INTSANPAOLO TF 1,05% FB28 CHF
XS2445142867
INTESA SANPAOLO SPAКорпоративниEuroTLX · MOT
- Последна цена
- 99,94
- към 16.10.2026 г.
- Брутна доходност
- 1,09%
- Нетна доходност
- 0,81%
- Падеж
- 21.02.2028 г.
- 1 г 4 м
Симулацията е само с информационна и образователна цел и се изчислява автоматично с въведените стойности. Тя не е финансов съвет, нито препоръка или подканване за покупка или продажба. Цените и данните може да са неточни или неактуални: винаги проверявайте при своя посредник и в документацията на облигацията и при нужда се обърнете към лицензиран консултант.
Симулирайте покупка
Променете стойностите: всички изчисления се обновяват веднага. Връзката към страницата запазва симулацията.
Сумите са в CHF, валутата на облигацията: валутните ефекти (и тяхното облагане) не се отчитат.
- Сума за сетълмент
- 8 036,24 CHF
- Нетна печалба на падежа
- 86,83 CHF
- Нетна доходност
- 0,81%
- Брутна доходност
- 1,09%
Данни за сделката
- Дата на сетълмент
- 20.10.2026 г.
- Цена на покупка (чиста)
- 99,94
- Номинална стойност
- 8 000
- Стойност по чиста цена
- 7 995,20 CHF
- Брутна натрупана лихва
- 55,46 CHF
- Данъчен кредит върху натрупаната лихва
- -14,42 CHF
- Комисиони
- 0,00 CHF
- Сума за сетълмент
- 8 036,24 CHF
Доходност и дюрация
| Брутна | Нетна | Нетна без данък върху капиталовата печалба | |
|---|---|---|---|
| Годишна доходност | 1,09% | 0,81% | 0,82% |
| Модифицирана дюрация | 1,31 | 1,32 | 1,32 |
Последната колона важи, ако капиталовата печалба се прихваща с предишни загуби.
Резултат на падежа
- Брутни купони
- 168,00 CHF
- Данък върху купоните
- -43,68 CHF
- Погасяване на номинала
- 8 000,00 CHF
- Капиталова печалба
- 4,80 CHF
- Данък върху капиталовата печалба
- -1,25 CHF
- Нетна печалба на падежа
- 86,83 CHF
Парични потоци
| Дата | Описание | Сума |
|---|---|---|
| 20.10.2026 г. | Плащане на цената | -7 995,20 CHF |
| 20.10.2026 г. | Брутна натрупана лихва | -55,46 CHF |
| 20.10.2026 г. | Данъчен кредит върху натрупаната лихва | 14,42 CHF |
| 21.02.2027 г. | Брутен купон | 84,00 CHF |
| 21.02.2027 г. | Данък върху купона | -21,84 CHF |
| 21.02.2028 г. | Брутен купон | 84,00 CHF |
| 21.02.2028 г. | Данък върху купона | -21,84 CHF |
| 21.02.2028 г. | Погасяване на номинала | 8 000,00 CHF |
| 21.02.2028 г. | Данък върху капиталовата печалба | -1,25 CHF |
| Нетна печалба на падежа | 86,83 CHF | |
Това е сборът от всички движения: 8 182,42 CHF получени (купони, погасяване, данъчен кредит върху натрупаната лихва) минус 8 095,59 CHF платени (цена, натрупана лихва, комисиони и данъци) = 86,83 CHF. Това е печалбата ви в евро след данъци, ако държите облигацията до падежа; ако е отрицателна, губите пари.
Как се изчислява
- Натрупаната лихва следва конвенцията ACT/ACT ICMA: купувачът плаща брутната натрупана лихва и получава кредит за данъка, удържан върху тази част от купона.
- Данъци по италианския администриран режим, 26% върху купоните и капиталовата печалба (12,5% за държавни и наднационални облигации, 26% за останалите). Комисионите влизат в цената на придобиване. Гербовият налог и емисионната отстъпка не се отчитат.
- Доходностите са годишни сложни лихвени проценти (IRR) на паричните потоци, действителни дни/365, при държане до падежа и без реинвестиране на купоните.