POLAND FX 4.5% JAN31 PLN
PL0000118519
MINISTERSTWO FINANSÓWЧуждестранни държавниMOT
- Последна цена
- 96,35
- към 14.10.2026 г.
- Брутна доходност
- 5,47%
- Нетна доходност
- 4,80%
- Падеж
- 25.01.2031 г.
- 4 г 3 м
Симулацията е само с информационна и образователна цел и се изчислява автоматично с въведените стойности. Тя не е финансов съвет, нито препоръка или подканване за покупка или продажба. Цените и данните може да са неточни или неактуални: винаги проверявайте при своя посредник и в документацията на облигацията и при нужда се обърнете към лицензиран консултант.
Симулирайте покупка
Променете стойностите: всички изчисления се обновяват веднага. Връзката към страницата запазва симулацията.
Сумите са в PLN, валутата на облигацията: валутните ефекти (и тяхното облагане) не се отчитат.
- Сума за сетълмент
- 9 923,03 PLN
- Нетна печалба на падежа
- 2 000,09 PLN
- Нетна доходност
- 4,80%
- Брутна доходност
- 5,47%
Данни за сделката
- Дата на сетълмент
- 19.10.2026 г.
- Цена на покупка (чиста)
- 96,35
- Номинална стойност
- 10 000
- Стойност по чиста цена
- 9 635,00 PLN
- Брутна натрупана лихва
- 329,18 PLN
- Данъчен кредит върху натрупаната лихва
- -41,15 PLN
- Комисиони
- 0,00 PLN
- Сума за сетълмент
- 9 923,03 PLN
Доходност и дюрация
| Брутна | Нетна | Нетна без данък върху капиталовата печалба | |
|---|---|---|---|
| Годишна доходност | 5,47% | 4,80% | 4,90% |
| Модифицирана дюрация | 3,65 | 3,68 | 3,67 |
Последната колона важи, ако капиталовата печалба се прихваща с предишни загуби.
Резултат на падежа
- Брутни купони
- 2 250,00 PLN
- Данък върху купоните
- -281,25 PLN
- Погасяване на номинала
- 10 000,00 PLN
- Капиталова печалба
- 365,00 PLN
- Данък върху капиталовата печалба
- -45,63 PLN
- Нетна печалба на падежа
- 2 000,09 PLN
Парични потоци
| Дата | Описание | Сума |
|---|---|---|
| 19.10.2026 г. | Плащане на цената | -9 635,00 PLN |
| 19.10.2026 г. | Брутна натрупана лихва | -329,18 PLN |
| 19.10.2026 г. | Данъчен кредит върху натрупаната лихва | 41,15 PLN |
| 25.01.2027 г. | Брутен купон | 450,00 PLN |
| 25.01.2027 г. | Данък върху купона | -56,25 PLN |
| 25.01.2028 г. | Брутен купон | 450,00 PLN |
| 25.01.2028 г. | Данък върху купона | -56,25 PLN |
| 25.01.2029 г. | Брутен купон | 450,00 PLN |
| 25.01.2029 г. | Данък върху купона | -56,25 PLN |
| 25.01.2030 г. | Брутен купон | 450,00 PLN |
| 25.01.2030 г. | Данък върху купона | -56,25 PLN |
| 25.01.2031 г. | Брутен купон | 450,00 PLN |
| 25.01.2031 г. | Данък върху купона | -56,25 PLN |
| 25.01.2031 г. | Погасяване на номинала | 10 000,00 PLN |
| 25.01.2031 г. | Данък върху капиталовата печалба | -45,63 PLN |
| Нетна печалба на падежа | 2 000,09 PLN | |
Това е сборът от всички движения: 12 291,15 PLN получени (купони, погасяване, данъчен кредит върху натрупаната лихва) минус 10 291,06 PLN платени (цена, натрупана лихва, комисиони и данъци) = 2 000,09 PLN. Това е печалбата ви в евро след данъци, ако държите облигацията до падежа; ако е отрицателна, губите пари.
Как се изчислява
- Натрупаната лихва следва конвенцията ACT/ACT ICMA: купувачът плаща брутната натрупана лихва и получава кредит за данъка, удържан върху тази част от купона.
- Данъци по италианския администриран режим, 12,5% върху купоните и капиталовата печалба (12,5% за държавни и наднационални облигации, 26% за останалите). Комисионите влизат в цената на придобиване. Гербовият налог и емисионната отстъпка не се отчитат.
- Доходностите са годишни сложни лихвени проценти (IRR) на паричните потоци, действителни дни/365, при държане до падежа и без реинвестиране на купоните.