BEI FX 3% NOV28 EUR
EU000A3K4ED6European Investment BankНаднационалниMOT
- Последна цена
- 99,54
- към 16.10.2026 г.
- Брутна доходност
- 3,23%
- Нетна доходност
- 2,83%
- Падеж
- 15.11.2028 г.
- 2 г 1 м
Емитентът може да изплати облигацията преди падежа (кол опция): доходностите и симулацията са изчислени до падежа, а не до датата на опцията, и може да се различават при по-ранно изплащане.
Симулацията е само с информационна и образователна цел и се изчислява автоматично с въведените стойности. Тя не е финансов съвет, нито препоръка или подканване за покупка или продажба. Цените и данните може да са неточни или неактуални: винаги проверявайте при своя посредник и в документацията на облигацията и при нужда се обърнете към лицензиран консултант.
Симулирайте покупка
Променете стойностите: всички изчисления се обновяват веднага. Връзката към страницата запазва симулацията.
- Сума за сетълмент
- 9 178,02 €
- Нетна печалба на падежа
- 525,55 €
- Нетна доходност
- 2,82%
- Брутна доходност
- 3,23%
Данни за сделката
- Дата на сетълмент
- 20.10.2026 г.
- Цена на покупка (чиста)
- 99,54
- Номинална стойност
- 9 000
- Стойност по чиста цена
- 8 958,60 €
- Брутна натрупана лихва
- 250,77 €
- Данъчен кредит върху натрупаната лихва
- -31,35 €
- Комисиони
- 0,00 €
- Сума за сетълмент
- 9 178,02 €
Доходност и дюрация
| Брутна | Нетна | Нетна без данък върху капиталовата печалба | |
|---|---|---|---|
| Годишна доходност | 3,23% | 2,82% | 2,85% |
| Модифицирана дюрация | 1,92 | 1,93 | 1,93 |
Последната колона важи, ако капиталовата печалба се прихваща с предишни загуби.
Резултат на падежа
- Брутни купони
- 810,00 €
- Данък върху купоните
- -101,25 €
- Погасяване на номинала
- 9 000,00 €
- Капиталова печалба
- 41,40 €
- Данък върху капиталовата печалба
- -5,18 €
- Нетна печалба на падежа
- 525,55 €
Парични потоци
| Дата | Описание | Сума |
|---|---|---|
| 20.10.2026 г. | Плащане на цената | -8 958,60 € |
| 20.10.2026 г. | Брутна натрупана лихва | -250,77 € |
| 20.10.2026 г. | Данъчен кредит върху натрупаната лихва | 31,35 € |
| 15.11.2026 г. | Брутен купон | 270,00 € |
| 15.11.2026 г. | Данък върху купона | -33,75 € |
| 15.11.2027 г. | Брутен купон | 270,00 € |
| 15.11.2027 г. | Данък върху купона | -33,75 € |
| 15.11.2028 г. | Брутен купон | 270,00 € |
| 15.11.2028 г. | Данък върху купона | -33,75 € |
| 15.11.2028 г. | Погасяване на номинала | 9 000,00 € |
| 15.11.2028 г. | Данък върху капиталовата печалба | -5,18 € |
| Нетна печалба на падежа | 525,55 € | |
Това е сборът от всички движения: 9 841,35 € получени (купони, погасяване, данъчен кредит върху натрупаната лихва) минус 9 315,80 € платени (цена, натрупана лихва, комисиони и данъци) = 525,55 €. Това е печалбата ви в евро след данъци, ако държите облигацията до падежа; ако е отрицателна, губите пари.
Как се изчислява
- Натрупаната лихва следва конвенцията ACT/ACT ICMA: купувачът плаща брутната натрупана лихва и получава кредит за данъка, удържан върху тази част от купона.
- Данъци по италианския администриран режим, 12,5% върху купоните и капиталовата печалба (12,5% за държавни и наднационални облигации, 26% за останалите). Комисионите влизат в цената на придобиване. Гербовият налог и емисионната отстъпка не се отчитат.
- Доходностите са годишни сложни лихвени проценти (IRR) на паричните потоци, действителни дни/365, при държане до падежа и без реинвестиране на купоните.