ISP SC NOV29 USD
XS2698043606
INTESA SANPAOLO SPAКорпоративныеEuroTLX · MOT
- Последняя цена
- 97,80
- на 14.10.2026
- Доходность брутто
- 2,26 %
- Доходность нетто
- 1,68 %
- Погашение
- 10.11.2029
- 3 г 1 мес
Расчёт только в информационных и образовательных целях, выполняется автоматически по введённым значениям. Это не финансовая консультация и не рекомендация или предложение купить или продать. Цены и данные могут быть неточными или устаревшими: всегда сверяйтесь с брокером и документацией по облигации и при необходимости обращайтесь к лицензированному консультанту.
Рассчитать покупку
Измените значения: все расчёты обновятся сразу. Ссылка на страницу сохраняет расчёт.
Суммы указаны в USD, валюте облигации: курсовые эффекты (и их налогообложение) не учитываются.
- Сумма расчётов
- 9 801,11 $
- Чистый доход к погашению
- 502,44 $
- Доходность нетто
- 1,68 %
- Доходность брутто
- 2,26 %
Данные сделки
- Дата расчётов
- 19.10.2026
- Цена покупки (чистая)
- 97,80
- Номинал
- 10 000
- Сумма по чистой цене
- 9 780,00 $
- НКД брутто
- 28,53 $
- Налоговый зачёт по НКД
- -7,42 $
- Комиссии
- 0,00 $
- Сумма расчётов
- 9 801,11 $
Доходность и дюрация
| Брутто | Нетто | Нетто без налога на прирост капитала | |
|---|---|---|---|
| Годовая доходность | 2,26 % | 1,68 % | 1,86 % |
| Модифицированная дюрация | 2,92 | 2,94 | 2,94 |
Последний столбец применим, если прирост капитала зачитывается против прошлых убытков.
Итог к погашению
- Купоны брутто
- 487,50 $
- Налог на купоны
- -126,75 $
- Погашение номинала
- 10 000,00 $
- Прирост капитала
- 220,00 $
- Налог на прирост капитала
- -57,20 $
- Чистый доход к погашению
- 502,44 $
Денежные потоки
| Дата | Описание | Сумма |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Оплата цены | -9 780,00 $ |
| 19.10.2026 | НКД брутто | -28,53 $ |
| 19.10.2026 | Налоговый зачёт по НКД | 7,42 $ |
| 10.11.2026 | Купон брутто | 37,50 $ |
| 10.11.2026 | Налог на купон | -9,75 $ |
| 10.02.2027 | Купон брутто | 37,50 $ |
| 10.02.2027 | Налог на купон | -9,75 $ |
| 10.05.2027 | Купон брутто | 37,50 $ |
| 10.05.2027 | Налог на купон | -9,75 $ |
| 10.08.2027 | Купон брутто | 37,50 $ |
| 10.08.2027 | Налог на купон | -9,75 $ |
| 10.11.2027 | Купон брутто | 37,50 $ |
| 10.11.2027 | Налог на купон | -9,75 $ |
| 10.02.2028 | Купон брутто | 37,50 $ |
| 10.02.2028 | Налог на купон | -9,75 $ |
| 10.05.2028 | Купон брутто | 37,50 $ |
| 10.05.2028 | Налог на купон | -9,75 $ |
| 10.08.2028 | Купон брутто | 37,50 $ |
| 10.08.2028 | Налог на купон | -9,75 $ |
| 10.11.2028 | Купон брутто | 37,50 $ |
| 10.11.2028 | Налог на купон | -9,75 $ |
| 10.02.2029 | Купон брутто | 37,50 $ |
| 10.02.2029 | Налог на купон | -9,75 $ |
| 10.05.2029 | Купон брутто | 37,50 $ |
| 10.05.2029 | Налог на купон | -9,75 $ |
| 10.08.2029 | Купон брутто | 37,50 $ |
| 10.08.2029 | Налог на купон | -9,75 $ |
| 10.11.2029 | Купон брутто | 37,50 $ |
| 10.11.2029 | Налог на купон | -9,75 $ |
| 10.11.2029 | Погашение номинала | 10 000,00 $ |
| 10.11.2029 | Налог на прирост капитала | -57,20 $ |
| Чистый доход к погашению | 502,44 $ | |
Это сумма всех движений: получено 10 494,92 $ (купоны, погашение, налоговый зачёт по НКД) минус уплачено 9 992,48 $ (цена, НКД, комиссии и налоги) = 502,44 $. Это ваш доход в евро после налогов при удержании облигации до погашения; если значение отрицательное, вы теряете деньги.
Как считается
- НКД рассчитывается по конвенции ACT/ACT ICMA: покупатель платит НКД брутто и получает зачёт налога, удержанного с этой части купона.
- Налоги итальянского режима налогового агента, 26 % на купоны и прирост капитала (12,5% для государственных и наднациональных облигаций, 26% для остальных). Комиссии входят в стоимость покупки. Гербовый сбор и дисконт при размещении не учитываются.
- Доходности — годовые ставки со сложным процентом (IRR) денежных потоков, фактические дни/365, при удержании до погашения и без реинвестирования купонов.