BEI FX 11% JUL30 BRL
EU000A4D7YR5European Investment BankНаднационалниMOT
- Последна цена
- 101,20
- към 14.10.2026 г.
- Брутна доходност
- 10,55%
- Нетна доходност
- 9,20%
- Падеж
- 03.07.2030 г.
- 3 г 8 м
Симулацията е само с информационна и образователна цел и се изчислява автоматично с въведените стойности. Тя не е финансов съвет, нито препоръка или подканване за покупка или продажба. Цените и данните може да са неточни или неактуални: винаги проверявайте при своя посредник и в документацията на облигацията и при нужда се обърнете към лицензиран консултант.
Симулирайте покупка
Променете стойностите: всички изчисления се обновяват веднага. Връзката към страницата запазва симулацията.
Сумите са в BRL, валутата на облигацията: валутните ефекти (и тяхното облагане) не се отчитат.
- Сума за сетълмент
- 5 202,40 BRL
- Нетна печалба на падежа
- 1 722,60 BRL
- Нетна доходност
- 9,19%
- Брутна доходност
- 10,54%
Данни за сделката
- Дата на сетълмент
- 19.10.2026 г.
- Цена на покупка (чиста)
- 101,20
- Номинална стойност
- 5 000
- Стойност по чиста цена
- 5 060,00 BRL
- Брутна натрупана лихва
- 162,74 BRL
- Данъчен кредит върху натрупаната лихва
- -20,34 BRL
- Комисиони
- 0,00 BRL
- Сума за сетълмент
- 5 202,40 BRL
Доходност и дюрация
| Брутна | Нетна | Нетна без данък върху капиталовата печалба | |
|---|---|---|---|
| Годишна доходност | 10,54% | 9,19% | 9,19% |
| Модифицирана дюрация | 2,85 | 2,90 | 2,90 |
Последната колона важи, ако капиталовата печалба се прихваща с предишни загуби.
Резултат на падежа
- Брутни купони
- 2 200,00 BRL
- Данък върху купоните
- -275,00 BRL
- Погасяване на номинала
- 5 000,00 BRL
- Капиталова загуба
- -60,00 BRL
- Данък върху капиталовата печалба
- -0,00 BRL
- Нетна печалба на падежа
- 1 722,60 BRL
Без данък: в Италия загубата може да се прихване с печалби през следващите четири години.
Парични потоци
| Дата | Описание | Сума |
|---|---|---|
| 19.10.2026 г. | Плащане на цената | -5 060,00 BRL |
| 19.10.2026 г. | Брутна натрупана лихва | -162,74 BRL |
| 19.10.2026 г. | Данъчен кредит върху натрупаната лихва | 20,34 BRL |
| 03.07.2027 г. | Брутен купон | 550,00 BRL |
| 03.07.2027 г. | Данък върху купона | -68,75 BRL |
| 03.07.2028 г. | Брутен купон | 550,00 BRL |
| 03.07.2028 г. | Данък върху купона | -68,75 BRL |
| 03.07.2029 г. | Брутен купон | 550,00 BRL |
| 03.07.2029 г. | Данък върху купона | -68,75 BRL |
| 03.07.2030 г. | Брутен купон | 550,00 BRL |
| 03.07.2030 г. | Данък върху купона | -68,75 BRL |
| 03.07.2030 г. | Погасяване на номинала | 5 000,00 BRL |
| Нетна печалба на падежа | 1 722,60 BRL | |
Това е сборът от всички движения: 7 220,34 BRL получени (купони, погасяване, данъчен кредит върху натрупаната лихва) минус 5 497,74 BRL платени (цена, натрупана лихва, комисиони и данъци) = 1 722,60 BRL. Това е печалбата ви в евро след данъци, ако държите облигацията до падежа; ако е отрицателна, губите пари.
Как се изчислява
- Натрупаната лихва следва конвенцията ACT/ACT ICMA: купувачът плаща брутната натрупана лихва и получава кредит за данъка, удържан върху тази част от купона.
- Данъци по италианския администриран режим, 12,5% върху купоните и капиталовата печалба (12,5% за държавни и наднационални облигации, 26% за останалите). Комисионите влизат в цената на придобиване. Гербовият налог и емисионната отстъпка не се отчитат.
- Доходностите са годишни сложни лихвени проценти (IRR) на паричните потоци, действителни дни/365, при държане до падежа и без реинвестиране на купоните.