BTP 3,85% 01/10/2040
IT0005635583
REPUBBLICA ITALIANABTPHi-MTF · MOT
- Последна цена
- 90,69
- към 14.10.2026 г.
- Брутна доходност
- 4,83%
- Нетна доходност
- 4,24%
- Падеж
- 01.10.2040 г.
- 13 г 11 м
Симулацията е само с информационна и образователна цел и се изчислява автоматично с въведените стойности. Тя не е финансов съвет, нито препоръка или подканване за покупка или продажба. Цените и данните може да са неточни или неактуални: винаги проверявайте при своя посредник и в документацията на облигацията и при нужда се обърнете към лицензиран консултант.
Симулирайте покупка
Променете стойностите: всички изчисления се обновяват веднага. Връзката към страницата запазва симулацията.
- Сума за сетълмент
- 9 995,25 €
- Нетна печалба на падежа
- 6 064,58 €
- Нетна доходност
- 4,24%
- Брутна доходност
- 4,82%
Данни за сделката
- Дата на сетълмент
- 20.10.2026 г.
- Цена на покупка (чиста)
- 90,69
- Номинална стойност
- 11 000
- Стойност по чиста цена
- 9 975,90 €
- Брутна натрупана лихва
- 22,11 €
- Данъчен кредит върху натрупаната лихва
- -2,76 €
- Комисиони
- 0,00 €
- Сума за сетълмент
- 9 995,25 €
Доходност и дюрация
| Брутна | Нетна | Нетна без данък върху капиталовата печалба | |
|---|---|---|---|
| Годишна доходност | 4,82% | 4,24% | 4,30% |
| Модифицирана дюрация | 10,23 | 10,40 | 10,38 |
Последната колона важи, ако капиталовата печалба се прихваща с предишни загуби.
Резултат на падежа
- Брутни купони
- 5 929,00 €
- Данък върху купоните
- -741,16 €
- Погасяване на номинала
- 11 000,00 €
- Капиталова печалба
- 1 024,10 €
- Данък върху капиталовата печалба
- -128,01 €
- Нетна печалба на падежа
- 6 064,58 €
Парични потоци
| Дата | Описание | Сума |
|---|---|---|
| 20.10.2026 г. | Плащане на цената | -9 975,90 € |
| 20.10.2026 г. | Брутна натрупана лихва | -22,11 € |
| 20.10.2026 г. | Данъчен кредит върху натрупаната лихва | 2,76 € |
| 01.04.2027 г. | Брутен купон | 211,75 € |
| 01.04.2027 г. | Данък върху купона | -26,47 € |
| 01.10.2027 г. | Брутен купон | 211,75 € |
| 01.10.2027 г. | Данък върху купона | -26,47 € |
| 01.04.2028 г. | Брутен купон | 211,75 € |
| 01.04.2028 г. | Данък върху купона | -26,47 € |
| 01.10.2028 г. | Брутен купон | 211,75 € |
| 01.10.2028 г. | Данък върху купона | -26,47 € |
| 01.04.2029 г. | Брутен купон | 211,75 € |
| 01.04.2029 г. | Данък върху купона | -26,47 € |
| 01.10.2029 г. | Брутен купон | 211,75 € |
| 01.10.2029 г. | Данък върху купона | -26,47 € |
| 01.04.2030 г. | Брутен купон | 211,75 € |
| 01.04.2030 г. | Данък върху купона | -26,47 € |
| 01.10.2030 г. | Брутен купон | 211,75 € |
| 01.10.2030 г. | Данък върху купона | -26,47 € |
| 01.04.2031 г. | Брутен купон | 211,75 € |
| 01.04.2031 г. | Данък върху купона | -26,47 € |
| 01.10.2031 г. | Брутен купон | 211,75 € |
| 01.10.2031 г. | Данък върху купона | -26,47 € |
| 01.04.2032 г. | Брутен купон | 211,75 € |
| 01.04.2032 г. | Данък върху купона | -26,47 € |
| 01.10.2032 г. | Брутен купон | 211,75 € |
| 01.10.2032 г. | Данък върху купона | -26,47 € |
| 01.04.2033 г. | Брутен купон | 211,75 € |
| 01.04.2033 г. | Данък върху купона | -26,47 € |
| 01.10.2033 г. | Брутен купон | 211,75 € |
| 01.10.2033 г. | Данък върху купона | -26,47 € |
| 01.04.2034 г. | Брутен купон | 211,75 € |
| 01.04.2034 г. | Данък върху купона | -26,47 € |
| 01.10.2034 г. | Брутен купон | 211,75 € |
| 01.10.2034 г. | Данък върху купона | -26,47 € |
| 01.04.2035 г. | Брутен купон | 211,75 € |
| 01.04.2035 г. | Данък върху купона | -26,47 € |
| 01.10.2035 г. | Брутен купон | 211,75 € |
| 01.10.2035 г. | Данък върху купона | -26,47 € |
| 01.04.2036 г. | Брутен купон | 211,75 € |
| 01.04.2036 г. | Данък върху купона | -26,47 € |
| 01.10.2036 г. | Брутен купон | 211,75 € |
| 01.10.2036 г. | Данък върху купона | -26,47 € |
| 01.04.2037 г. | Брутен купон | 211,75 € |
| 01.04.2037 г. | Данък върху купона | -26,47 € |
| 01.10.2037 г. | Брутен купон | 211,75 € |
| 01.10.2037 г. | Данък върху купона | -26,47 € |
| 01.04.2038 г. | Брутен купон | 211,75 € |
| 01.04.2038 г. | Данък върху купона | -26,47 € |
| 01.10.2038 г. | Брутен купон | 211,75 € |
| 01.10.2038 г. | Данък върху купона | -26,47 € |
| 01.04.2039 г. | Брутен купон | 211,75 € |
| 01.04.2039 г. | Данък върху купона | -26,47 € |
| 01.10.2039 г. | Брутен купон | 211,75 € |
| 01.10.2039 г. | Данък върху купона | -26,47 € |
| 01.04.2040 г. | Брутен купон | 211,75 € |
| 01.04.2040 г. | Данък върху купона | -26,47 € |
| 01.10.2040 г. | Брутен купон | 211,75 € |
| 01.10.2040 г. | Данък върху купона | -26,47 € |
| 01.10.2040 г. | Погасяване на номинала | 11 000,00 € |
| 01.10.2040 г. | Данък върху капиталовата печалба | -128,01 € |
| Нетна печалба на падежа | 6 064,58 € | |
Това е сборът от всички движения: 16 931,76 € получени (купони, погасяване, данъчен кредит върху натрупаната лихва) минус 10 867,18 € платени (цена, натрупана лихва, комисиони и данъци) = 6 064,58 €. Това е печалбата ви в евро след данъци, ако държите облигацията до падежа; ако е отрицателна, губите пари.
Как се изчислява
- Натрупаната лихва следва конвенцията ACT/ACT ICMA: купувачът плаща брутната натрупана лихва и получава кредит за данъка, удържан върху тази част от купона.
- Данъци по италианския администриран режим, 12,5% върху купоните и капиталовата печалба (12,5% за държавни и наднационални облигации, 26% за останалите). Комисионите влизат в цената на придобиване. Гербовият налог и емисионната отстъпка не се отчитат.
- Доходностите са годишни сложни лихвени проценти (IRR) на паричните потоци, действителни дни/365, при държане до падежа и без реинвестиране на купоните.