EIB TF 4.5% MZ44 GBP
XS0295479983European Investment BankНаднационалниHi-MTF · MOT
- Последна цена
- 85,77
- към 16.10.2026 г.
- Брутна доходност
- 5,82%
- Нетна доходност
- 5,13%
- Падеж
- 07.03.2044 г.
- 17 г 5 м
Симулацията е само с информационна и образователна цел и се изчислява автоматично с въведените стойности. Тя не е финансов съвет, нито препоръка или подканване за покупка или продажба. Цените и данните може да са неточни или неактуални: винаги проверявайте при своя посредник и в документацията на облигацията и при нужда се обърнете към лицензиран консултант.
Симулирайте покупка
Променете стойностите: всички изчисления се обновяват веднага. Връзката към страницата запазва симулацията.
Сумите са в GBP, валутата на облигацията: валутните ефекти (и тяхното облагане) не се отчитат.
- Сума за сетълмент
- 9 704,07 GBP
- Нетна печалба на падежа
- 8 896,43 GBP
- Нетна доходност
- 5,12%
- Брутна доходност
- 5,82%
Данни за сделката
- Дата на сетълмент
- 20.10.2026 г.
- Цена на покупка (чиста)
- 85,77
- Номинална стойност
- 11 000
- Стойност по чиста цена
- 9 434,70 GBP
- Брутна натрупана лихва
- 307,85 GBP
- Данъчен кредит върху натрупаната лихва
- -38,48 GBP
- Комисиони
- 0,00 GBP
- Сума за сетълмент
- 9 704,07 GBP
Доходност и дюрация
| Брутна | Нетна | Нетна без данък върху капиталовата печалба | |
|---|---|---|---|
| Годишна доходност | 5,82% | 5,12% | 5,19% |
| Модифицирана дюрация | 10,97 | 11,29 | 11,26 |
Последната колона важи, ако капиталовата печалба се прихваща с предишни загуби.
Резултат на падежа
- Брутни купони
- 8 910,00 GBP
- Данък върху купоните
- -1 113,84 GBP
- Погасяване на номинала
- 11 000,00 GBP
- Капиталова печалба
- 1 565,30 GBP
- Данък върху капиталовата печалба
- -195,66 GBP
- Нетна печалба на падежа
- 8 896,43 GBP
Парични потоци
| Дата | Описание | Сума |
|---|---|---|
| 20.10.2026 г. | Плащане на цената | -9 434,70 GBP |
| 20.10.2026 г. | Брутна натрупана лихва | -307,85 GBP |
| 20.10.2026 г. | Данъчен кредит върху натрупаната лихва | 38,48 GBP |
| 07.03.2027 г. | Брутен купон | 495,00 GBP |
| 07.03.2027 г. | Данък върху купона | -61,88 GBP |
| 07.03.2028 г. | Брутен купон | 495,00 GBP |
| 07.03.2028 г. | Данък върху купона | -61,88 GBP |
| 07.03.2029 г. | Брутен купон | 495,00 GBP |
| 07.03.2029 г. | Данък върху купона | -61,88 GBP |
| 07.03.2030 г. | Брутен купон | 495,00 GBP |
| 07.03.2030 г. | Данък върху купона | -61,88 GBP |
| 07.03.2031 г. | Брутен купон | 495,00 GBP |
| 07.03.2031 г. | Данък върху купона | -61,88 GBP |
| 07.03.2032 г. | Брутен купон | 495,00 GBP |
| 07.03.2032 г. | Данък върху купона | -61,88 GBP |
| 07.03.2033 г. | Брутен купон | 495,00 GBP |
| 07.03.2033 г. | Данък върху купона | -61,88 GBP |
| 07.03.2034 г. | Брутен купон | 495,00 GBP |
| 07.03.2034 г. | Данък върху купона | -61,88 GBP |
| 07.03.2035 г. | Брутен купон | 495,00 GBP |
| 07.03.2035 г. | Данък върху купона | -61,88 GBP |
| 07.03.2036 г. | Брутен купон | 495,00 GBP |
| 07.03.2036 г. | Данък върху купона | -61,88 GBP |
| 07.03.2037 г. | Брутен купон | 495,00 GBP |
| 07.03.2037 г. | Данък върху купона | -61,88 GBP |
| 07.03.2038 г. | Брутен купон | 495,00 GBP |
| 07.03.2038 г. | Данък върху купона | -61,88 GBP |
| 07.03.2039 г. | Брутен купон | 495,00 GBP |
| 07.03.2039 г. | Данък върху купона | -61,88 GBP |
| 07.03.2040 г. | Брутен купон | 495,00 GBP |
| 07.03.2040 г. | Данък върху купона | -61,88 GBP |
| 07.03.2041 г. | Брутен купон | 495,00 GBP |
| 07.03.2041 г. | Данък върху купона | -61,88 GBP |
| 07.03.2042 г. | Брутен купон | 495,00 GBP |
| 07.03.2042 г. | Данък върху купона | -61,88 GBP |
| 07.03.2043 г. | Брутен купон | 495,00 GBP |
| 07.03.2043 г. | Данък върху купона | -61,88 GBP |
| 07.03.2044 г. | Брутен купон | 495,00 GBP |
| 07.03.2044 г. | Данък върху купона | -61,88 GBP |
| 07.03.2044 г. | Погасяване на номинала | 11 000,00 GBP |
| 07.03.2044 г. | Данък върху капиталовата печалба | -195,66 GBP |
| Нетна печалба на падежа | 8 896,43 GBP | |
Това е сборът от всички движения: 19 948,48 GBP получени (купони, погасяване, данъчен кредит върху натрупаната лихва) минус 11 052,05 GBP платени (цена, натрупана лихва, комисиони и данъци) = 8 896,43 GBP. Това е печалбата ви в евро след данъци, ако държите облигацията до падежа; ако е отрицателна, губите пари.
Как се изчислява
- Натрупаната лихва следва конвенцията ACT/ACT ICMA: купувачът плаща брутната натрупана лихва и получава кредит за данъка, удържан върху тази част от купона.
- Данъци по италианския администриран режим, 12,5% върху купоните и капиталовата печалба (12,5% за държавни и наднационални облигации, 26% за останалите). Комисионите влизат в цената на придобиване. Гербовият налог и емисионната отстъпка не се отчитат.
- Доходностите са годишни сложни лихвени проценти (IRR) на паричните потоци, действителни дни/365, при държане до падежа и без реинвестиране на купоните.