POLAND FX 3.125% JUL32 EUR
XS3109446610
MINISTERSTWO FINANSÓWЧуждестранни държавниHi-MTF · MOT
- Последна цена
- 96,19
- към 16.10.2026 г.
- Брутна доходност
- 3,88%
- Нетна доходност
- 3,40%
- Падеж
- 07.07.2032 г.
- 5 г 9 м
Емитентът може да изплати облигацията преди падежа (кол опция): доходностите и симулацията са изчислени до падежа, а не до датата на опцията, и може да се различават при по-ранно изплащане.
Симулацията е само с информационна и образователна цел и се изчислява автоматично с въведените стойности. Тя не е финансов съвет, нито препоръка или подканване за покупка или продажба. Цените и данните може да са неточни или неактуални: винаги проверявайте при своя посредник и в документацията на облигацията и при нужда се обърнете към лицензиран консултант.
Симулирайте покупка
Променете стойностите: всички изчисления се обновяват веднага. Връзката към страницата запазва симулацията.
- Сума за сетълмент
- 9 697,66 €
- Нетна печалба на падежа
- 1 895,35 €
- Нетна доходност
- 3,40%
- Брутна доходност
- 3,88%
Данни за сделката
- Дата на сетълмент
- 20.10.2026 г.
- Цена на покупка (чиста)
- 96,19
- Номинална стойност
- 10 000
- Стойност по чиста цена
- 9 619,00 €
- Брутна натрупана лихва
- 89,90 €
- Данъчен кредит върху натрупаната лихва
- -11,24 €
- Комисиони
- 0,00 €
- Сума за сетълмент
- 9 697,66 €
Доходност и дюрация
| Брутна | Нетна | Нетна без данък върху капиталовата печалба | |
|---|---|---|---|
| Годишна доходност | 3,88% | 3,40% | 3,48% |
| Модифицирана дюрация | 5,07 | 5,10 | 5,10 |
Последната колона важи, ако капиталовата печалба се прихваща с предишни загуби.
Резултат на падежа
- Брутни купони
- 1 875,00 €
- Данък върху купоните
- -234,36 €
- Погасяване на номинала
- 10 000,00 €
- Капиталова печалба
- 381,00 €
- Данък върху капиталовата печалба
- -47,63 €
- Нетна печалба на падежа
- 1 895,35 €
Парични потоци
| Дата | Описание | Сума |
|---|---|---|
| 20.10.2026 г. | Плащане на цената | -9 619,00 € |
| 20.10.2026 г. | Брутна натрупана лихва | -89,90 € |
| 20.10.2026 г. | Данъчен кредит върху натрупаната лихва | 11,24 € |
| 07.07.2027 г. | Брутен купон | 312,50 € |
| 07.07.2027 г. | Данък върху купона | -39,06 € |
| 07.07.2028 г. | Брутен купон | 312,50 € |
| 07.07.2028 г. | Данък върху купона | -39,06 € |
| 07.07.2029 г. | Брутен купон | 312,50 € |
| 07.07.2029 г. | Данък върху купона | -39,06 € |
| 07.07.2030 г. | Брутен купон | 312,50 € |
| 07.07.2030 г. | Данък върху купона | -39,06 € |
| 07.07.2031 г. | Брутен купон | 312,50 € |
| 07.07.2031 г. | Данък върху купона | -39,06 € |
| 07.07.2032 г. | Брутен купон | 312,50 € |
| 07.07.2032 г. | Данък върху купона | -39,06 € |
| 07.07.2032 г. | Погасяване на номинала | 10 000,00 € |
| 07.07.2032 г. | Данък върху капиталовата печалба | -47,63 € |
| Нетна печалба на падежа | 1 895,35 € | |
Това е сборът от всички движения: 11 886,24 € получени (купони, погасяване, данъчен кредит върху натрупаната лихва) минус 9 990,89 € платени (цена, натрупана лихва, комисиони и данъци) = 1 895,35 €. Това е печалбата ви в евро след данъци, ако държите облигацията до падежа; ако е отрицателна, губите пари.
Как се изчислява
- Натрупаната лихва следва конвенцията ACT/ACT ICMA: купувачът плаща брутната натрупана лихва и получава кредит за данъка, удържан върху тази част от купона.
- Данъци по италианския администриран режим, 12,5% върху купоните и капиталовата печалба (12,5% за държавни и наднационални облигации, 26% за останалите). Комисионите влизат в цената на придобиване. Гербовият налог и емисионната отстъпка не се отчитат.
- Доходностите са годишни сложни лихвени проценти (IRR) на паричните потоци, действителни дни/365, при държане до падежа и без реинвестиране на купоните.