ISP SC JAN32 GBP
XS2745706445
INTESA SANPAOLO SPAКорпоративниEuroTLX · MOT
- Последна цена
- 93,63
- към 13.10.2026 г.
- Брутна доходност
- 7,25%
- Нетна доходност
- 5,37%
- Падеж
- 12.01.2032 г.
- 5 г 3 м
Симулацията е само с информационна и образователна цел и се изчислява автоматично с въведените стойности. Тя не е финансов съвет, нито препоръка или подканване за покупка или продажба. Цените и данните може да са неточни или неактуални: винаги проверявайте при своя посредник и в документацията на облигацията и при нужда се обърнете към лицензиран консултант.
Симулирайте покупка
Променете стойностите: всички изчисления се обновяват веднага. Връзката към страницата запазва симулацията.
Сумите са в GBP, валутата на облигацията: валутните ефекти (и тяхното облагане) не се отчитат.
- Сума за сетълмент
- 9 372,01 GBP
- Нетна печалба на падежа
- 2 637,97 GBP
- Нетна доходност
- 5,37%
- Брутна доходност
- 7,25%
Данни за сделката
- Дата на сетълмент
- 20.10.2026 г.
- Цена на покупка (чиста)
- 93,63
- Номинална стойност
- 10 000
- Стойност по чиста цена
- 9 363,00 GBP
- Брутна натрупана лихва
- 12,17 GBP
- Данъчен кредит върху натрупаната лихва
- -3,16 GBP
- Комисиони
- 0,00 GBP
- Сума за сетълмент
- 9 372,01 GBP
Доходност и дюрация
| Брутна | Нетна | Нетна без данък върху капиталовата печалба | |
|---|---|---|---|
| Годишна доходност | 7,25% | 5,37% | 5,67% |
| Модифицирана дюрация | 4,23 | 4,34 | 4,32 |
Последната колона важи, ако капиталовата печалба се прихваща с предишни загуби.
Резултат на падежа
- Брутни купони
- 2 940,00 GBP
- Данък върху купоните
- -764,40 GBP
- Погасяване на номинала
- 10 000,00 GBP
- Капиталова печалба
- 637,00 GBP
- Данък върху капиталовата печалба
- -165,62 GBP
- Нетна печалба на падежа
- 2 637,97 GBP
Парични потоци
| Дата | Описание | Сума |
|---|---|---|
| 20.10.2026 г. | Плащане на цената | -9 363,00 GBP |
| 20.10.2026 г. | Брутна натрупана лихва | -12,17 GBP |
| 20.10.2026 г. | Данъчен кредит върху натрупаната лихва | 3,16 GBP |
| 12.01.2027 г. | Брутен купон | 140,00 GBP |
| 12.01.2027 г. | Данък върху купона | -36,40 GBP |
| 12.04.2027 г. | Брутен купон | 140,00 GBP |
| 12.04.2027 г. | Данък върху купона | -36,40 GBP |
| 12.07.2027 г. | Брутен купон | 140,00 GBP |
| 12.07.2027 г. | Данък върху купона | -36,40 GBP |
| 12.10.2027 г. | Брутен купон | 140,00 GBP |
| 12.10.2027 г. | Данък върху купона | -36,40 GBP |
| 12.01.2028 г. | Брутен купон | 140,00 GBP |
| 12.01.2028 г. | Данък върху купона | -36,40 GBP |
| 12.04.2028 г. | Брутен купон | 140,00 GBP |
| 12.04.2028 г. | Данък върху купона | -36,40 GBP |
| 12.07.2028 г. | Брутен купон | 140,00 GBP |
| 12.07.2028 г. | Данък върху купона | -36,40 GBP |
| 12.10.2028 г. | Брутен купон | 140,00 GBP |
| 12.10.2028 г. | Данък върху купона | -36,40 GBP |
| 12.01.2029 г. | Брутен купон | 140,00 GBP |
| 12.01.2029 г. | Данък върху купона | -36,40 GBP |
| 12.04.2029 г. | Брутен купон | 140,00 GBP |
| 12.04.2029 г. | Данък върху купона | -36,40 GBP |
| 12.07.2029 г. | Брутен купон | 140,00 GBP |
| 12.07.2029 г. | Данък върху купона | -36,40 GBP |
| 12.10.2029 г. | Брутен купон | 140,00 GBP |
| 12.10.2029 г. | Данък върху купона | -36,40 GBP |
| 12.01.2030 г. | Брутен купон | 140,00 GBP |
| 12.01.2030 г. | Данък върху купона | -36,40 GBP |
| 12.04.2030 г. | Брутен купон | 140,00 GBP |
| 12.04.2030 г. | Данък върху купона | -36,40 GBP |
| 12.07.2030 г. | Брутен купон | 140,00 GBP |
| 12.07.2030 г. | Данък върху купона | -36,40 GBP |
| 12.10.2030 г. | Брутен купон | 140,00 GBP |
| 12.10.2030 г. | Данък върху купона | -36,40 GBP |
| 12.01.2031 г. | Брутен купон | 140,00 GBP |
| 12.01.2031 г. | Данък върху купона | -36,40 GBP |
| 12.04.2031 г. | Брутен купон | 140,00 GBP |
| 12.04.2031 г. | Данък върху купона | -36,40 GBP |
| 12.07.2031 г. | Брутен купон | 140,00 GBP |
| 12.07.2031 г. | Данък върху купона | -36,40 GBP |
| 12.10.2031 г. | Брутен купон | 140,00 GBP |
| 12.10.2031 г. | Данък върху купона | -36,40 GBP |
| 12.01.2032 г. | Брутен купон | 140,00 GBP |
| 12.01.2032 г. | Данък върху купона | -36,40 GBP |
| 12.01.2032 г. | Погасяване на номинала | 10 000,00 GBP |
| 12.01.2032 г. | Данък върху капиталовата печалба | -165,62 GBP |
| Нетна печалба на падежа | 2 637,97 GBP | |
Това е сборът от всички движения: 12 943,16 GBP получени (купони, погасяване, данъчен кредит върху натрупаната лихва) минус 10 305,19 GBP платени (цена, натрупана лихва, комисиони и данъци) = 2 637,97 GBP. Това е печалбата ви в евро след данъци, ако държите облигацията до падежа; ако е отрицателна, губите пари.
Как се изчислява
- Натрупаната лихва следва конвенцията ACT/ACT ICMA: купувачът плаща брутната натрупана лихва и получава кредит за данъка, удържан върху тази част от купона.
- Данъци по италианския администриран режим, 26% върху купоните и капиталовата печалба (12,5% за държавни и наднационални облигации, 26% за останалите). Комисионите влизат в цената на придобиване. Гербовият налог и емисионната отстъпка не се отчитат.
- Доходностите са годишни сложни лихвени проценти (IRR) на паричните потоци, действителни дни/365, при държане до падежа и без реинвестиране на купоните.