ISP SC JAN32 GBP
XS2745706445
INTESA SANPAOLO SPAКорпоративныеEuroTLX · MOT
- Последняя цена
- 93,63
- на 13.10.2026
- Доходность брутто
- 7,25 %
- Доходность нетто
- 5,37 %
- Погашение
- 12.01.2032
- 5 г 3 мес
Расчёт только в информационных и образовательных целях, выполняется автоматически по введённым значениям. Это не финансовая консультация и не рекомендация или предложение купить или продать. Цены и данные могут быть неточными или устаревшими: всегда сверяйтесь с брокером и документацией по облигации и при необходимости обращайтесь к лицензированному консультанту.
Рассчитать покупку
Измените значения: все расчёты обновятся сразу. Ссылка на страницу сохраняет расчёт.
Суммы указаны в GBP, валюте облигации: курсовые эффекты (и их налогообложение) не учитываются.
- Сумма расчётов
- 9 372,01 £
- Чистый доход к погашению
- 2 637,97 £
- Доходность нетто
- 5,37 %
- Доходность брутто
- 7,25 %
Данные сделки
- Дата расчётов
- 20.10.2026
- Цена покупки (чистая)
- 93,63
- Номинал
- 10 000
- Сумма по чистой цене
- 9 363,00 £
- НКД брутто
- 12,17 £
- Налоговый зачёт по НКД
- -3,16 £
- Комиссии
- 0,00 £
- Сумма расчётов
- 9 372,01 £
Доходность и дюрация
| Брутто | Нетто | Нетто без налога на прирост капитала | |
|---|---|---|---|
| Годовая доходность | 7,25 % | 5,37 % | 5,67 % |
| Модифицированная дюрация | 4,23 | 4,34 | 4,32 |
Последний столбец применим, если прирост капитала зачитывается против прошлых убытков.
Итог к погашению
- Купоны брутто
- 2 940,00 £
- Налог на купоны
- -764,40 £
- Погашение номинала
- 10 000,00 £
- Прирост капитала
- 637,00 £
- Налог на прирост капитала
- -165,62 £
- Чистый доход к погашению
- 2 637,97 £
Денежные потоки
| Дата | Описание | Сумма |
|---|---|---|
| 20.10.2026 | Оплата цены | -9 363,00 £ |
| 20.10.2026 | НКД брутто | -12,17 £ |
| 20.10.2026 | Налоговый зачёт по НКД | 3,16 £ |
| 12.01.2027 | Купон брутто | 140,00 £ |
| 12.01.2027 | Налог на купон | -36,40 £ |
| 12.04.2027 | Купон брутто | 140,00 £ |
| 12.04.2027 | Налог на купон | -36,40 £ |
| 12.07.2027 | Купон брутто | 140,00 £ |
| 12.07.2027 | Налог на купон | -36,40 £ |
| 12.10.2027 | Купон брутто | 140,00 £ |
| 12.10.2027 | Налог на купон | -36,40 £ |
| 12.01.2028 | Купон брутто | 140,00 £ |
| 12.01.2028 | Налог на купон | -36,40 £ |
| 12.04.2028 | Купон брутто | 140,00 £ |
| 12.04.2028 | Налог на купон | -36,40 £ |
| 12.07.2028 | Купон брутто | 140,00 £ |
| 12.07.2028 | Налог на купон | -36,40 £ |
| 12.10.2028 | Купон брутто | 140,00 £ |
| 12.10.2028 | Налог на купон | -36,40 £ |
| 12.01.2029 | Купон брутто | 140,00 £ |
| 12.01.2029 | Налог на купон | -36,40 £ |
| 12.04.2029 | Купон брутто | 140,00 £ |
| 12.04.2029 | Налог на купон | -36,40 £ |
| 12.07.2029 | Купон брутто | 140,00 £ |
| 12.07.2029 | Налог на купон | -36,40 £ |
| 12.10.2029 | Купон брутто | 140,00 £ |
| 12.10.2029 | Налог на купон | -36,40 £ |
| 12.01.2030 | Купон брутто | 140,00 £ |
| 12.01.2030 | Налог на купон | -36,40 £ |
| 12.04.2030 | Купон брутто | 140,00 £ |
| 12.04.2030 | Налог на купон | -36,40 £ |
| 12.07.2030 | Купон брутто | 140,00 £ |
| 12.07.2030 | Налог на купон | -36,40 £ |
| 12.10.2030 | Купон брутто | 140,00 £ |
| 12.10.2030 | Налог на купон | -36,40 £ |
| 12.01.2031 | Купон брутто | 140,00 £ |
| 12.01.2031 | Налог на купон | -36,40 £ |
| 12.04.2031 | Купон брутто | 140,00 £ |
| 12.04.2031 | Налог на купон | -36,40 £ |
| 12.07.2031 | Купон брутто | 140,00 £ |
| 12.07.2031 | Налог на купон | -36,40 £ |
| 12.10.2031 | Купон брутто | 140,00 £ |
| 12.10.2031 | Налог на купон | -36,40 £ |
| 12.01.2032 | Купон брутто | 140,00 £ |
| 12.01.2032 | Налог на купон | -36,40 £ |
| 12.01.2032 | Погашение номинала | 10 000,00 £ |
| 12.01.2032 | Налог на прирост капитала | -165,62 £ |
| Чистый доход к погашению | 2 637,97 £ | |
Это сумма всех движений: получено 12 943,16 £ (купоны, погашение, налоговый зачёт по НКД) минус уплачено 10 305,19 £ (цена, НКД, комиссии и налоги) = 2 637,97 £. Это ваш доход в евро после налогов при удержании облигации до погашения; если значение отрицательное, вы теряете деньги.
Как считается
- НКД рассчитывается по конвенции ACT/ACT ICMA: покупатель платит НКД брутто и получает зачёт налога, удержанного с этой части купона.
- Налоги итальянского режима налогового агента, 26 % на купоны и прирост капитала (12,5% для государственных и наднациональных облигаций, 26% для остальных). Комиссии входят в стоимость покупки. Гербовый сбор и дисконт при размещении не учитываются.
- Доходности — годовые ставки со сложным процентом (IRR) денежных потоков, фактические дни/365, при удержании до погашения и без реинвестирования купонов.