MEDIOBANCA FX 3% JUN28 EUR
IT0005712424
MEDIOBANCA - BANCA DI CREDITO FINANZIARIO S.P.A.КорпоративниEuroTLX
- Последна цена
- 98,32
- към 08.10.2026 г.
- Брутна доходност
- 4,10%
- Нетна доходност
- 3,03%
- Падеж
- 19.06.2028 г.
- 1 г 8 м
Симулацията е само с информационна и образователна цел и се изчислява автоматично с въведените стойности. Тя не е финансов съвет, нито препоръка или подканване за покупка или продажба. Цените и данните може да са неточни или неактуални: винаги проверявайте при своя посредник и в документацията на облигацията и при нужда се обърнете към лицензиран консултант.
Симулирайте покупка
Променете стойностите: всички изчисления се обновяват веднага. Връзката към страницата запазва симулацията.
- Сума за сетълмент
- 9 850,91 €
- Нетна печалба на падежа
- 493,91 €
- Нетна доходност
- 3,03%
- Брутна доходност
- 4,11%
Данни за сделката
- Дата на сетълмент
- 20.10.2026 г.
- Цена на покупка (чиста)
- 98,32
- Номинална стойност
- 10 000
- Стойност по чиста цена
- 9 832,00 €
- Брутна натрупана лихва
- 25,55 €
- Данъчен кредит върху натрупаната лихва
- -6,64 €
- Комисиони
- 0,00 €
- Сума за сетълмент
- 9 850,91 €
Доходност и дюрация
| Брутна | Нетна | Нетна без данък върху капиталовата печалба | |
|---|---|---|---|
| Годишна доходност | 4,11% | 3,03% | 3,30% |
| Модифицирана дюрация | 1,56 | 1,58 | 1,57 |
Последната колона важи, ако капиталовата печалба се прихваща с предишни загуби.
Резултат на падежа
- Брутни купони
- 525,00 €
- Данък върху купоните
- -136,50 €
- Погасяване на номинала
- 10 000,00 €
- Капиталова печалба
- 168,00 €
- Данък върху капиталовата печалба
- -43,68 €
- Нетна печалба на падежа
- 493,91 €
Парични потоци
| Дата | Описание | Сума |
|---|---|---|
| 20.10.2026 г. | Плащане на цената | -9 832,00 € |
| 20.10.2026 г. | Брутна натрупана лихва | -25,55 € |
| 20.10.2026 г. | Данъчен кредит върху натрупаната лихва | 6,64 € |
| 19.12.2026 г. | Брутен купон | 75,00 € |
| 19.12.2026 г. | Данък върху купона | -19,50 € |
| 19.03.2027 г. | Брутен купон | 75,00 € |
| 19.03.2027 г. | Данък върху купона | -19,50 € |
| 19.06.2027 г. | Брутен купон | 75,00 € |
| 19.06.2027 г. | Данък върху купона | -19,50 € |
| 19.09.2027 г. | Брутен купон | 75,00 € |
| 19.09.2027 г. | Данък върху купона | -19,50 € |
| 19.12.2027 г. | Брутен купон | 75,00 € |
| 19.12.2027 г. | Данък върху купона | -19,50 € |
| 19.03.2028 г. | Брутен купон | 75,00 € |
| 19.03.2028 г. | Данък върху купона | -19,50 € |
| 19.06.2028 г. | Брутен купон | 75,00 € |
| 19.06.2028 г. | Данък върху купона | -19,50 € |
| 19.06.2028 г. | Погасяване на номинала | 10 000,00 € |
| 19.06.2028 г. | Данък върху капиталовата печалба | -43,68 € |
| Нетна печалба на падежа | 493,91 € | |
Това е сборът от всички движения: 10 531,64 € получени (купони, погасяване, данъчен кредит върху натрупаната лихва) минус 10 037,73 € платени (цена, натрупана лихва, комисиони и данъци) = 493,91 €. Това е печалбата ви в евро след данъци, ако държите облигацията до падежа; ако е отрицателна, губите пари.
Как се изчислява
- Натрупаната лихва следва конвенцията ACT/ACT ICMA: купувачът плаща брутната натрупана лихва и получава кредит за данъка, удържан върху тази част от купона.
- Данъци по италианския администриран режим, 26% върху купоните и капиталовата печалба (12,5% за държавни и наднационални облигации, 26% за останалите). Комисионите влизат в цената на придобиване. Гербовият налог и емисионната отстъпка не се отчитат.
- Доходностите са годишни сложни лихвени проценти (IRR) на паричните потоци, действителни дни/365, при държане до падежа и без реинвестиране на купоните.