BTP 3,85% 01/09/2049
IT0005363111
REPUBBLICA ITALIANABTPHi-MTF · MOT
- Последна цена
- 85,66
- към 16.10.2026 г.
- Брутна доходност
- 4,96%
- Нетна доходност
- 4,36%
- Падеж
- 01.09.2049 г.
- 22 г 10 м
Симулацията е само с информационна и образователна цел и се изчислява автоматично с въведените стойности. Тя не е финансов съвет, нито препоръка или подканване за покупка или продажба. Цените и данните може да са неточни или неактуални: винаги проверявайте при своя посредник и в документацията на облигацията и при нужда се обърнете към лицензиран консултант.
Симулирайте покупка
Променете стойностите: всички изчисления се обновяват веднага. Връзката към страницата запазва симулацията.
- Сума за сетълмент
- 9 472,75 €
- Нетна печалба на падежа
- 9 852,95 €
- Нетна доходност
- 4,36%
- Брутна доходност
- 4,96%
Данни за сделката
- Дата на сетълмент
- 20.10.2026 г.
- Цена на покупка (чиста)
- 85,66
- Номинална стойност
- 11 000
- Стойност по чиста цена
- 9 422,60 €
- Брутна натрупана лихва
- 57,32 €
- Данъчен кредит върху натрупаната лихва
- -7,17 €
- Комисиони
- 0,00 €
- Сума за сетълмент
- 9 472,75 €
Доходност и дюрация
| Брутна | Нетна | Нетна без данък върху капиталовата печалба | |
|---|---|---|---|
| Годишна доходност | 4,96% | 4,36% | 4,41% |
| Модифицирана дюрация | 13,96 | 14,41 | 14,37 |
Последната колона важи, ако капиталовата печалба се прихваща с предишни загуби.
Резултат на падежа
- Брутни купони
- 9 740,50 €
- Данък върху купоните
- -1 217,62 €
- Погасяване на номинала
- 11 000,00 €
- Капиталова печалба
- 1 577,40 €
- Данък върху капиталовата печалба
- -197,18 €
- Нетна печалба на падежа
- 9 852,95 €
Парични потоци
| Дата | Описание | Сума |
|---|---|---|
| 20.10.2026 г. | Плащане на цената | -9 422,60 € |
| 20.10.2026 г. | Брутна натрупана лихва | -57,32 € |
| 20.10.2026 г. | Данъчен кредит върху натрупаната лихва | 7,17 € |
| 01.03.2027 г. | Брутен купон | 211,75 € |
| 01.03.2027 г. | Данък върху купона | -26,47 € |
| 01.09.2027 г. | Брутен купон | 211,75 € |
| 01.09.2027 г. | Данък върху купона | -26,47 € |
| 01.03.2028 г. | Брутен купон | 211,75 € |
| 01.03.2028 г. | Данък върху купона | -26,47 € |
| 01.09.2028 г. | Брутен купон | 211,75 € |
| 01.09.2028 г. | Данък върху купона | -26,47 € |
| 01.03.2029 г. | Брутен купон | 211,75 € |
| 01.03.2029 г. | Данък върху купона | -26,47 € |
| 01.09.2029 г. | Брутен купон | 211,75 € |
| 01.09.2029 г. | Данък върху купона | -26,47 € |
| 01.03.2030 г. | Брутен купон | 211,75 € |
| 01.03.2030 г. | Данък върху купона | -26,47 € |
| 01.09.2030 г. | Брутен купон | 211,75 € |
| 01.09.2030 г. | Данък върху купона | -26,47 € |
| 01.03.2031 г. | Брутен купон | 211,75 € |
| 01.03.2031 г. | Данък върху купона | -26,47 € |
| 01.09.2031 г. | Брутен купон | 211,75 € |
| 01.09.2031 г. | Данък върху купона | -26,47 € |
| 01.03.2032 г. | Брутен купон | 211,75 € |
| 01.03.2032 г. | Данък върху купона | -26,47 € |
| 01.09.2032 г. | Брутен купон | 211,75 € |
| 01.09.2032 г. | Данък върху купона | -26,47 € |
| 01.03.2033 г. | Брутен купон | 211,75 € |
| 01.03.2033 г. | Данък върху купона | -26,47 € |
| 01.09.2033 г. | Брутен купон | 211,75 € |
| 01.09.2033 г. | Данък върху купона | -26,47 € |
| 01.03.2034 г. | Брутен купон | 211,75 € |
| 01.03.2034 г. | Данък върху купона | -26,47 € |
| 01.09.2034 г. | Брутен купон | 211,75 € |
| 01.09.2034 г. | Данък върху купона | -26,47 € |
| 01.03.2035 г. | Брутен купон | 211,75 € |
| 01.03.2035 г. | Данък върху купона | -26,47 € |
| 01.09.2035 г. | Брутен купон | 211,75 € |
| 01.09.2035 г. | Данък върху купона | -26,47 € |
| 01.03.2036 г. | Брутен купон | 211,75 € |
| 01.03.2036 г. | Данък върху купона | -26,47 € |
| 01.09.2036 г. | Брутен купон | 211,75 € |
| 01.09.2036 г. | Данък върху купона | -26,47 € |
| 01.03.2037 г. | Брутен купон | 211,75 € |
| 01.03.2037 г. | Данък върху купона | -26,47 € |
| 01.09.2037 г. | Брутен купон | 211,75 € |
| 01.09.2037 г. | Данък върху купона | -26,47 € |
| 01.03.2038 г. | Брутен купон | 211,75 € |
| 01.03.2038 г. | Данък върху купона | -26,47 € |
| 01.09.2038 г. | Брутен купон | 211,75 € |
| 01.09.2038 г. | Данък върху купона | -26,47 € |
| 01.03.2039 г. | Брутен купон | 211,75 € |
| 01.03.2039 г. | Данък върху купона | -26,47 € |
| 01.09.2039 г. | Брутен купон | 211,75 € |
| 01.09.2039 г. | Данък върху купона | -26,47 € |
| 01.03.2040 г. | Брутен купон | 211,75 € |
| 01.03.2040 г. | Данък върху купона | -26,47 € |
| 01.09.2040 г. | Брутен купон | 211,75 € |
| 01.09.2040 г. | Данък върху купона | -26,47 € |
| 01.03.2041 г. | Брутен купон | 211,75 € |
| 01.03.2041 г. | Данък върху купона | -26,47 € |
| 01.09.2041 г. | Брутен купон | 211,75 € |
| 01.09.2041 г. | Данък върху купона | -26,47 € |
| 01.03.2042 г. | Брутен купон | 211,75 € |
| 01.03.2042 г. | Данък върху купона | -26,47 € |
| 01.09.2042 г. | Брутен купон | 211,75 € |
| 01.09.2042 г. | Данък върху купона | -26,47 € |
| 01.03.2043 г. | Брутен купон | 211,75 € |
| 01.03.2043 г. | Данък върху купона | -26,47 € |
| 01.09.2043 г. | Брутен купон | 211,75 € |
| 01.09.2043 г. | Данък върху купона | -26,47 € |
| 01.03.2044 г. | Брутен купон | 211,75 € |
| 01.03.2044 г. | Данък върху купона | -26,47 € |
| 01.09.2044 г. | Брутен купон | 211,75 € |
| 01.09.2044 г. | Данък върху купона | -26,47 € |
| 01.03.2045 г. | Брутен купон | 211,75 € |
| 01.03.2045 г. | Данък върху купона | -26,47 € |
| 01.09.2045 г. | Брутен купон | 211,75 € |
| 01.09.2045 г. | Данък върху купона | -26,47 € |
| 01.03.2046 г. | Брутен купон | 211,75 € |
| 01.03.2046 г. | Данък върху купона | -26,47 € |
| 01.09.2046 г. | Брутен купон | 211,75 € |
| 01.09.2046 г. | Данък върху купона | -26,47 € |
| 01.03.2047 г. | Брутен купон | 211,75 € |
| 01.03.2047 г. | Данък върху купона | -26,47 € |
| 01.09.2047 г. | Брутен купон | 211,75 € |
| 01.09.2047 г. | Данък върху купона | -26,47 € |
| 01.03.2048 г. | Брутен купон | 211,75 € |
| 01.03.2048 г. | Данък върху купона | -26,47 € |
| 01.09.2048 г. | Брутен купон | 211,75 € |
| 01.09.2048 г. | Данък върху купона | -26,47 € |
| 01.03.2049 г. | Брутен купон | 211,75 € |
| 01.03.2049 г. | Данък върху купона | -26,47 € |
| 01.09.2049 г. | Брутен купон | 211,75 € |
| 01.09.2049 г. | Данък върху купона | -26,47 € |
| 01.09.2049 г. | Погасяване на номинала | 11 000,00 € |
| 01.09.2049 г. | Данък върху капиталовата печалба | -197,18 € |
| Нетна печалба на падежа | 9 852,95 € | |
Това е сборът от всички движения: 20 747,67 € получени (купони, погасяване, данъчен кредит върху натрупаната лихва) минус 10 894,72 € платени (цена, натрупана лихва, комисиони и данъци) = 9 852,95 €. Това е печалбата ви в евро след данъци, ако държите облигацията до падежа; ако е отрицателна, губите пари.
Как се изчислява
- Натрупаната лихва следва конвенцията ACT/ACT ICMA: купувачът плаща брутната натрупана лихва и получава кредит за данъка, удържан върху тази част от купона.
- Данъци по италианския администриран режим, 12,5% върху купоните и капиталовата печалба (12,5% за държавни и наднационални облигации, 26% за останалите). Комисионите влизат в цената на придобиване. Гербовият налог и емисионната отстъпка не се отчитат.
- Доходностите са годишни сложни лихвени проценти (IRR) на паричните потоци, действителни дни/365, при държане до падежа и без реинвестиране на купоните.