EIB 32 GBP 5.625
XS0114126294European Investment BankНаднационалниHi-MTF · MOT
- Последна цена
- 102,74
- към 16.10.2026 г.
- Брутна доходност
- 5,05%
- Нетна доходност
- 4,36%
- Падеж
- 07.06.2032 г.
- 5 г 8 м
Симулацията е само с информационна и образователна цел и се изчислява автоматично с въведените стойности. Тя не е финансов съвет, нито препоръка или подканване за покупка или продажба. Цените и данните може да са неточни или неактуални: винаги проверявайте при своя посредник и в документацията на облигацията и при нужда се обърнете към лицензиран консултант.
Симулирайте покупка
Променете стойностите: всички изчисления се обновяват веднага. Връзката към страницата запазва симулацията.
Сумите са в GBP, валутата на облигацията: валутните ефекти (и тяхното облагане) не се отчитат.
- Сума за сетълмент
- 9 410,43 GBP
- Нетна печалба на падежа
- 2 247,39 GBP
- Нетна доходност
- 4,35%
- Брутна доходност
- 5,04%
Данни за сделката
- Дата на сетълмент
- 20.10.2026 г.
- Цена на покупка (чиста)
- 102,74
- Номинална стойност
- 9 000
- Стойност по чиста цена
- 9 246,60 GBP
- Брутна натрупана лихва
- 187,24 GBP
- Данъчен кредит върху натрупаната лихва
- -23,41 GBP
- Комисиони
- 0,00 GBP
- Сума за сетълмент
- 9 410,43 GBP
Доходност и дюрация
| Брутна | Нетна | Нетна без данък върху капиталовата печалба | |
|---|---|---|---|
| Годишна доходност | 5,04% | 4,35% | 4,35% |
| Модифицирана дюрация | 4,67 | 4,71 | 4,71 |
Последната колона важи, ако капиталовата печалба се прихваща с предишни загуби.
Резултат на падежа
- Брутни купони
- 3 037,50 GBP
- Данък върху купоните
- -379,68 GBP
- Погасяване на номинала
- 9 000,00 GBP
- Капиталова загуба
- -246,60 GBP
- Данък върху капиталовата печалба
- -0,00 GBP
- Нетна печалба на падежа
- 2 247,39 GBP
Без данък: в Италия загубата може да се прихване с печалби през следващите четири години.
Парични потоци
| Дата | Описание | Сума |
|---|---|---|
| 20.10.2026 г. | Плащане на цената | -9 246,60 GBP |
| 20.10.2026 г. | Брутна натрупана лихва | -187,24 GBP |
| 20.10.2026 г. | Данъчен кредит върху натрупаната лихва | 23,41 GBP |
| 07.06.2027 г. | Брутен купон | 506,25 GBP |
| 07.06.2027 г. | Данък върху купона | -63,28 GBP |
| 07.06.2028 г. | Брутен купон | 506,25 GBP |
| 07.06.2028 г. | Данък върху купона | -63,28 GBP |
| 07.06.2029 г. | Брутен купон | 506,25 GBP |
| 07.06.2029 г. | Данък върху купона | -63,28 GBP |
| 07.06.2030 г. | Брутен купон | 506,25 GBP |
| 07.06.2030 г. | Данък върху купона | -63,28 GBP |
| 07.06.2031 г. | Брутен купон | 506,25 GBP |
| 07.06.2031 г. | Данък върху купона | -63,28 GBP |
| 07.06.2032 г. | Брутен купон | 506,25 GBP |
| 07.06.2032 г. | Данък върху купона | -63,28 GBP |
| 07.06.2032 г. | Погасяване на номинала | 9 000,00 GBP |
| Нетна печалба на падежа | 2 247,39 GBP | |
Това е сборът от всички движения: 12 060,91 GBP получени (купони, погасяване, данъчен кредит върху натрупаната лихва) минус 9 813,52 GBP платени (цена, натрупана лихва, комисиони и данъци) = 2 247,39 GBP. Това е печалбата ви в евро след данъци, ако държите облигацията до падежа; ако е отрицателна, губите пари.
Как се изчислява
- Натрупаната лихва следва конвенцията ACT/ACT ICMA: купувачът плаща брутната натрупана лихва и получава кредит за данъка, удържан върху тази част от купона.
- Данъци по италианския администриран режим, 12,5% върху купоните и капиталовата печалба (12,5% за държавни и наднационални облигации, 26% за останалите). Комисионите влизат в цената на придобиване. Гербовият налог и емисионната отстъпка не се отчитат.
- Доходностите са годишни сложни лихвени проценти (IRR) на паричните потоци, действителни дни/365, при държане до падежа и без реинвестиране на купоните.