
- Купоны брутто
- 540,00 PLN
- Налог на купоны
- -67,50 PLN
- Погашение номинала
- 9 000,00 PLN
- Убыток
- -128,79 PLN
- Налог на прирост капитала
- -0,00 PLN
- Чистый доход к погашению
- 231,09 PLN
Налога нет: в Италии убыток можно зачесть против прибыли следующих четырёх лет.
Денежные потоки
| Дата | Описание | Сумма |
|---|---|---|
| 20.10.2026 | Оплата цены | -9 128,79 PLN |
| 20.10.2026 | НКД брутто | -128,71 PLN |
| 20.10.2026 | Налоговый зачёт по НКД | 16,09 PLN |
| 25.07.2027 | Купон брутто | 540,00 PLN |
| 25.07.2027 | Налог на купон | -67,50 PLN |
| 25.07.2027 | Погашение номинала | 9 000,00 PLN |
| Чистый доход к погашению | 231,09 PLN | |
Это сумма всех движений: получено 9 556,09 PLN (купоны, погашение, налоговый зачёт по НКД) минус уплачено 9 325,00 PLN (цена, НКД, комиссии и налоги) = 231,09 PLN. Это ваш доход в евро после налогов при удержании облигации до погашения; если значение отрицательное, вы теряете деньги.
Как считается
- НКД рассчитывается по конвенции ACT/ACT ICMA: покупатель платит НКД брутто и получает зачёт налога, удержанного с этой части купона.
- Налоги итальянского режима налогового агента, 12,5 % на купоны и прирост капитала (12,5% для государственных и наднациональных облигаций, 26% для остальных). Комиссии входят в стоимость покупки. Гербовый сбор и дисконт при размещении не учитываются.
- Доходности — годовые ставки со сложным процентом (IRR) денежных потоков, фактические дни/365, при удержании до погашения и без реинвестирования купонов.