MEDIOBANCA FX 3.2% JUN29 EUR
IT0005711111
MEDIOBANCA - BANCA DI CREDITO FINANZIARIO S.P.A.КорпоративниEuroTLX
- Последна цена
- 97,53
- към 08.10.2026 г.
- Брутна доходност
- 4,26%
- Нетна доходност
- 3,15%
- Падеж
- 03.06.2029 г.
- 2 г 7 м
Симулацията е само с информационна и образователна цел и се изчислява автоматично с въведените стойности. Тя не е финансов съвет, нито препоръка или подканване за покупка или продажба. Цените и данните може да са неточни или неактуални: винаги проверявайте при своя посредник и в документацията на облигацията и при нужда се обърнете към лицензиран консултант.
Симулирайте покупка
Променете стойностите: всички изчисления се обновяват веднага. Връзката към страницата запазва симулацията.
- Сума за сетълмент
- 9 783,58 €
- Нетна печалба на падежа
- 803,40 €
- Нетна доходност
- 3,15%
- Брутна доходност
- 4,26%
Данни за сделката
- Дата на сетълмент
- 20.10.2026 г.
- Цена на покупка (чиста)
- 97,53
- Номинална стойност
- 10 000
- Стойност по чиста цена
- 9 753,00 €
- Брутна натрупана лихва
- 41,32 €
- Данъчен кредит върху натрупаната лихва
- -10,74 €
- Комисиони
- 0,00 €
- Сума за сетълмент
- 9 783,58 €
Доходност и дюрация
| Брутна | Нетна | Нетна без данък върху капиталовата печалба | |
|---|---|---|---|
| Годишна доходност | 4,26% | 3,15% | 3,40% |
| Модифицирана дюрация | 2,41 | 2,44 | 2,43 |
Последната колона важи, ако капиталовата печалба се прихваща с предишни загуби.
Резултат на падежа
- Брутни купони
- 880,00 €
- Данък върху купоните
- -228,80 €
- Погасяване на номинала
- 10 000,00 €
- Капиталова печалба
- 247,00 €
- Данък върху капиталовата печалба
- -64,22 €
- Нетна печалба на падежа
- 803,40 €
Парични потоци
| Дата | Описание | Сума |
|---|---|---|
| 20.10.2026 г. | Плащане на цената | -9 753,00 € |
| 20.10.2026 г. | Брутна натрупана лихва | -41,32 € |
| 20.10.2026 г. | Данъчен кредит върху натрупаната лихва | 10,74 € |
| 03.12.2026 г. | Брутен купон | 80,00 € |
| 03.12.2026 г. | Данък върху купона | -20,80 € |
| 03.03.2027 г. | Брутен купон | 80,00 € |
| 03.03.2027 г. | Данък върху купона | -20,80 € |
| 03.06.2027 г. | Брутен купон | 80,00 € |
| 03.06.2027 г. | Данък върху купона | -20,80 € |
| 03.09.2027 г. | Брутен купон | 80,00 € |
| 03.09.2027 г. | Данък върху купона | -20,80 € |
| 03.12.2027 г. | Брутен купон | 80,00 € |
| 03.12.2027 г. | Данък върху купона | -20,80 € |
| 03.03.2028 г. | Брутен купон | 80,00 € |
| 03.03.2028 г. | Данък върху купона | -20,80 € |
| 03.06.2028 г. | Брутен купон | 80,00 € |
| 03.06.2028 г. | Данък върху купона | -20,80 € |
| 03.09.2028 г. | Брутен купон | 80,00 € |
| 03.09.2028 г. | Данък върху купона | -20,80 € |
| 03.12.2028 г. | Брутен купон | 80,00 € |
| 03.12.2028 г. | Данък върху купона | -20,80 € |
| 03.03.2029 г. | Брутен купон | 80,00 € |
| 03.03.2029 г. | Данък върху купона | -20,80 € |
| 03.06.2029 г. | Брутен купон | 80,00 € |
| 03.06.2029 г. | Данък върху купона | -20,80 € |
| 03.06.2029 г. | Погасяване на номинала | 10 000,00 € |
| 03.06.2029 г. | Данък върху капиталовата печалба | -64,22 € |
| Нетна печалба на падежа | 803,40 € | |
Това е сборът от всички движения: 10 890,74 € получени (купони, погасяване, данъчен кредит върху натрупаната лихва) минус 10 087,34 € платени (цена, натрупана лихва, комисиони и данъци) = 803,40 €. Това е печалбата ви в евро след данъци, ако държите облигацията до падежа; ако е отрицателна, губите пари.
Как се изчислява
- Натрупаната лихва следва конвенцията ACT/ACT ICMA: купувачът плаща брутната натрупана лихва и получава кредит за данъка, удържан върху тази част от купона.
- Данъци по италианския администриран режим, 26% върху купоните и капиталовата печалба (12,5% за държавни и наднационални облигации, 26% за останалите). Комисионите влизат в цената на придобиване. Гербовият налог и емисионната отстъпка не се отчитат.
- Доходностите са годишни сложни лихвени проценти (IRR) на паричните потоци, действителни дни/365, при държане до падежа и без реинвестиране на купоните.