BEI FX 2.25% DEC29 EUR
EU000A3L4C16European Investment BankНаднационалниHi-MTF · MOT
- Последна цена
- 96,81
- към 16.10.2026 г.
- Брутна доходност
- 3,33%
- Нетна доходност
- 2,92%
- Падеж
- 14.12.2029 г.
- 3 г 2 м
Емитентът може да изплати облигацията преди падежа (кол опция): доходностите и симулацията са изчислени до падежа, а не до датата на опцията, и може да се различават при по-ранно изплащане.
Симулацията е само с информационна и образователна цел и се изчислява автоматично с въведените стойности. Тя не е финансов съвет, нито препоръка или подканване за покупка или продажба. Цените и данните може да са неточни или неактуални: винаги проверявайте при своя посредник и в документацията на облигацията и при нужда се обърнете към лицензиран консултант.
Симулирайте покупка
Променете стойностите: всички изчисления се обновяват веднага. Връзката към страницата запазва симулацията.
- Сума за сетълмент
- 9 848,21 €
- Нетна печалба на падежа
- 899,39 €
- Нетна доходност
- 2,92%
- Брутна доходност
- 3,33%
Данни за сделката
- Дата на сетълмент
- 20.10.2026 г.
- Цена на покупка (чиста)
- 96,81
- Номинална стойност
- 10 000
- Стойност по чиста цена
- 9 681,00 €
- Брутна натрупана лихва
- 191,10 €
- Данъчен кредит върху натрупаната лихва
- -23,89 €
- Комисиони
- 0,00 €
- Сума за сетълмент
- 9 848,21 €
Доходност и дюрация
| Брутна | Нетна | Нетна без данък върху капиталовата печалба | |
|---|---|---|---|
| Годишна доходност | 3,33% | 2,92% | 3,04% |
| Модифицирана дюрация | 2,92 | 2,94 | 2,93 |
Последната колона важи, ако капиталовата печалба се прихваща с предишни загуби.
Резултат на падежа
- Брутни купони
- 900,00 €
- Данък върху купоните
- -112,52 €
- Погасяване на номинала
- 10 000,00 €
- Капиталова печалба
- 319,00 €
- Данък върху капиталовата печалба
- -39,88 €
- Нетна печалба на падежа
- 899,39 €
Парични потоци
| Дата | Описание | Сума |
|---|---|---|
| 20.10.2026 г. | Плащане на цената | -9 681,00 € |
| 20.10.2026 г. | Брутна натрупана лихва | -191,10 € |
| 20.10.2026 г. | Данъчен кредит върху натрупаната лихва | 23,89 € |
| 14.12.2026 г. | Брутен купон | 225,00 € |
| 14.12.2026 г. | Данък върху купона | -28,13 € |
| 14.12.2027 г. | Брутен купон | 225,00 € |
| 14.12.2027 г. | Данък върху купона | -28,13 € |
| 14.12.2028 г. | Брутен купон | 225,00 € |
| 14.12.2028 г. | Данък върху купона | -28,13 € |
| 14.12.2029 г. | Брутен купон | 225,00 € |
| 14.12.2029 г. | Данък върху купона | -28,13 € |
| 14.12.2029 г. | Погасяване на номинала | 10 000,00 € |
| 14.12.2029 г. | Данък върху капиталовата печалба | -39,88 € |
| Нетна печалба на падежа | 899,39 € | |
Това е сборът от всички движения: 10 923,89 € получени (купони, погасяване, данъчен кредит върху натрупаната лихва) минус 10 024,50 € платени (цена, натрупана лихва, комисиони и данъци) = 899,39 €. Това е печалбата ви в евро след данъци, ако държите облигацията до падежа; ако е отрицателна, губите пари.
Как се изчислява
- Натрупаната лихва следва конвенцията ACT/ACT ICMA: купувачът плаща брутната натрупана лихва и получава кредит за данъка, удържан върху тази част от купона.
- Данъци по италианския администриран режим, 12,5% върху купоните и капиталовата печалба (12,5% за държавни и наднационални облигации, 26% за останалите). Комисионите влизат в цената на придобиване. Гербовият налог и емисионната отстъпка не се отчитат.
- Доходностите са годишни сложни лихвени проценти (IRR) на паричните потоци, действителни дни/365, при държане до падежа и без реинвестиране на купоните.