MEDIOBANCABA FX 4% SEP28 EUR
XS2665176298
MEDIOBANCA - BANCA DI CREDITO FINANZIARIO S.P.A.КорпоративныеEuroTLX · Hi-MTF
- Последняя цена
- 100,31
- на 09.10.2026
- Доходность брутто
- 3,83 %
- Доходность нетто
- 2,79 %
- Погашение
- 25.09.2028
- 1 г 11 мес
Расчёт только в информационных и образовательных целях, выполняется автоматически по введённым значениям. Это не финансовая консультация и не рекомендация или предложение купить или продать. Цены и данные могут быть неточными или устаревшими: всегда сверяйтесь с брокером и документацией по облигации и при необходимости обращайтесь к лицензированному консультанту.
Рассчитать покупку
Измените значения: все расчёты обновятся сразу. Ссылка на страницу сохраняет расчёт.
- Сумма расчётов
- 9 046,15 €
- Чистый доход к погашению
- 486,65 €
- Доходность нетто
- 2,79 %
- Доходность брутто
- 3,82 %
Данные сделки
- Дата расчётов
- 20.10.2026
- Цена покупки (чистая)
- 100,31
- Номинал
- 9 000
- Сумма по чистой цене
- 9 027,90 €
- НКД брутто
- 24,66 €
- Налоговый зачёт по НКД
- -6,41 €
- Комиссии
- 0,00 €
- Сумма расчётов
- 9 046,15 €
Доходность и дюрация
| Брутто | Нетто | Нетто без налога на прирост капитала | |
|---|---|---|---|
| Годовая доходность | 3,82 % | 2,79 % | 2,79 % |
| Модифицированная дюрация | 1,83 | 1,84 | 1,84 |
Последний столбец применим, если прирост капитала зачитывается против прошлых убытков.
Итог к погашению
- Купоны брутто
- 720,00 €
- Налог на купоны
- -187,20 €
- Погашение номинала
- 9 000,00 €
- Убыток
- -27,90 €
- Налог на прирост капитала
- -0,00 €
- Чистый доход к погашению
- 486,65 €
Налога нет: в Италии убыток можно зачесть против прибыли следующих четырёх лет.
Денежные потоки
| Дата | Описание | Сумма |
|---|---|---|
| 20.10.2026 | Оплата цены | -9 027,90 € |
| 20.10.2026 | НКД брутто | -24,66 € |
| 20.10.2026 | Налоговый зачёт по НКД | 6,41 € |
| 25.09.2027 | Купон брутто | 360,00 € |
| 25.09.2027 | Налог на купон | -93,60 € |
| 25.09.2028 | Купон брутто | 360,00 € |
| 25.09.2028 | Налог на купон | -93,60 € |
| 25.09.2028 | Погашение номинала | 9 000,00 € |
| Чистый доход к погашению | 486,65 € | |
Это сумма всех движений: получено 9 726,41 € (купоны, погашение, налоговый зачёт по НКД) минус уплачено 9 239,76 € (цена, НКД, комиссии и налоги) = 486,65 €. Это ваш доход в евро после налогов при удержании облигации до погашения; если значение отрицательное, вы теряете деньги.
Как считается
- НКД рассчитывается по конвенции ACT/ACT ICMA: покупатель платит НКД брутто и получает зачёт налога, удержанного с этой части купона.
- Налоги итальянского режима налогового агента, 26 % на купоны и прирост капитала (12,5% для государственных и наднациональных облигаций, 26% для остальных). Комиссии входят в стоимость покупки. Гербовый сбор и дисконт при размещении не учитываются.
- Доходности — годовые ставки со сложным процентом (IRR) денежных потоков, фактические дни/365, при удержании до погашения и без реинвестирования купонов.