ICCREA BANCA FX 2.75% NOV29 EST COV EUR
IT0005623753
ICCREA BANCA SPA - ISTITUTO CENTRALE DEL CREDITO COOPERATIVO E PIU' BREVEMENTE ICCREA BANCA SPAКорпоративниMOT
- Последна цена
- 96,69
- към 15.10.2026 г.
- Брутна доходност
- —
- Нетна доходност
- —
- Падеж
- 26.11.2029 г.
- 3 г 1 м
Няма сделки и цената не се е променяла през последните 30 дни: цената вероятно е стара, затова доходността не се изчислява. Можете да симулирате покупка със своя цена.
Симулацията е само с информационна и образователна цел и се изчислява автоматично с въведените стойности. Тя не е финансов съвет, нито препоръка или подканване за покупка или продажба. Цените и данните може да са неточни или неактуални: винаги проверявайте при своя посредник и в документацията на облигацията и при нужда се обърнете към лицензиран консултант.
Симулирайте покупка
Променете стойностите: всички изчисления се обновяват веднага. Връзката към страницата запазва симулацията.
- Сума за сетълмент
- 9 699,41 €
- Нетна печалба на падежа
- 875,84 €
- Нетна доходност
- 2,92%
- Брутна доходност
- 3,94%
Данни за сделката
- Дата на сетълмент
- 20.10.2026 г.
- Цена на покупка (чиста)
- 96,69
- Номинална стойност
- 10 000
- Стойност по чиста цена
- 9 669,00 €
- Брутна натрупана лихва
- 41,10 €
- Данъчен кредит върху натрупаната лихва
- -10,69 €
- Комисиони
- 0,00 €
- Сума за сетълмент
- 9 699,41 €
Доходност и дюрация
| Брутна | Нетна | Нетна без данък върху капиталовата печалба | |
|---|---|---|---|
| Годишна доходност | 3,94% | 2,92% | 3,19% |
| Модифицирана дюрация | 2,86 | 2,89 | 2,88 |
Последната колона важи, ако капиталовата печалба се прихваща с предишни загуби.
Резултат на падежа
- Брутни купони
- 893,75 €
- Данък върху купоните
- -232,44 €
- Погасяване на номинала
- 10 000,00 €
- Капиталова печалба
- 331,00 €
- Данък върху капиталовата печалба
- -86,06 €
- Нетна печалба на падежа
- 875,84 €
Парични потоци
| Дата | Описание | Сума |
|---|---|---|
| 20.10.2026 г. | Плащане на цената | -9 669,00 € |
| 20.10.2026 г. | Брутна натрупана лихва | -41,10 € |
| 20.10.2026 г. | Данъчен кредит върху натрупаната лихва | 10,69 € |
| 26.11.2026 г. | Брутен купон | 68,75 € |
| 26.11.2026 г. | Данък върху купона | -17,88 € |
| 26.02.2027 г. | Брутен купон | 68,75 € |
| 26.02.2027 г. | Данък върху купона | -17,88 € |
| 26.05.2027 г. | Брутен купон | 68,75 € |
| 26.05.2027 г. | Данък върху купона | -17,88 € |
| 26.08.2027 г. | Брутен купон | 68,75 € |
| 26.08.2027 г. | Данък върху купона | -17,88 € |
| 26.11.2027 г. | Брутен купон | 68,75 € |
| 26.11.2027 г. | Данък върху купона | -17,88 € |
| 26.02.2028 г. | Брутен купон | 68,75 € |
| 26.02.2028 г. | Данък върху купона | -17,88 € |
| 26.05.2028 г. | Брутен купон | 68,75 € |
| 26.05.2028 г. | Данък върху купона | -17,88 € |
| 26.08.2028 г. | Брутен купон | 68,75 € |
| 26.08.2028 г. | Данък върху купона | -17,88 € |
| 26.11.2028 г. | Брутен купон | 68,75 € |
| 26.11.2028 г. | Данък върху купона | -17,88 € |
| 26.02.2029 г. | Брутен купон | 68,75 € |
| 26.02.2029 г. | Данък върху купона | -17,88 € |
| 26.05.2029 г. | Брутен купон | 68,75 € |
| 26.05.2029 г. | Данък върху купона | -17,88 € |
| 26.08.2029 г. | Брутен купон | 68,75 € |
| 26.08.2029 г. | Данък върху купона | -17,88 € |
| 26.11.2029 г. | Брутен купон | 68,75 € |
| 26.11.2029 г. | Данък върху купона | -17,88 € |
| 26.11.2029 г. | Погасяване на номинала | 10 000,00 € |
| 26.11.2029 г. | Данък върху капиталовата печалба | -86,06 € |
| Нетна печалба на падежа | 875,84 € | |
Това е сборът от всички движения: 10 904,44 € получени (купони, погасяване, данъчен кредит върху натрупаната лихва) минус 10 028,60 € платени (цена, натрупана лихва, комисиони и данъци) = 875,84 €. Това е печалбата ви в евро след данъци, ако държите облигацията до падежа; ако е отрицателна, губите пари.
Как се изчислява
- Натрупаната лихва следва конвенцията ACT/ACT ICMA: купувачът плаща брутната натрупана лихва и получава кредит за данъка, удържан върху тази част от купона.
- Данъци по италианския администриран режим, 26% върху купоните и капиталовата печалба (12,5% за държавни и наднационални облигации, 26% за останалите). Комисионите влизат в цената на придобиване. Гербовият налог и емисионната отстъпка не се отчитат.
- Доходностите са годишни сложни лихвени проценти (IRR) на паричните потоци, действителни дни/365, при държане до падежа и без реинвестиране на купоните.