BEI FX 11% SEP31 BRL
EU000A4EDR50European Investment BankНаднационалниMOT
- Последна цена
- 100,15
- към 14.10.2026 г.
- Брутна доходност
- 10,95%
- Нетна доходност
- 9,58%
- Падеж
- 29.09.2031 г.
- 4 г 11 м
Симулацията е само с информационна и образователна цел и се изчислява автоматично с въведените стойности. Тя не е финансов съвет, нито препоръка или подканване за покупка или продажба. Цените и данните може да са неточни или неактуални: винаги проверявайте при своя посредник и в документацията на облигацията и при нужда се обърнете към лицензиран консултант.
Симулирайте покупка
Променете стойностите: всички изчисления се обновяват веднага. Връзката към страницата запазва симулацията.
Сумите са в BRL, валутата на облигацията: валутните ефекти (и тяхното облагане) не се отчитат.
- Сума за сетълмент
- 5 035,18 BRL
- Нетна печалба на падежа
- 2 371,07 BRL
- Нетна доходност
- 9,57%
- Брутна доходност
- 10,94%
Данни за сделката
- Дата на сетълмент
- 20.10.2026 г.
- Цена на покупка (чиста)
- 100,15
- Номинална стойност
- 5 000
- Стойност по чиста цена
- 5 007,50 BRL
- Брутна натрупана лихва
- 31,64 BRL
- Данъчен кредит върху натрупаната лихва
- -3,96 BRL
- Комисиони
- 0,00 BRL
- Сума за сетълмент
- 5 035,18 BRL
Доходност и дюрация
| Брутна | Нетна | Нетна без данък върху капиталовата печалба | |
|---|---|---|---|
| Годишна доходност | 10,94% | 9,57% | 9,57% |
| Модифицирана дюрация | 3,65 | 3,72 | 3,72 |
Последната колона важи, ако капиталовата печалба се прихваща с предишни загуби.
Резултат на падежа
- Брутни купони
- 2 750,00 BRL
- Данък върху купоните
- -343,75 BRL
- Погасяване на номинала
- 5 000,00 BRL
- Капиталова загуба
- -7,50 BRL
- Данък върху капиталовата печалба
- -0,00 BRL
- Нетна печалба на падежа
- 2 371,07 BRL
Без данък: в Италия загубата може да се прихване с печалби през следващите четири години.
Парични потоци
| Дата | Описание | Сума |
|---|---|---|
| 20.10.2026 г. | Плащане на цената | -5 007,50 BRL |
| 20.10.2026 г. | Брутна натрупана лихва | -31,64 BRL |
| 20.10.2026 г. | Данъчен кредит върху натрупаната лихва | 3,96 BRL |
| 29.09.2027 г. | Брутен купон | 550,00 BRL |
| 29.09.2027 г. | Данък върху купона | -68,75 BRL |
| 29.09.2028 г. | Брутен купон | 550,00 BRL |
| 29.09.2028 г. | Данък върху купона | -68,75 BRL |
| 29.09.2029 г. | Брутен купон | 550,00 BRL |
| 29.09.2029 г. | Данък върху купона | -68,75 BRL |
| 29.09.2030 г. | Брутен купон | 550,00 BRL |
| 29.09.2030 г. | Данък върху купона | -68,75 BRL |
| 29.09.2031 г. | Брутен купон | 550,00 BRL |
| 29.09.2031 г. | Данък върху купона | -68,75 BRL |
| 29.09.2031 г. | Погасяване на номинала | 5 000,00 BRL |
| Нетна печалба на падежа | 2 371,07 BRL | |
Това е сборът от всички движения: 7 753,96 BRL получени (купони, погасяване, данъчен кредит върху натрупаната лихва) минус 5 382,89 BRL платени (цена, натрупана лихва, комисиони и данъци) = 2 371,07 BRL. Това е печалбата ви в евро след данъци, ако държите облигацията до падежа; ако е отрицателна, губите пари.
Как се изчислява
- Натрупаната лихва следва конвенцията ACT/ACT ICMA: купувачът плаща брутната натрупана лихва и получава кредит за данъка, удържан върху тази част от купона.
- Данъци по италианския администриран режим, 12,5% върху купоните и капиталовата печалба (12,5% за държавни и наднационални облигации, 26% за останалите). Комисионите влизат в цената на придобиване. Гербовият налог и емисионната отстъпка не се отчитат.
- Доходностите са годишни сложни лихвени проценти (IRR) на паричните потоци, действителни дни/365, при държане до падежа и без реинвестиране на купоните.