ROMANIA TF 3,5% AP34 EUR
XS1970549561
MINISTERUL FINANȚELORЧуждестранни държавниHi-MTF · MOT
- Последна цена
- 85,65
- към 14.10.2026 г.
- Брутна доходност
- 5,93%
- Нетна доходност
- 5,23%
- Падеж
- 03.04.2034 г.
- 7 г 5 м
Симулацията е само с информационна и образователна цел и се изчислява автоматично с въведените стойности. Тя не е финансов съвет, нито препоръка или подканване за покупка или продажба. Цените и данните може да са неточни или неактуални: винаги проверявайте при своя посредник и в документацията на облигацията и при нужда се обърнете към лицензиран консултант.
Симулирайте покупка
Променете стойностите: всички изчисления се обновяват веднага. Връзката към страницата запазва симулацията.
- Сума за сетълмент
- 9 606,09 €
- Нетна печалба на падежа
- 3 891,56 €
- Нетна доходност
- 5,23%
- Брутна доходност
- 5,93%
Данни за сделката
- Дата на сетълмент
- 20.10.2026 г.
- Цена на покупка (чиста)
- 85,65
- Номинална стойност
- 11 000
- Стойност по чиста цена
- 9 421,50 €
- Брутна натрупана лихва
- 210,96 €
- Данъчен кредит върху натрупаната лихва
- -26,37 €
- Комисиони
- 0,00 €
- Сума за сетълмент
- 9 606,09 €
Доходност и дюрация
| Брутна | Нетна | Нетна без данък върху капиталовата печалба | |
|---|---|---|---|
| Годишна доходност | 5,93% | 5,23% | 5,45% |
| Модифицирана дюрация | 6,12 | 6,18 | 6,16 |
Последната колона важи, ако капиталовата печалба се прихваща с предишни загуби.
Резултат на падежа
- Брутни купони
- 3 080,00 €
- Данък върху купоните
- -385,04 €
- Погасяване на номинала
- 11 000,00 €
- Капиталова печалба
- 1 578,50 €
- Данък върху капиталовата печалба
- -197,31 €
- Нетна печалба на падежа
- 3 891,56 €
Парични потоци
| Дата | Описание | Сума |
|---|---|---|
| 20.10.2026 г. | Плащане на цената | -9 421,50 € |
| 20.10.2026 г. | Брутна натрупана лихва | -210,96 € |
| 20.10.2026 г. | Данъчен кредит върху натрупаната лихва | 26,37 € |
| 03.04.2027 г. | Брутен купон | 385,00 € |
| 03.04.2027 г. | Данък върху купона | -48,13 € |
| 03.04.2028 г. | Брутен купон | 385,00 € |
| 03.04.2028 г. | Данък върху купона | -48,13 € |
| 03.04.2029 г. | Брутен купон | 385,00 € |
| 03.04.2029 г. | Данък върху купона | -48,13 € |
| 03.04.2030 г. | Брутен купон | 385,00 € |
| 03.04.2030 г. | Данък върху купона | -48,13 € |
| 03.04.2031 г. | Брутен купон | 385,00 € |
| 03.04.2031 г. | Данък върху купона | -48,13 € |
| 03.04.2032 г. | Брутен купон | 385,00 € |
| 03.04.2032 г. | Данък върху купона | -48,13 € |
| 03.04.2033 г. | Брутен купон | 385,00 € |
| 03.04.2033 г. | Данък върху купона | -48,13 € |
| 03.04.2034 г. | Брутен купон | 385,00 € |
| 03.04.2034 г. | Данък върху купона | -48,13 € |
| 03.04.2034 г. | Погасяване на номинала | 11 000,00 € |
| 03.04.2034 г. | Данък върху капиталовата печалба | -197,31 € |
| Нетна печалба на падежа | 3 891,56 € | |
Това е сборът от всички движения: 14 106,37 € получени (купони, погасяване, данъчен кредит върху натрупаната лихва) минус 10 214,81 € платени (цена, натрупана лихва, комисиони и данъци) = 3 891,56 €. Това е печалбата ви в евро след данъци, ако държите облигацията до падежа; ако е отрицателна, губите пари.
Как се изчислява
- Натрупаната лихва следва конвенцията ACT/ACT ICMA: купувачът плаща брутната натрупана лихва и получава кредит за данъка, удържан върху тази част от купона.
- Данъци по италианския администриран режим, 12,5% върху купоните и капиталовата печалба (12,5% за държавни и наднационални облигации, 26% за останалите). Комисионите влизат в цената на придобиване. Гербовият налог и емисионната отстъпка не се отчитат.
- Доходностите са годишни сложни лихвени проценти (IRR) на паричните потоци, действителни дни/365, при държане до падежа и без реинвестиране на купоните.