EU NEXT GEN FX 2.5% DEC31 EUR
EU000A3L1DJ0European UnionНаднационалниHi-MTF · MOT
- Последна цена
- 95,09
- към 16.10.2026 г.
- Брутна доходност
- 3,56%
- Нетна доходност
- 3,13%
- Падеж
- 04.12.2031 г.
- 5 г 1 м
Симулацията е само с информационна и образователна цел и се изчислява автоматично с въведените стойности. Тя не е финансов съвет, нито препоръка или подканване за покупка или продажба. Цените и данните може да са неточни или неактуални: винаги проверявайте при своя посредник и в документацията на облигацията и при нужда се обърнете към лицензиран консултант.
Симулирайте покупка
Променете стойностите: всички изчисления се обновяват веднага. Връзката към страницата запазва симулацията.
- Сума за сетълмент
- 9 700,78 €
- Нетна печалба на падежа
- 1 550,34 €
- Нетна доходност
- 3,12%
- Брутна доходност
- 3,56%
Данни за сделката
- Дата на сетълмент
- 20.10.2026 г.
- Цена на покупка (чиста)
- 95,09
- Номинална стойност
- 10 000
- Стойност по чиста цена
- 9 509,00 €
- Брутна натрупана лихва
- 219,18 €
- Данъчен кредит върху натрупаната лихва
- -27,40 €
- Комисиони
- 0,00 €
- Сума за сетълмент
- 9 700,78 €
Доходност и дюрация
| Брутна | Нетна | Нетна без данък върху капиталовата печалба | |
|---|---|---|---|
| Годишна доходност | 3,56% | 3,12% | 3,24% |
| Модифицирана дюрация | 4,60 | 4,62 | 4,61 |
Последната колона важи, ако капиталовата печалба се прихваща с предишни загуби.
Резултат на падежа
- Брутни купони
- 1 500,00 €
- Данък върху купоните
- -187,50 €
- Погасяване на номинала
- 10 000,00 €
- Капиталова печалба
- 491,00 €
- Данък върху капиталовата печалба
- -61,38 €
- Нетна печалба на падежа
- 1 550,34 €
Парични потоци
| Дата | Описание | Сума |
|---|---|---|
| 20.10.2026 г. | Плащане на цената | -9 509,00 € |
| 20.10.2026 г. | Брутна натрупана лихва | -219,18 € |
| 20.10.2026 г. | Данъчен кредит върху натрупаната лихва | 27,40 € |
| 04.12.2026 г. | Брутен купон | 250,00 € |
| 04.12.2026 г. | Данък върху купона | -31,25 € |
| 04.12.2027 г. | Брутен купон | 250,00 € |
| 04.12.2027 г. | Данък върху купона | -31,25 € |
| 04.12.2028 г. | Брутен купон | 250,00 € |
| 04.12.2028 г. | Данък върху купона | -31,25 € |
| 04.12.2029 г. | Брутен купон | 250,00 € |
| 04.12.2029 г. | Данък върху купона | -31,25 € |
| 04.12.2030 г. | Брутен купон | 250,00 € |
| 04.12.2030 г. | Данък върху купона | -31,25 € |
| 04.12.2031 г. | Брутен купон | 250,00 € |
| 04.12.2031 г. | Данък върху купона | -31,25 € |
| 04.12.2031 г. | Погасяване на номинала | 10 000,00 € |
| 04.12.2031 г. | Данък върху капиталовата печалба | -61,38 € |
| Нетна печалба на падежа | 1 550,34 € | |
Това е сборът от всички движения: 11 527,40 € получени (купони, погасяване, данъчен кредит върху натрупаната лихва) минус 9 977,06 € платени (цена, натрупана лихва, комисиони и данъци) = 1 550,34 €. Това е печалбата ви в евро след данъци, ако държите облигацията до падежа; ако е отрицателна, губите пари.
Как се изчислява
- Натрупаната лихва следва конвенцията ACT/ACT ICMA: купувачът плаща брутната натрупана лихва и получава кредит за данъка, удържан върху тази част от купона.
- Данъци по италианския администриран режим, 12,5% върху купоните и капиталовата печалба (12,5% за държавни и наднационални облигации, 26% за останалите). Комисионите влизат в цената на придобиване. Гербовият налог и емисионната отстъпка не се отчитат.
- Доходностите са годишни сложни лихвени проценти (IRR) на паричните потоци, действителни дни/365, при държане до падежа и без реинвестиране на купоните.